A Comissão de Supervisão Financeira (FSC) de Taiwan aplicará novos regulamentos antilavagem de dinheiro (AML) para provedores de serviços de criptomoeda a partir de 30 de novembro.

As próximas regras exigem que as bolsas de criptomoedas e outros provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) se registrem para conformidade com a AML.

Estrutura AML

O prazo para registro AML obrigatório para empresas de criptomoedas era inicialmente 1º de janeiro de 2025, mas a FSC o antecipou em um mês.

Em uma declaração de 28 de novembro, o regulador disse que entidades estrangeiras que oferecem serviços de ativos virtuais em Taiwan devem estabelecer uma presença local e concluir o processo de registro AML sob a Lei da Empresa. Atualmente, 26 provedores de criptomoedas estão aprovados para operar no país, mas todos eles, registrados ou não, devem cumprir com os requisitos AML atualizados.

Para auxiliar na conformidade, o FSC emitiu uma lista de verificação para ajudar as plataformas a identificar atividades suspeitas. Eles foram instruídos a monitorar detalhes do cliente, como nomes, informações de conta bancária, localizações de IP e padrões de uso de conta.

Além disso, eles também precisam procurar por atividades de transações incomuns, incluindo alterações frequentes nas informações da conta, divisão de fundos e uso de várias contas do mesmo endereço IP.

O não cumprimento pode resultar em penalidades severas, incluindo multas de até NT$ 5 milhões (US$ 153.700) e prisão de até dois anos.

Este impulso regulatório segue a decisão da FSC de penalizar duas exchanges locais, MaiCoin e BitoPro, por múltiplas violações. Na segunda-feira, as exchanges foram multadas em NT$ 1,5 milhão cada por não conformidade com os regulamentos AML.

De acordo com a agência, as empresas de criptomoedas não melhoraram a devida diligência do cliente, não tinham conhecimento suficiente das fontes de riqueza dos clientes, não conseguiram manter registros de transações adequados e foram ineficazes na identificação de padrões de transações suspeitos.

Uma abordagem equilibrada

Taiwan tem promovido ativamente regulamentações de criptomoedas como parte de sua estratégia para se posicionar como líder global no espaço de ativos digitais. Em setembro do ano passado, o FSC introduziu dez princípios orientadores para VASPs criarem estruturas de autorregulamentação.

De acordo com relatos da mídia local, esses princípios foram elaborados para aumentar a transparência por meio de melhor divulgação de informações, estabelecer padrões claros para a listagem e exclusão de ativos virtuais e garantir a separação e custódia adequadas dos fundos de clientes e empresas.

Mais recentemente, revelou planos para introduzir um sistema de registro exigindo que as bolsas de criptomoedas se registrem no governo taiwanês até setembro de 2025.

Enquanto o governo reforçou sua supervisão, ele também está introduzindo medidas para encorajar o crescimento no setor. No mês passado, o órgão fiscalizador financeiro concedeu aos investidores profissionais acesso a fundos negociados em bolsa (ETFs) vinculados a ativos digitais estrangeiros.

Além disso, o regulador está preparando um programa piloto para custódia institucional de criptomoedas, com inscrições programadas para serem abertas no início de 2025. Três bancos privados já manifestaram interesse em participar da iniciativa.

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