Com a chegada do mercado em alta, cada vez mais amigos estão vendo seus ativos crescerem várias vezes e alguns estão pensando em retirar uma parte para melhorar suas vidas. No entanto, existem alguns riscos potenciais que, se não forem tratados com cautela, podem não apenas não melhorar a vida, mas também trazer grandes problemas! Ter contas congeladas por bancos, Alipay ou WeChat é o menor dos problemas; alguns foram chamados para 'tomar chá' e, em casos mais graves, enfrentaram um 'pacote de 37 dias'. A razão por trás disso é a atual 'Operação de Limpeza da Internet' e 'Corte de Cartões', que impõem uma supervisão rigorosa sobre as contas envolvidas em movimentos de fundos ilegais. Hoje, farei uma análise detalhada do impacto dessa tempestade nas retiradas e como prevenir efetivamente o risco de contas congeladas.

① Quando 'congelar é congelar', não é mais uma decisão do banco

Na operação 'Corte de Cartões', o poder de congelar contas não é mais decidido apenas pelos bancos. Se sua conta bancária ou de pagamentos, como Alipay ou WeChat, apresentar transações anômalas ou suspeitas de atividades ilegais, as autoridades competentes podem congelar a conta diretamente, sem a aprovação do banco ou da plataforma de pagamento. Em outras palavras, se os órgãos reguladores suspeitarem que os fundos estão envolvidos em atividades ilegais, a conta pode ser congelada a qualquer momento, sem aviso prévio.

② Após o congelamento por gestão de riscos, geralmente haverá uma pausa de 72 horas

Após o congelamento da conta, você notará que o estado do seu cartão bancário ou de Alipay e WeChat pode mudar para 'suspenso'. Nesse momento, não precisa entrar em pânico, pois na maioria dos casos, a conta será automaticamente descongelada após 72 horas. Mas se a conta não for descongelada, pode ser porque foi congelada judicialmente, especialmente se estiver relacionada a movimentos de fundos ilegais; o ciclo de congelamento da conta pode ser prolongado até que a investigação do caso seja concluída.

③ O congelamento judicial pode significar investigação

Se o estado de congelamento não for levantado após 72 horas, a conta pode já ter sido congelada judicialmente. Nesse caso, as autoridades competentes investigarão proativamente o fluxo de fundos da conta para verificar se está envolvido em transações ilegais ou lavagem de dinheiro. Se os fundos em questão forem provenientes de atividades ilegais, o tempo para descongelamento ficará incerto até que o caso seja completamente resolvido.

④ Colaborar ativamente com a investigação é importante

Se você encontrar a situação de ter sua conta congelada, é recomendável colaborar com a investigação imediatamente, especialmente ao negociar em exchanges, e garantir que você mantenha todos os comprovantes de cada transação, incluindo registros de transações e fluxo de fundos. Essas provas podem ajudá-lo a esclarecer que você não está envolvido em atividades ilegais. Leve sua identificação e comprovantes de transação, entre em contato ativamente com a instituição relevante que congelou a conta (se não souber qual instituição congelou, pode consultar o banco), explique sua situação de transação e busque descongelar sua conta o mais rápido possível.

⑤ Não apenas cartões bancários, Alipay e WeChat também podem ser congelados

Além dos cartões bancários, as contas em plataformas de pagamento de terceiros, como Alipay e WeChat, também podem ser afetadas pela gestão de riscos. Especialmente no círculo das criptomoedas, muitos amigos usam Alipay ou WeChat para receber pagamentos, mas essas plataformas também intensificam a vigilância de riscos. Quando a plataforma detecta transações anômalas, a conta pode ser congelada. As razões para o congelamento podem ser devido à ativação do sistema de gestão de riscos da plataforma ou à suspeita de que os fundos da conta estão envolvidos em transações ilegais.

Para o congelamento do Alipay, geralmente existem duas razões: uma é o mecanismo de gestão de riscos da própria plataforma (como operações fora da área ou transações de risco), e a outra é o congelamento judicial, especialmente se os fundos estão suspeitos de serem provenientes de dinheiro sujo ou outras atividades ilegais. Se os fundos da conta congelada forem congelados judicialmente, o método de resolução é semelhante ao congelamento do cartão bancário, e ainda precisará passar pela investigação correspondente.

⑥ Não seja excessivamente otimista, seja cauteloso ao retirar fundos

Desde outubro de 2020, o país intensificou a 'Operação de Corte de Cartões', e a supervisão sobre criptomoedas tornou-se ainda mais rigorosa. Nesse contexto, os amigos do círculo das criptomoedas devem ser mais cautelosos, especialmente ao realizar retiradas. É altamente recomendável que todos façam uma verificação de riscos adequada ao realizar qualquer transação, especialmente ao transferir grandes quantias para contas de pagamento de terceiros, como solicitar um extrato de movimentação do parceiro comercial, confirmar se a conta é nova e se há registros de overnight. Evitar fontes de fundos desconhecidas e prevenir-se contra entrar em transações de dinheiro sujo.

⑦ Diferenças na compreensão das criptomoedas pela polícia local

As diferentes autoridades de segurança pública têm diferentes níveis de compreensão sobre criptomoedas. Alguns departamentos que têm pouco conhecimento sobre criptomoedas podem realizar uma supervisão mais rigorosa das transações relacionadas a elas, e até mesmo investigar diretamente. Se você se envolver em tais eventos, não apresente apressadamente uma defesa sobre a legalidade das criptomoedas devido à falta de compreensão da lei. O melhor a fazer é contratar um advogado especializado para lidar com isso e não tentar explicar a situação por conta própria para a polícia. Colabore calmamente e faça uma apelação legalmente, pois isso é a forma mais eficaz de resolver o problema.

⑧ A Operação de Corte de Cartões não estabeleceu uma data limite

A 'Operação de Corte de Cartões' não é apenas uma medida de curto prazo; não há uma data limite estabelecida, o que significa que a supervisão relevante continuará. Dada a situação atual, o 'congelamento de cartões' e a inspeção de riscos no círculo das criptomoedas também continuarão a longo prazo. Embora alguns amigos afirmem que não usaram cartões bancários para depósitos e retiradas há muito tempo, ainda estão enfrentando o congelamento de contas, o que indica que a situação de supervisão atual é muito severa, e todos devem permanecer vigilantes.

⑨ Reforçar o KYC da plataforma e cortar a fonte de fundos ilegais

Os mercados OTC e algumas pequenas exchanges se tornaram canais para a entrada de fundos do mercado negro, e muitas contas congeladas são, na verdade, vítimas. Para prevenir melhor essa situação, as plataformas de negociação devem reforçar os processos de KYC (verificação de identidade) para garantir que as informações de identidade de cada conta sejam verdadeiras e confiáveis, evitando que identidades falsas ou fundos suspeitos entrem no mercado. Para os investidores, escolher plataformas de negociação com boa reputação e KYC rigoroso pode reduzir significativamente o risco de contas congeladas.

⑩ Não tenha ilusões, esteja alerta para não cair em transações ilegais

Muitos amigos acreditam que os fundos que negociam criptomoedas são limpos, mas na verdade, durante a transferência de criptomoedas, eles podem já ter sido 'lavados' por meios ilegais, tornando-se não tão limpos. Portanto, nunca acredite facilmente em estranhos ou faça transações offline. Em todos os momentos, certifique-se de entender a origem dos fundos da outra parte e não tente outros métodos de transação fora da plataforma, para evitar se envolver em transações de fundos ilegais, o que pode resultar em riscos legais.