O DeFi existe desde 2017, mas 2020 será o ano em que o DeFi realmente explodirá. DeFi abriu novos serviços financeiros cheios de potencial, mas também cheios de riscos. No artigo abaixo, Theblock101 explora com você os riscos e potenciais ao participar de projetos DeFi.
1. Visão geral do DeFi
DeFi (Finanças Descentralizadas) finanças descentralizadas, nas quais os serviços financeiros são fornecidos através de plataformas descentralizadas, baseadas na tecnologia blockchain e contratos inteligentes. O DeFi permite que os usuários executem serviços financeiros tradicionais sem a necessidade de intermediários, e essas transações serão realizadas inteiramente por conta própria por meio de contratos inteligentes.
No início, o DeFi era simplesmente projetos sobre carteiras, dex floor e empréstimos. Gradualmente, o DeFi cresceu e se tornou mais diversificado com novos produtos Perpetual, Options,...
Sendo um mercado jovem, o DeFi tem muitas oportunidades de investimento e é potencialmente arriscado. Muitas pessoas enriqueceram da noite para o dia, mas também houve pessoas que perderam tudo em apenas algumas horas.
2. Riscos ao investir em projetos DeFi
2.1. Riscos de contratos inteligentes
Uma parte importante do sistema DeFi são os contratos inteligentes.
Os riscos de contratos inteligentes envolvem erros no código-fonte do contrato ou design inseguro, o que pode levar à perda de fundos ou fraude.
Por exemplo, em 2020, o protocolo DeFi “YAM Finance” encontrou problemas de contrato inteligente, devido à negligência do projeto em lançar o produto sem auditoria, o que levou a deixar vulnerabilidades para exploração por hackers. Como resultado, a maior parte do valor da moeda YAM foi perdida em apenas alguns dias.
Para evitar os riscos associados aos contratos inteligentes, existem vários métodos:
Verifique o relatório de auditoria do projeto e se as unidades de auditoria são idôneas.
Verifique a segurança do contrato inteligente em https://dexscreener.com/.
Não é recomendado manter ativos em uma única plataforma.
Nada é absolutamente seguro, você precisa adquirir o hábito de revogar os direitos de uso de ativos de contratos inteligentes para manter sua carteira segura.
2.2. Riscos de segurança
Os serviços DeFi podem se tornar alvo de ataques cibernéticos ou vulnerabilidades de segurança, levando à perda de ativos dos usuários.
Por exemplo, em 2021, o protocolo DeFi Poly Network foi vítima de um ataque de hackers no valor de centenas de milhões de dólares, perdendo fundos e tokens dos usuários.
Mais recentemente, o projeto KyberSwap foi visitado por hackers, o pool de liquidez do KyberSwap foi atacado por meio de um empréstimo instantâneo, causando uma perda de 47 milhões de dólares.
2.3. Riscos da própria equipe do projeto
No mercado de criptografia, além de projetos de qualidade, sempre existem projetos fraudulentos e usuários rugpul.
Essa forma de fraude é muito sofisticada, a equipe de desenvolvimento possui produtos reais, constrói canais de comunicação normais como outros projetos para criar credibilidade e atrair usuários para depositar dinheiro na plataforma. Um belo dia essa equipe de desenvolvimento vai fugir com o dinheiro, os usuários não poderão mais acessar a plataforma.
Por exemplo, em julho, o projeto Kannagi Finance na era zkSync puxou o tapete da comunidade, TVL de US$ 2,13 milhões foi para 0.
2.4. Risco de flutuações de preços
O mercado criptográfico apresenta grandes flutuações de preços e é muito sensível às notícias. Caso você participe de uma plataforma de empréstimo, flutuações bruscas de preços podem levar à liquidação de garantias. Outro caso é o fornecimento de liquidez em plataformas DeFi, onde fortes flutuações de preços levarão a perdas temporárias.
2.5. Risco de problemas de liquidez
Para projetos DeFi, o risco de liquidez de mercado é o mais preocupante. Ao negociar grandes quantias de dinheiro, considere sempre verificar a liquidez do par de negociação. Houve muitos casos em que, após trocar uma grande quantia de dinheiro, você recebeu apenas alguns dólares.
2.6. Riscos de links falsos
Os falsificadores estão cada vez mais sofisticados, o problema de clicar em links falsos não acontece apenas com os novatos, mas também com aqueles que estão no mercado há muito tempo. Algumas formas comuns de fraude são as seguintes.
Fingindo ser um administrador: Muitos golpistas fingirão ser administradores e enviarão mensagens de texto com antecedência convidando-o a comprar rodadas privadas, atraindo-o a depositar dinheiro antecipadamente para ingressar em grupos fechados para compartilhar apostas. Especialmente se você tiver problemas com a exchange ou a carteira, ao enviar mensagens de texto pedindo ajuda em grupos de exchanges, os golpistas enviarão uma mensagem primeiro e o induzirão a enviar uma frase-semente ou fornecerão um link de fraude.
Representando uma página de mídia do projeto: Este formulário enganará seus olhos e sua ganância. Apostadores fraudulentos criarão páginas de mídia como o Twitter ou sites que falsificam canais oficiais. À primeira vista, será muito difícil detectá-los. Eles irão atraí-lo com notícias de airdrops e reivindicar tokens. Se você clicar e visitar essas páginas, a taxa de perda de seus ativos será muito alta.
Representando um recrutador: Este formulário só apareceu nos últimos 2 anos. O alvo dos ataques desses golpistas são administradores de grupos comunitários que estão em busca de trabalho. Eles enviarão a você um arquivo APK ou solicitarão que você baixe o aplicativo do site deles e, em seguida, solicitarão que você o instale em seu computador. Quando você instala o arquivo, o código malicioso acessará seu computador e roubará informações importantes, como e-mail, frase-semente.
2.7. Riscos legais
O mercado de criptografia em geral e o DeFi em particular não são reconhecidos e protegidos por lei. Caso você perca dinheiro com ataques, será muito difícil recuperá-lo ou pedir a intervenção do governo.
3. Potencial ao investir em projetos DeFi
3.1. Oportunidade de receber lançamento aéreo
Os projetos DeFi impressionam a comunidade com recompensas de lançamento aéreo para a comunidade, com alguns lançamentos aéreos muito grandes variando de vários milhares a dezenas de milhares de dólares.
Alguns lançamentos aéreos proeminentes incluem:
Uniswap Airdrop 400 UNI para 250.000 endereços de carteira, estima-se que cada carteira recebeu mais de 1.000 USD no momento do Airdrop.
Aptos Labs, o projeto será lançado para aqueles que participam do Aptos Incentivized Testnet (programa de execução de nós) (cada carteira 300 APT) ou criaram a rede Aptos Zero NFT testnet (cada carteira 150 APT). Estima-se que cada carteira que recebe o Aptos Airdrop vale mais de US$ 1.000 cada.
Jito foi lançado para 9.000 endereços de carteira, carteiras baixas receberam US$ 10.000.
3.2. Alto potencial de crescimento e lucro
Listar tokens em uma DEX é muito fácil em comparação com as exchanges CEX, portanto, listar as exchanges DEX ajuda projetos jovens que não têm força financeira suficiente para acessar facilmente a comunidade. Do lado do usuário, há uma oportunidade de investir antecipadamente em projetos potenciais e, quando os preços são listados nas principais bolsas como Bybit e Binance, os preços aumentam muito.
3.3. Oportunidade de ganhar renda passiva
Os usuários podem participar do fornecimento de liquidez nas plataformas DEX, ou participar da agricultura nas plataformas Yeld Farming ou participar do empréstimo nas plataformas Lending para obter lucros.
3.4. Oportunidades de emprego
Os projetos DeFi oferecem muitas oportunidades de emprego para você. Os projetos DeFi geralmente têm programas para recrutar embaixadores ou gerentes de comunidade local. Ao atuar nesses cargos, você receberá um salário do projeto, o preço varia de US$ 500 a US$ 2.000. Além disso, você saberá com antecedência informações importantes sobre o projeto, o que é uma vantagem no investimento.
4. Conclusão
O mercado DeFi é muito novo e cheio de potencial para te ajudar a mudar de posição em pouco tempo, mas também está cheio de riscos. Esteja sempre totalmente equipado com conhecimento antes de participar do mercado DeFi. Se você tiver dúvidas que precisam ser respondidas, não hesite em perguntar no Bigcoin Vietnam, você receberá suporte dos administradores.