USDT, ou Tether, é uma stablecoin que está atrelada ao valor do dólar americano.
Stablecoins são criptomoedas com volatilidade de preço extremamente baixa. Isso significa que, ao comprar 100 yuans de stablecoin, quando você quiser vendê-la no futuro, seu preço ainda pode se manter em torno de 100 yuans, com flutuações mínimas.
Conta de moeda fiduciária:
A conta de moeda fiduciária é uma conta usada para transações entre moeda fiduciária e criptomoedas.
Conta de criptomoeda:
A conta de criptomoeda é usada para transações entre criptomoedas.
Conversão de conta bancária para USDT:
Por que escolher comprar USDT? A razão é que sua volatilidade de preço é muito baixa. Aqui, 'comprar' está mais próximo do conceito de 'troca'.
De acordo com a explicação do 'dicionário Xinhua' sobre 'troca', refere-se a trocar uma moeda por outra. Portanto, essa operação não constitui um verdadeiro ato de investimento, pois ainda não assumimos o risco de flutuação de preço do ativo de investimento.
Primeiro, você deve se certificar na exchange, autenticando sua identidade, assim como a verificação no WeChat.
Em seguida, clique em 'Negociar' e escolha a moeda fiduciária acima.
Vender Bitcoin: Estou disposto a vender 100 USDT de Bitcoin pelo preço máximo de 60000.
Preste atenção a esta interface,
O vermelho acima representa o preço do lado vendedor.
O verde abaixo representa o preço do lado comprador.
Ao comprar, se você quiser concluir rapidamente a transação, clique no vermelho na parte inferior, para comprar o mais rápido possível.
Ao vender, se você quiser concluir rapidamente a transação, clique no verde na parte superior, para vender o mais rápido possível.
Nota: A unidade mínima de compra e venda de Bitcoin é 0.00000001 BTC, porque agora um Bitcoin custa 59000 USD, quem pode comprar um de uma só vez?
Sempre que alguém pergunta sobre os métodos de retirada de dinheiro no mercado de criptomoedas, alguém brinca dizendo: 'No mercado de criptomoedas se ganha e se gasta, ninguém quer levar para casa'. Se você realmente ganhou dinheiro e quer retirar, qual é o método relativamente seguro e confiável?
O motivo pelo qual dizemos que é relativamente seguro e confiável é porque o risco de saída de dinheiro em OTC tradicional é alto, é difícil verificar a origem dos fundos da outra parte. Se os fundos da outra parte forem sujos, uma vez que um reclamante relacionado a esses fundos registre um boletim de ocorrência, as contas bancárias que passaram por esses fundos podem ser congeladas. Este texto apresenta um caminho relativamente seguro e confiável para referência.
I. Processo de retirada
Transferir U da exchange para Kraken Pro — o Kraken converte U em moeda fiduciária USD ou EUR — o Kraken então transfere USD/EUR para WISE ou Bank of Zhongan (ZA) — finalmente, o dinheiro é depositado em um cartão bancário local/WeChat/Alipay.
II. Preparativos iniciais
(I) Registro de conta Kraken (para detalhes da exchange Kraken, consulte online)
Visite o site oficial do Kraken e complete o registro da conta. Realize a verificação de identidade (suporta carteira de identidade/pasaporte da China para KYC) e certifique-se de que as informações estejam em inglês para coincidir com as informações da conta Wise.
(II) Registro e ativação da conta WISE (suporta carteira de identidade/pasaporte da China para KYC), é necessário transferir 20 dólares para o cartão de Hong Kong para ativar a conta, consulte tutoriais online para mais informações.
(III) Ao abrir uma conta no HSBC ou Bank of China Hong Kong, você pode solicitar simultaneamente uma conta virtual no Bank of Zhongan (ZA) ou no Bank of LiHui no seu celular. Basta conectar à rede de Hong Kong e enviar seu registro de entrada e saída, o processo de abertura de conta é simples, consulte tutoriais online para mais informações.
III. Etapas de operação e taxas
(I) Obter endereço da blockchain
Na exchange, selecione retirar USDT, defina o valor e a rede blockchain, visualize a taxa de retirada. Por exemplo, na rede Optimism, a taxa para 50 USD é 0.29 USD. É aconselhável escolher a rede com base na taxa, que pode ser visualizada na página de retirada da exchange. Faça login no Kraken, clique no ícone de seta dupla na página inicial e escolha 'Retirar'. Na página de retirada, escolha USDT e cole o endereço da blockchain fornecido pelo Kraken na página de retirada da exchange, escolha a mesma rede e insira o valor para completar a retirada.
(II) Troca de moeda
No Kraken, selecione a função 'Converter' para trocar U por USD ou EUR. Como a taxa de retirada de euros é mais baixa, recomenda-se optar pelo euro. A taxa para retirar euros para Wise é de 1 euro por transação, enquanto que para USD é de 13 USD por transação.
(III) Retirada do Kraken
Antes de retirar, você deve adicionar euros à sua conta Wise e obter o código BIC, IBAN e o endereço Wise. No Kraken, selecione 'Retirar', escolha euros como moeda de retirada e escolha Bank Frick (SEPA) como método de retirada. Preencha o endereço da conta Wise em euros e outras informações da conta, e execute a operação de retirada. Se optar por retirar para ZA, deve preencher as informações da conta ZA no Kraken. O Wise pode converter USD/EUR diretamente para CNY e transferi-los para um cartão bancário local (máximo de 18 mil por transação) ou conta Alipay (máximo de 50 mil por transação), com uma taxa total de cerca de 1%-2%.
Dado que muitos novatos no mercado de criptomoedas estão preocupados com o risco de congelamento de cartões e a dificuldade de desbloqueio, aqui estão algumas dicas de experiência para referência. Preste atenção a alguns pontos, isso pode ajudar efetivamente a evitar o recebimento de dinheiro sujo que resulta em congelamento de cartão.
Os novatos no mercado de criptomoedas geralmente se preocupam com o risco de congelamento de cartões e a dificuldade de desbloqueio subsequente. Abaixo estão uma série de estratégias e orientações resumidas para ajudar você a evitar efetivamente o risco de transações de dinheiro sujo.
Garantir segurança dos fundos: estratégia de prevenção
Escolha plataformas OTC de grandes empresas: opte por exchanges como Binance, Huobi e outras que já estabeleceram bons canais de comunicação com os reguladores na China, utilizando seus sistemas de controle de risco para reduzir os riscos.
Prefira plataformas de retirada T+1/T+2: embora a recuperação de fundos leve um pouco mais de tempo, essas plataformas podem efetivamente reduzir a suspeita de lavagem de dinheiro causada por retiradas rápidas, como Binance T+1 e Huobi Selecionado (retirada T+2).
Negocie principalmente criptomoedas populares: evite usar stablecoins como USDT diretamente em negociações OTC, prefira usar criptomoedas principais como BTC e ETH para reduzir riscos potenciais.
Use cartões bancários dedicados para isolar riscos: estabeleça um cartão bancário separado para transações OTC, separado do cartão de salário usado diariamente, mesmo que ocorra um congelamento, isso não afetará sua vida básica e operações financeiras.
Bancos regionais como primeira escolha: considere usar cartões de bancos regionais para transações, pois sua distribuição de agências é limitada, em comparação com grandes bancos nacionais, a probabilidade de congelamento direto é menor.
Evite transações fixas de alta frequência: não negocie frequentemente com o mesmo comerciante ou usuário, especialmente não compre e venda várias vezes em um curto período, para evitar ser mal interpretado como lavagem de dinheiro.
Escolha parceiros de negociação confiáveis: opte por comerciantes OTC com boa reputação para transações, evitando colaboração com comerciantes de áreas problemáticas ou com comportamentos anômalos.
Ajuste razoavelmente a estratégia de retirada: reduza o número de retiradas, aumente o valor de cada retirada, para reduzir o risco de ser notado.
Trate o fluxo de fundos com cautela: após transações OTC, evite transferir os fundos diretamente para outros cartões bancários, utilize caixas eletrônicos para retirar dinheiro ou para consumo online para manter os fundos limpos.
Escolha horários normais de negociação: tente realizar transações durante o horário comercial normal dos dias úteis, para reduzir a suspeita de atividades de negociação anômalas.
Após receber o pagamento, mantenha uma quantidade apropriada: mantenha os RMB obtidos com a venda de USDT na conta por um período antes de lidar com eles, para reduzir o risco de transferência imediata.
Guia de resposta ao congelamento de cartões
Explicar sua inocência.
Enfatize que as transações pessoais são compras e vendas legais de Bitcoin, sem envolvimento em lavagem de dinheiro ou outras atividades ilegais.
Afirmar que não tem conhecimento de qualquer crime relacionado aos fundos recebidos.
Fornecer ativamente todos os registros de transações, registros de chat, registros de transferências na blockchain, etc., como evidência.
Expresse claramente que a atividade de negociar ativos digitais é legal.
Materiais necessários para congelamento judicial.
Extratos bancários.
Registros de transações na blockchain e detalhes do pedido na plataforma de negociação.
Registros de comunicação entre as duas partes na transação, como registros de chat do WeChat (devem incluir o processo de transação).
Outros documentos que comprovam a legalidade dos ativos, como comprovantes de renda.
Resolver problemas de congelamento de cartão
Congelamento de risco bancário: leve sua carteira de identidade e cartão bancário ao banco onde abriu a conta, explique a situação e forneça comprovantes de transações relevantes. Se necessário, colabore com a investigação da polícia e preencha um formulário de solicitação contra fraude para aguardar revisão.
Congelamento judicial: observe por 3 dias, se se tornar um congelamento formal, entre em contato imediatamente com o banco para consultar a agência de congelamento e informações do caso, depois comunique-se com o policial responsável, colabore com a investigação e, após provar sua inocência, solicite o desbloqueio.
Seguindo as estratégias e recomendações acima, você poderá proteger mais efetivamente a segurança de seus fundos no mercado de criptomoedas, evitando problemas e perdas desnecessárias.
Recentemente, planejo investir em uma criptomoeda promissora que está prestes a disparar. Dobrar o investimento é relativamente simples, e também pretendo encontrar algumas criptomoedas promissoras para o final do ano, onde a expectativa de valorização é superior a 10 vezes, não é problema, venha e aproveite.