O First Abu Dhabi Bank (FAB) celebrou um Memorando de Entendimento (MoU) com a Libre Capital, uma empresa de tecnologia focada em infraestrutura de investimento baseada em blockchain e apoiada pela Further Ventures. Esta colaboração visa explorar métodos inovadores para empréstimos colateralizados utilizando blockchains públicas e ativos do mundo real (RWAs) tokenizados.
A parceria integrará as capacidades de emissão primária on-chain e funções de empréstimo da Libre com a expertise financeira e liquidez do FAB, criando um ecossistema de empréstimo totalmente automatizado, transparente e eficiente. Ao empregar ativos de fundos tokenizados de alta qualidade como colateral, esta iniciativa busca redefinir o financiamento do Valor Líquido de Ativos (NAV), abrindo novas avenidas para mutuários credenciados e institucionais em redes blockchain públicas.
Este MoU estabelece as bases para uma estratégia em múltiplas fases em empréstimos colateralizados on-chain, potencialmente transformando modelos de empréstimo tradicionais. A fase inicial testará uma linha de crédito para empréstimos em stablecoin, garantidos por fundos do mercado monetário tokenizados de gestores de ativos globalmente reconhecidos. O sistema utilizará tecnologia blockchain para gestão automatizada de colaterais, atualizações em tempo real de NAV através de oráculos e supervisão de empréstimos habilitada por contratos inteligentes.
Com recursos como liquidez diária, liberação contínua de fundos e gestão de riscos automatizada, esta iniciativa posiciona ambas as organizações como líderes no financiamento de NAV habilitado por blockchain. Também estabelece o palco para o engajamento institucional em mercados tokenizados em conformidade, fechando a lacuna entre finanças tradicionais e ecossistemas descentralizados, garantindo a conformidade regulatória em várias jurisdições.
A tecnologia da Libre anuncia uma nova era de finanças sem atritos, permitindo que investidores institucionais ou credenciados tomem emprestado contra suas participações em ativos financeiros tokenizados. Esses ativos são prometidos a credores da plataforma e estão seguros em cofres de contratos inteligentes durante todo o período do empréstimo. Este modelo inovador de empréstimo oferece eficiências excepcionais, incluindo a liberação acelerada de empréstimos, economia de custos e total transparência on-chain.
Sameh AlQubaisi, Chefe do Grupo de Mercados Globais do FAB, comentou: “O envolvimento do FAB nesta iniciativa ressalta nosso compromisso em impulsionar a inovação no cenário financeiro dos Emirados Árabes Unidos. Através desta iniciativa, o FAB visa possibilitar facilidades de crédito seguras respaldadas por ativos tokenizados, com processos automatizados garantindo uma robusta gestão de riscos e total conformidade regulatória. Este empreendimento se alinha perfeitamente à visão dos Emirados Árabes Unidos de se tornar um centro global de excelência financeira e tecnológica.”
Dr. Avtar Sehra, fundador e CEO da Libre Capital, afirmou: “Esta parceria epitomiza o poder transformador do blockchain e dos RWAs na reimaginação dos mercados de capitais. Juntamente com o FAB, estamos lançando as bases para um futuro onde o acesso à liquidez é contínuo, seguro e globalmente interconectado.”
Faisal Alhammadi, Sócio-Gerente da Further Ventures, acrescentou que “Na Further Ventures, acreditamos firmemente no impacto transformador que a tokenização terá na reestruturação da entrega de serviços financeiros. Através desta parceria, demonstramos como os Emirados Árabes Unidos podem continuar a ser um líder na adoção de ativos digitais em casos de uso institucionais.”
Os primeiros investidores da Libre incluem a Laser Digital da Nomura e o WebN Group.
Libre Capital
A Libre está desenvolvendo uma infraestrutura de investimento que permite que os gestores de ativos se conectem de forma contínua com os distribuidores, ao mesmo tempo que proporciona acesso incomparável a fundos globais de investimento alternativo. Além disso, a Libre está trabalhando em serviços de valor agregado dentro do ecossistema de ativos alternativos, como empréstimos colateralizados e reequilíbrio automatizado. Atualmente, a Libre oferece seus fundos tokenizados exclusivamente para investidores institucionais e credenciados.
First Abu Dhabi Bank (FAB)
Com sede nos Emirados Árabes Unidos, o First Abu Dhabi Bank (FAB) está entre as maiores e mais seguras instituições financeiras do mundo. Em setembro de 2024, possui ativos totais de AED 1,2 trilhões (USD 335 bilhões) e detém uma forte classificação de crédito de Aa3/AA-/AA- da Moody’s, S&P e Fitch, respectivamente.
O FAB oferece diversos serviços financeiros em cinco unidades de negócios: Banco de Investimento, Banco Corporativo e Comercial, Banco de Consumo, Banco Privado e Mercados Globais, através de uma extensa rede internacional que abrange 20 mercados em todo o mundo. Listado na Bolsa de Valores de Abu Dhabi (ADX), o FAB é reconhecido como um dos principais provedores de finanças islâmicas e pioneiro na emissão de sukuk.
Further Ventures
A Further Ventures foca na construção e investimento em empresas que estão moldando o futuro dos mercados financeiros. Sua plataforma global conecta a infraestrutura financeira de próxima geração em economias emergentes com os mercados de capitais globais. Eles permitem que parceiros institucionais transfiram e armazenem seus ativos com segurança, ao mesmo tempo que facilitam a negociação de produtos estruturados e a tokenização de fundos, entre outros serviços.