Recentemente, muitos amigos relataram que ao comprar criptomoedas em exchanges, frequentemente encontram problemas de controle de pagamento, com cartões bancários congelados, dificultando a realização das transações. Esses problemas parecem acidentais, mas na verdade têm causas profundas por trás.
Por que é difícil “comprar criptomoedas”?
Em termos simples, os comerciantes de criptomoedas enfrentam diariamente uma grande quantidade de transações e contas, com frequentes movimentações de fundos dos clientes. No entanto, devido a algumas pessoas transferirem fundos ilegais (como fundos de atividades criminosas e de jogos de azar) para os comerciantes, as contas dos comerciantes ficam sujeitas a controle de risco, e uma vez que fundos de atividades ilegais e cinzas estão envolvidos, os bancos ou plataformas de pagamento acionam alertas de fraude, congelando os fundos.
Isso também é o motivo pelo qual muitas contas de comerciantes de criptomoedas têm seus cartões bancários listados em uma lista de bloqueio preventiva durante as transações. Um pequeno descuido pode levar a restrições na conta devido a uma única transação, ou até mesmo enfrentar riscos de recuperação judicial.
O fenômeno de congelamento de contas nas exchanges está se tornando cada vez mais sério.
Com a contínua entrada de fundos ilegais e de jogos de azar no mercado de criptomoedas, o fenômeno de “congelamento de contas” nas exchanges e entre comerciantes de criptomoedas está se tornando cada vez mais comum. Especialmente quando contas de alto risco estão envolvidas, é inevitável que usuários normais de transações sejam afetados.
Tiangji foi um comerciante de criptomoedas em uma exchange há quatro anos. Apesar de a auditoria ser rigorosa na época, ele ainda não conseguiu escapar do destino de ter sua conta congelada. Por isso, ele finalmente decidiu deixar a indústria de exchanges. Na verdade, esse problema não é apenas uma preocupação de comerciantes individuais, mas sim uma crise enfrentada por toda a indústria.
Como evitar esses riscos de transação?
1. Transações com conhecidos
A maneira mais segura é comprar criptomoedas através de pessoas em quem você confia. O consenso na comunidade de criptomoedas é: “Qualquer um que compre criptomoedas a preços altos certamente terá problemas”. Comprar criptomoedas a preços altos muitas vezes visa compensar riscos potenciais de controle de risco. Portanto, se você não tiver amigos de confiança, evite comprar criptomoedas a preços altos fora do mercado.
Vantagens: transações seguras, baixo risco.
Desvantagens: preços mais altos, e o objeto da transação deve ter alta confiança.
2. Plataformas de e-commerce
Em plataformas de e-commerce como Taobao, alguns comerciantes de criptomoedas realizam transações através da plataforma, e após o pagamento, você receberá as criptomoedas. Como há uma garantia da plataforma, a transação é relativamente mais segura, evitando riscos de atividades ilegais e cinzas.
Vantagens: segurança garantida, evitando que a conta seja sujeita a controle de risco.
Desvantagens: preços altos, grande diferença nas taxas de transação, é normal ganhar apenas cinco ou seis décimos com 1U.
3. Plataformas ilegais e cinzas
Plataformas como Yibifu, EBPay, etc., são as mais perigosas. Participar de transações nessas plataformas quase certamente resultará em congelamento de contas e problemas de controle de risco. Nunca deixe seu cartão bancário se envolver em qualquer transação com essas plataformas.
4. Exchanges regulares
A Binance é uma das exchanges recomendadas pela Tiangji, e em comparação com outras exchanges com auditorias mais frouxas, a Binance tem uma gestão mais rigorosa dos comerciantes de criptomoedas, com requisitos de aplicação mais altos e riscos relativamente baixos. Comprar criptomoedas através de exchanges regulares oferece mais segurança.
Como evitar o controle de risco da conta?
Evite pagamentos com cartão bancário: o pagamento direto com cartão bancário tem um risco alto e é facilmente sujeito a controle de risco. Você pode usar métodos como VX Alipay, reduzindo a probabilidade de seu banco ser sujeito a controle de risco.
Preste atenção na conta de recebimento: se um comerciante de criptomoedas pedir para receber em uma conta de um familiar, não se preocupe, contanto que o código de recebimento esteja dentro da caixa de chat regular da exchange, a transação pode ser realizada com segurança.
Não participe de transações privadas: não confie em nenhum convite para transações privadas, especialmente aqueles que adicionam suas informações de contato e tentam envolvê-lo em contratos, projetos ou comissões. A maioria é fraude, não caia na tentação de “altos rendimentos”.
Lembrete:
O controle de risco das exchanges está se tornando cada vez mais rigoroso. Assim que um vínculo é estabelecido com contas de risco, pode resultar em congelamento de conta, dificuldades para retirar fundos, entre outros problemas.
Durante as transações, é essencial garantir que a origem dos fundos esteja clara e evitar ao máximo o contato com contas ou plataformas desconhecidas.
Resumo:
O risco no mercado de criptomoedas é alto, é essencial ter cuidado ao operar. Sempre escolha comerciantes e plataformas confiáveis para realizar transações, evitando canais de alto risco, garantindo a segurança dos seus fundos.
Se precisar de mais informações sobre como retirar fundos com segurança, visite minha página inicial para ver detalhes, garantindo que você permaneça cauteloso durante suas transações e reduza o risco de controle de risco.