Autor: Chris Burniske, Placeholder Partners
Traduzido por: Yuliya, PANews
Se você é do mundo das criptomoedas, pode estar recebendo perguntas de amigos sobre conselhos de investimento. Em um ambiente de mercado onde o preço do Bitcoin se aproxima de 100 mil dólares, fornecer orientação para novos investidores é realmente desafiador. Abaixo estão algumas experiências que o autor coletou ao longo de mais de 10 anos de observação do mercado.
Princípios básicos
Responsabilidade pessoal
Deixe claro que cada decisão de investimento é responsabilidade do próprio investidor. Mesmo que você tenha muita experiência, isso não significa que seu julgamento seja sempre correto. O mercado não possui certeza absoluta, e aqueles que afirmam ter 'certeza absoluta' geralmente estão mentindo.
Percepção de ciclo de mercado
Tente informar seus amigos em que fase o mercado de criptomoedas está atualmente. Para o autor, atualmente está no segundo ano de um mercado em alta (começando a partir do fundo em novembro/dezembro de 2022). O Bitcoin subiu mais de 6 vezes, o Ethereum mais de 4 vezes, e o SOL mais de 30 vezes. Há uma realidade cruel nesta fase: a valorização dos ativos criptográficos atrai mais atenção, que por sua vez se traduz em demanda de compra. No entanto, quanto mais tarde na 'fase de atenção', o momento de entrada tende a ser menos ideal.
Recomendações de estratégia de investimento
Alocação de ativos
Para novos investidores, é uma escolha sábia manter a simplicidade no portfólio. A recomendação para novos investidores é a seguinte alocação:
Bitcoin (BTC) 50%
Ethereum (ETH) 25%
Solana (SOL) 25%
Mesmo que haja desvios na escolha do momento de entrada, pelo menos você possui ativos de qualidade. Se estiver interessado em outros tokens, recomenda-se limitar sua alocação a 10% do total da posição para limitar riscos.
Estratégia de lucro
O gerenciamento de lucros também é importante. Quando o investimento dobra (2 vezes), recomenda-se retirar metade dos lucros e manter a parte do custo original para continuar a posse. Quando atingir 3 vezes, você pode sair completamente ou realizar 2 vezes os lucros e manter a parte do custo original.
Vale notar que, se você encontrar detentores firmes de Bitcoin, eles podem nunca querer vender, o que é compreensível, mas é necessário estar mentalmente preparado para suportar correções profundas.
Gerenciamento de risco e considerações fiscais
Em investimentos em criptomoedas, cada transação é um evento tributável, incluindo trocas de moeda. Recomenda-se, após obter lucros significativos, transferir os fundos para contas de alta rentabilidade em instituições financeiras tradicionais por 12-18 meses. Primeiro, trate das questões fiscais, e só depois considere reentrar, preferivelmente durante períodos de pânico no mercado ou quando o interesse geral estiver baixo.
Em termos de ciclo de mercado, embora o lançamento de ETFs e possíveis compras soberanas possam atenuar a profundidade de um futuro mercado em baixa, a noção de 'super ciclo' é frequentemente uma ilusão coletiva do mercado. O quarto trimestre de 2025 pode trazer um pico cíclico, e qualquer ativo que rapidamente realize um crescimento de 100 vezes tende estruturalmente a experimentar uma correção de 80-90%, devido ao grande número de investidores segurando lucros exorbitantes.
Mentalidade e percepção de investimento
Os novos investidores muitas vezes se concentram mais no preço absoluto do que na multiplicação do aumento. Por exemplo, Solana subiu de 8 dólares para 240 dólares, um aumento de 232 dólares, na verdade, é um aumento de 30 vezes; enquanto de 240 dólares para 1000 dólares, embora tenha aumentado 760 dólares, na verdade é apenas um aumento de 4 vezes. Compreender isso é crucial para formar uma percepção de investimento correta.
Manter-se alerta em um mercado em alta é mais desafiador do que manter coragem em um mercado em baixa. Realizar lucros após uma alta frequentemente é uma prática muito perigosa, pois, se o mercado colapsar subitamente, os investidores podem enfrentar a situação em que os gastos fiscais sobre os lucros realizados superam o valor remanescente dos ativos.
O mercado pode continuar até o quarto trimestre de 2025, quando pode atingir seu pico, ou pode quebrar a regra do ciclo de quatro anos. Embora possa não ser possível obter múltiplos de retorno malucos a partir dos preços atuais, ainda é possível participar do mercado através de planejamento estratégico razoável e controle de risco. A chave é manter-se alerta, controlar riscos e gerenciar expectativas de forma razoável.
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"Placeholder Partners: recomendações para 'novos investidores em criptomoedas' no atual ambiente" este artigo foi publicado pela primeira vez em (Block Geeks).
