Points clés à retenir 

  • Les stablecoins servent à faire le lien entre le monde des cryptomonnaies et les monnaies traditionnelles, leur valeur étant liée à des actifs de réserve tels que le dollar américain, l’euro ou l’or.

  • Ce type d’actifs est particulièrement populaire dans le domaine des cryptos pour stocker et échanger de la valeur, en particulier dans les régions en proie à une forte inflation.

  • Découvrez tout ce que vous devez savoir sur les stablecoins et comment en acheter facilement sur Binance.

Sur le marché souvent volatil des cryptomonnaies, la stabilité est à la fois essentielle et valorisée. Les stablecoins offrent le meilleur des deux mondes en combinant la stabilité relative des actifs traditionnels à la flexibilité de la crypto.

Les actifs numériques tels que le bitcoin et l’ether offrent de nombreux avantages, notamment la décentralisation, les transactions sans intermédiaire, et bien d’autres avantages encore. Cependant, l’un des principaux inconvénients des cryptomonnaies est que bon nombre de ces actifs peuvent être remarquablement volatils, ce qui signifie que leurs cours sont plus difficiles à prévoir et ont tendance à varier considérablement. Bien que les mécanismes exacts varient d’une crypto à l’autre, les stablecoins indexés à des réserves sont conçus pour résister quelque peu à cette volatilité, de sorte que vous ne verrez pas de changements de cours significatifs par rapport aux actifs de référence.

Dans le cadre de cet article, nous examinerons plus en détail le fonctionnement des stablecoins, leur importance, leurs avantages et leurs cas d’utilisation dans l’espace crypto. Nous présenterons également des exemples de stablecoins disponibles sur le marché et vous fournirons un guide pour en acheter avec vos monnaies locales. 

Définition des stablecoins

Les stablecoins sont une classe de cryptomonnaies conçues pour offrir une stabilité de prix par rapport à un certain actif de référence. La valeur d’un stablecoin est fixe, ou « adossée », par divers mécanismes, en fonction de la conception de chaque stablecoin, à la valeur d’un actif de réserve « stable » comme le dollar américain, l’euro ou l’or. En résumé, un stablecoin est un actif numérique qui existe sur la blockchain tout en conservant la même valeur qu’une monnaie ou une matière première qu’il suit.

Les actifs tels que les stablecoins adossés peuvent garantir aux acheteurs et aux vendeurs averses aux risques que la valeur de leurs tokens n’augmentera pas ou ne s’effondrera pas de manière imprévisible dans un avenir proche. Peu importe votre expérience, que vous débutiez dans la crypto ou que vous soyez un trader chevronné, la nature stable et garantie des stablecoins indexés en fait un atout idéal à détenir ou dans lequel investir, en particulier pendant les périodes de marché baissier. 

Fonctionnement des stablecoins 

Les stablecoins conservent leur valeur en étant indexés à des actifs stables tels que les monnaies fiat (USD), les matières premières (or) ou par le biais d’algorithmes qui gèrent l’offre (la supply). De tels mécanismes assurent des fluctuations de prix minimes, ce qui est idéal dans le cadre du trading et du stockage de valeur. 

Il existe deux principaux types de mécanismes d’indexation : l’indexation normale et l’indexation algorithmique. Les stablecoins indexés dans le cadre du premier mécanisme détiennent des réserves telles que des dollars ou de l’or pour conserver leur valeur, tandis que les stablecoins algorithmiques s’appuient sur des smart contracts pour contrôler l’offre. Il est cependant crucial de remarquer que les stablecoins algorithmiques font état d’un bilan mitigé, car leur dépendance à des systèmes complexes peut parfois conduire à des échecs.

Par conséquent, il est essentiel de comprendre comment chaque stablecoin maintient sa valeur et d’évaluer la fiabilité du mécanisme, car aucun système n’est entièrement sans risque.

Utilité des stablecoins

1. Stabilité dans un marché volatil

Les stablecoins offrent la même valeur aux investisseurs et aux traders de cryptomonnaies que la monnaie fiat offre aux participants des marchés traditionnels : la stabilité des cours. Alors que les investisseurs traditionnels peuvent par exemple choisir d’allouer des parties de leurs portefeuilles à des liquidités ou à des bons du Trésor lorsque la volatilité augmente, les investisseurs dans les cryptomonnaies peuvent se tourner vers des stablecoins indexés à des monnaies fiat ou à l’or. Les stablecoins garantis qui reposent sur des actifs plus volatils tels que d’autres cryptomonnaies peuvent être risqués : faites donc toujours vos propres recherches avant d’investir, et ne supposez jamais qu’un stablecoin réussira toujours à conserver sa valeur. Il existe des exemples historiques de stablecoins mal conçus qui ont perdu leur indexation, ce qui a entraîné des pertes monétaires pour les investisseurs.

2. Rester efficacement sur le marché crypto

Les investisseurs et les traders en cryptomonnaies se tournent souvent vers les stablecoins indexés lors de conditions de marché volatils. L’utilisation de stablecoins permet aux fonds de rester sur le marché des cryptomonnaies, étant donné que les utilisateurs n’ont pas à convertir leurs cryptos en monnaies fiat chaque fois qu’ils veulent préserver la valeur de leurs fonds dans un contexte de volatilité ou verrouiller des profits. L’utilisation de stablecoins permet également un mouvement plus rapide des fonds entre les trades sans les retards associés au transfert de monnaie fiat lorsque les utilisateurs recommencent à trader des cryptomonnaies. 

La nature stable et efficace des stablecoins indexés à l’or ou aux monnaies fiat fournit un mécanisme pour protéger la valeur des fonds numériques, même dans des conditions de marché difficiles, ce qui inspire confiance et permet à davantage de personnes de s’engager sur le marché. Cette participation accrue a entraîné une augmentation des volumes de trading et de la capitalisation, ce qui s’est traduit par une plus grande liquidité. L’amélioration de la liquidité rend le marché des cryptomonnaies plus efficace, en apportant une tarification plus précise et plus équitable des actifs.

3. Une alternative numérique à l’épargne traditionnelle

Les stablecoins sont devenus de plus en plus populaires comme méthode de stockage et de trading de valeur dans l’économie crypto. Au lieu de détenir des économies en dollars ou en euros sur un compte bancaire traditionnel, les utilisateurs peuvent acheter des stablecoins avec des monnaies locales sur Binance et souscrire au produit Earn : ils peuvent ainsi stocker de la valeur et réaliser un rendement, souvent à des taux d’intérêt plus élevés que ceux offerts par les institutions financières traditionnelles.

Chez Binance, nous offrons une vaste gamme de produits pour répondre à vos besoins financiers. Les investisseurs en cryptomonnaies peuvent choisir d’acheter des stablecoins tels que de l’USDT, l’USDC et de l’EURI sur la page « Acheter des cryptos » et gagner des intérêts composés via Binance Earn. En outre, vous pouvez effectuer des achats récurrents de stablecoins via l’achat récurrent. 

4. Transfert facile et rapide des actifs 

Vous n’avez pas besoin d’un compte bancaire pour détenir des stablecoins, et ils sont faciles à transférer avec des temps de traitement rapides et des frais de transaction peu élevés. En outre, les stablecoins peuvent être transférés rapidement à l’international, y compris vers des endroits où le dollar américain peut être difficile à obtenir ou où la monnaie locale est instable. 

Stablecoins populaires

Les stablecoins sont conçus pour être une classe d’actifs fiable sur un marché volatil. Vous trouverez ci-dessous quelques-unes des cryptos les plus populaires que vous pouvez envisager d’ajouter à votre portefeuille de cryptomonnaies :

  • Tether (USDT), au prix de 0,99 $ et capitalisation de 119 milliards de dollars

  • USD Coin (USDC), au prix de 0,99 $ et capitalisation de 35,9 milliards de dollars

  • Dai (DAI), au prix de 0,99 $ et capitalisation de 5,3 milliards de dollars

  • TrueUSD (TUSD), au prix de 0,99 $ et capitalisation de 495 millions de dollars

  • Eurite (EURI), au prix de 1,12 $ et capitalisation de 32,5 millions de dollars

* Ces prix sont valables en date du 24 septembre 2024.

* Cette liste est classée par capitalisation et ne constitue pas une recommandation ou un soutien de Binance pour l’achat ou la vente d’une monnaie quelconque.

Où et comment acheter des stablecoins ?

Vous cherchez à acheter des stablecoins ? Binance vous propose différentes manières d’acheter vos cryptos. Vous pouvez effectuer un dépôt de monnaies fiat ou utiliser une carte de débit/crédit pour acheter des cryptomonnaies.

Option 1 :

  • Effectuez un dépôt de monnaies fiat par virement bancaire, portefeuille électronique ou carte bancaire. 

  • Échangez des monnaies fiat contre le stablecoin de votre choix en utilisant le solde de votre portefeuille. 

Option 2 :

  • Achetez des cryptomonnaies directement avec une carte de crédit/débit Visa ou Mastercard.

Conclusion

Les stablecoins sont devenus un élément essentiel de l’écosystème crypto, offrant aux traders et aux investisseurs un moyen stable et fiable de stocker et de trader de la valeur. Grâce à leur capacité à rapprocher la finance traditionnelle et le marché des cryptomonnaies, les stablecoins offrent la flexibilité nécessaire pour transférer rapidement et efficacement des fonds sans avoir besoin de les convertir en monnaies fiat. Que vous cherchiez à vous protéger contre la volatilité du marché, à gagner des intérêts via des plateformes telles que Binance Earn ou à effectuer des transferts rapides et à faible coût, les stablecoins constituent un outil précieux pour naviguer dans l’économie numérique en évolution. Alors que leur utilité continue de croître, les stablecoins resteront un atout crucial pour assurer la liquidité, favorisant une plus grande participation au marché des cryptomonnaies.

Avis de non-responsabilité : l’investissement en cryptomonnaies est soumis à un risque de marché élevé. Binance n’est pas responsable de vos pertes de trading. Les avis et déclarations ci-dessus ne doivent pas être considérées comme des conseils financiers.

Pour plus d’informations

  • Guide du débutant sur les stablecoins

  • Dispositions du règlement MiCA concernant les stablecoins : leurs implications et les mesures prises par Binance pour assurer sa conformité

  • Présentation de notre fonctionnalité de trading fictif sans risque

Avertissement : conformément aux exigences du règlement MiCA, les stablecoins non réglementés sont soumis à certaines restrictions pour les utilisateurs de l’EEE. Pour en savoir plus, veuillez cliquer ici.