Tendo dificuldades para identificar fraudes? Deixe o ChatGPT ajudar você.
Resumo do conteúdo
Esta carta é ostensivamente um aviso do "ASX 200" informando sobre o processo de retirada de conta. A carta menciona:
Uma comissão fixa de 8% (com base no saldo total da conta) é necessária para cobrir taxas bancárias e de processamento.
A comissão deve ser paga separadamente e não pode ser deduzida do saldo da conta.
O valor da retirada é **$7.795.791,82**, e a comissão é aproximadamente **$623.663,34**.
Enfatiza a conformidade e cita o FSMA 2000, CASS e Regulamentos de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML).
É uma fraude?
Esta carta possui as seguintes características de fraude:
Alta comissão: é exigida uma alta comissão de 8%, que é paga separadamente em vez de ser deduzida do saldo da conta.
Sem canal de verificação oficial: Não há uma pessoa de contato específica ou informações de contato oficiais na carta para confirmação.
Requisitos não conformes: Instituições formais geralmente deduzem taxas diretamente do saldo da conta em vez de exigir pagamento antecipado.
Informação ambígua: Embora a carta cite disposições legais, não fornece prova clara de autorização da empresa.
Informação educacional
Cuidado com fraudes de alta comissão de retirada!
Recentemente, alguns criminosos têm se passado por instituições financeiras, usando altos saldos de conta como isca e exigindo "comissões" a serem pagas antecipadamente para retirar fundos. Este método geralmente envolve:
Exigir que as taxas sejam pagas separadamente em vez de deduzidas diretamente da conta.
Citar termos legais e conteúdos de conformidade para aumentar a credibilidade.
Fornecer detalhes de transações vagos ou falsificados que não podem ser verificados quanto à autenticidade.
Como prevenir?
Nunca pague taxas antecipadamente para retirar fundos.
Verifique a autenticidade da instituição e confirme através do site oficial ou contato telefônico oficial.
Desconfie de altos retornos ou solicitações de retirada e consulte mais profissionais.
Se você encontrar situações semelhantes, relate à polícia ou aos reguladores financeiros relevantes imediatamente. Proteja seus fundos!