#出金安全

【注:以下教程由某网友整理,因多次转发找不到原出处,经核实,内容基本准确。】

一、胜利证券介绍

胜利证券是香港一家 50 几年历史的本土券商,可交易港美股及加密货币,一句话介绍该交易所:内地币圈人士的出入金神器。

该交易所最大的优势:

1、资金安全。非 C2C 方式出入金(容易收到不干净资金),而是直接在交易所里撮合交易,资金通过银证转账到银行卡,从此拒绝黑资,安全系数高,而且可以用券商对账单可作为资金来源证明。

2、减少磨损。常见路径是海妖—IFAST—WISE—港卡,现在是胜利证券—港卡,从此告别过往冗长的合规出金流程。

3、内地人可注册。香港其他同类持牌交易所,需要有海外身份方可注册,而胜利证券不需要海外身份,但需持有港卡及香港地址证明。

4、股币交易。贯穿传统金融与加密货币,既可交易港美股,亦可交易加密货币,并持牌合规合法出入金。

关于出金,若是普通投资者,可以用 btc 或 eth 充值后卖出。若符合专业投资者资质(800 万等值港元以上资产证明,包括银行余额月结单、银行理财证明、股票、债券、基金等结单),可将账户升级为专业投资者,即可交易 usdt。

二、注意事项

1、不要从其他交易所(如币安、OKX 等)直接转进来,要用钱包(如小狐狸、Imtoken 等)转入胜利证券。

2、充币时需要绑定钱包,请先进行小额验证,确认充币额度(注:此处包含随机小额支付验证,比如期待充入 1 个 eth,随机小额是 0.05 个 eth,请在充币时充入 1.05 个 eth)。小额验证之后,即绑定好钱包白名单,之后可转入大额。

3、充币时一定要选对网络,千万别选错,比如 USDT 目前只支持 ERC20 网络。

4、因为走的是券商通道,币的结算也是跟券商的时间走,所以除了交易可以 24 小时之外,其他的操作尽量都在工作日 12:00 之前,最晚是 16:00 之前,不然就要等第二天才可操作成功。若遇上节假日,则顺延。虚拟资产账户的换汇、资金调拨,于工作日上午 12 点前提交的指示将于当天下午 17 点前完成;提款于工作日上午 12 点前提交的指示将于当天处理。

5、变现时,一般情况下卖出虚拟资产后提取现金即可。但若想要有传统的资产证明,可以在卖出虚拟资产后,资金调拨到证券现金账户,买入美债或比特币 ETF 等,持有一段时间后再卖出。这样即使银行要求解释资金来源,则可提供证券公司的电子结单,上面清楚地显示是传统金融领域出来的资金,并不是单纯的卖掉币马上出金。

三、出金流程(以专业投资者为例)

1、其他交易所(如币安等)转 usdt 到钱包(erc20 网络);

2、钱包绑定胜利证券,先小额充一笔(有小额验证),需要 ETH 作为 gas 费。充币进胜利证券需要进行 KYT,即对币进行回溯查看是否曾经进入到标记钱包地址。KYT 需要人工审核,因此尽量在工作日工作时间内进行充币。钱包绑定成功后,再充第二笔。

3、充币成功后,在胜利证券挂单卖出,一般可挂卖一的价格,以便尽快卖出。

4、如果在是第 T 天 16:00 之前卖出,第 T 天晚上进行结算,第 T 天晚上(结算完)或第 T+1 天 12:00 前提款,T+1 晚上到港卡。

如果是在第 T 天 16:00 之后卖出,则 T+1 晚上才进行结算,T+1 天晚上(结算完)或 T+2 天 12:00 前提款,T+2 晚上到账。

四、OTC 出金流程

一般一天 100-200 万港币以内的直接挂单撮合交易即可,挂单后慢慢成交。

如果是大额出金(10 万美元以上),且对时间有要求,则可走 OTC 通道,流程是:

1、充币进虚拟资产账户。

2、向客户经理询价,客户经理报价,客户经理发送邮件至投资者邮箱。

3、投资者回复邮件确认报价后,胜利证券在虚拟资产账户中划走加密货币。

4、同时胜利证券将资金转入到投资者的虚拟资产账户中。

5、投资者在银行结算后 T+1 天 12:00 前提款,当天晚上入账。

五、关于资金如何回到内地消费

(一)便利化额度以内 每年 5 万美元的外汇额度回到国内。

(二)不占用便利化额度的方法:

1、通过熊猫速汇回到国内,每年 30 万额度,常见的其他第三方支付还有 Remitly、Wise 等。

2、开通微信香港钱包,开通后可以通过跨境转账回国内。也可直接绑定香港银行卡直接消费。如果是香港身份证验证的微信香港,则跨境转账额度将提高。

3、开通支付宝香港(需要有香港手机号码),开通后可以通过跨境转账回国内,也可直接绑定香港银行卡在内地消费。如果是香港身份证验证的支付宝香港,则跨境转账额度将提高。

4、银联 POS 机刷卡或二维码支付,带有银联标志的香港卡可以内地 POS 机上直接刷卡消费,或者打开香港银行卡 APP 二维码支付,但要了解刷卡额度。

5、内地 ATM 机取现,要开通“海外提款服务功能”,每日可取 2 万等值港币对应的人民币。

6、蚂蚁搬家,每人每次 2 万人民币搬回内地,再存入内地银行卡。