Nos últimos anos, a compra e venda de USDT (stablecoin) entre indivíduos se tornaram cada vez mais comuns, mas muitas pessoas também enfrentaram o congelamento de seus cartões bancários devido a essas transações, e até mesmo investigações criminais. Por que isso acontece? Como as pessoas comuns devem se comunicar com as autoridades quando seus cartões são congelados por causa da compra e venda de criptomoedas, para descongelar os cartões e evitar responsabilidades criminais? Vamos dar uma olhada. 👀
01 Por que a descongelamento de cartões era simples no passado, mas a situação mudou? ⏳
Antes de 2019, os casos de cartões bancários congelados devido a transações de criptomoedas eram relativamente simples. Desde que você pudesse fornecer evidências de transações, provando que eram apenas compras e vendas normais de criptomoedas, as autoridades geralmente descongelariam o cartão. Naquela época, o mercado de criptomoedas era relativamente puro, embora muitas pessoas tenham entrado no mercado por especulação, o risco geral era baixo, e as atividades criminosas também eram relativamente escassas.
Especialmente para criptomoedas como o Bitcoin, que têm alta volatilidade e velocidades de transação mais lentas, é difícil se tornarem ferramentas de lavagem de dinheiro. Assim, as autoridades têm uma atitude relativamente tolerante em relação às transações de criptomoedas e não exigem rigorosamente que um caso seja registrado antes de descongelar um cartão.
No entanto, com o surgimento de stablecoins como o USDT, a situação mudou. 🤔
02 Ação de 'interrupção de cartões' e aumento da supervisão, transações de criptomoedas se tornam ferramentas de lavagem de dinheiro 🚫💵
Em outubro de 2020, o Estado lançou a ação de 'interrupção de cartões' para combater a venda ilegal de 'dois cartões' (cartão bancário e cartão telefônico). Essa ação visa prevenir a associação entre transações de 'dois cartões' e crimes como fraudes por telecomunicações e jogos de azar transfronteiriços. Ao mesmo tempo, os criminosos começaram a direcionar-se para transações de criptomoedas, e o USDT, devido à sua vinculação ao dólar e alta liquidez, tornou-se uma nova ferramenta para lavagem de dinheiro.
Em setembro de 2021, o Banco do Povo da China e outros dez ministérios emitiram um aviso (sobre a prevenção e o tratamento dos riscos da especulação em transações de criptomoedas), afirmando claramente que devem combater severamente as atividades financeiras ilegais relacionadas a transações de criptomoedas. Com a restrição das políticas, as autoridades judiciais tornaram-se cada vez mais negativas em relação às transações de criptomoedas, resultando em mais pessoas tendo seus cartões congelados e não conseguindo descongelá-los após transações normais. ⚖️
03 Seu cartão foi congelado, você realmente é 'inocente'? 🤷♂️🤷♀️
Antes de resolver o problema do congelamento, é importante fazer algumas perguntas a si mesmo:
Você está ciente dos riscos de comprar e vender USDT? 💡
A razão para o preço da transação estar anômala já chamou sua atenção? 📉
Você já se sentiu alerta quando a conta do outro lado estava anômala ou quando pediram para transferir via um terceiro? 🚨
Você tomou as devidas precauções e responsabilidades de verificação durante o processo de transação? 🧐
Em muitos casos de cartões congelados, algumas pessoas realmente foram implicadas por transações descuidadas. Mas também há aqueles que, na busca por lucro, ignoraram os riscos potenciais. 📉 Embora exista algumas oportunidades de arbitragem 'fáceis' no mercado, muitas vezes há riscos maiores escondidos por trás delas. Cuidado com as 'oportunidades muito boas', pois podem ser berços de crimes de 'lavagem de dinheiro'. 💀
04 Aumentando a repressão, as autoridades judiciais estão cada vez mais rigorosas 🔒
Com o aumento de novos métodos criminosos como 'lavagem de dinheiro por meio de pontuação', as autoridades judiciais tornaram-se cada vez mais rigorosas na revisão das transações de criptomoedas. Como é difícil rastrear os verdadeiros criminosos, as contas bancárias pessoais que fornecem fluxo de fundos frequentemente se tornam os principais alvos da investigação. 🕵️♂️
Se seu cartão bancário foi congelado, normalmente é porque os fundos da sua conta estão envolvidos em um caso já registrado. Embora você possa não ter participado de atividades criminosas, do ponto de vista das autoridades, suas transações podem ser consideradas relacionadas à lavagem de dinheiro.⚠️
Portanto, as autoridades geralmente exigem mais evidências para provar que sua transação é legal.
05 Como resolver após o congelamento do cartão bancário? 🔑
Congelar um cartão bancário não significa que você esteja necessariamente envolvido em atividades criminosas, mas o mais importante neste momento é:
Eliminar riscos criminais pessoais 🔓
Descongelar o cartão bancário através de comunicação eficaz 💬
Aqui estão algumas etapas sugeridas para ajudá-lo a lidar com a situação de um cartão bancário congelado:
Forneça um registro de transação completo: forneça registros detalhados de suas transações com a outra parte, incluindo registros de transferências, registros de chats, etc. 📑
Provar a origem legal dos fundos: mostre suas fontes de renda legais, como contracheques ou declarações de impostos, para demonstrar que o fluxo de fundos é claro e conforme as normas. 💼
Explicar razoavelmente o contexto da transação: descreva detalhadamente a necessidade, o propósito e o processo da transação, tentando mostrar que sua transação é conforme e normal. 🛡️
Comunicar-se com as autoridades: evite reações emocionais (como 'por que estão congelando minha conta?'), mas explique a legalidade da transação por meio de evidências concretas. 📞
Explicar o impacto do congelamento: esclareça como o congelamento do cartão bancário afeta sua vida normal, trabalho, etc., expressando o desejo de descongelamento. 💬
Na prática, após confirmar que você não tem riscos criminais, as autoridades geralmente ajudarão a descongelar o cartão bancário e coordenar a compensação com a parte que registrou a queixa. 👮♂️
06 Conclusão: enfrente com calma, evite riscos 🧘♀️
Ao enfrentar o congelamento do cartão bancário, o mais importante é manter a calma e a racionalidade. Ao fornecer evidências suficientes e se comunicar ativamente, a probabilidade de resolver o problema aumentará significativamente. Ao mesmo tempo, a melhor maneira de evitar cair em situações semelhantes é:
Evite transações com contas de origem duvidosa ⚠️
Fortalecer a revisão dos contrapartes nas transações 🔍
Escolher plataformas de negociação seguras e legais 🛡️
As transações de criptomoedas, embora cheias de oportunidades, também apresentam enormes riscos. Mantenha-se alerta, opere de maneira razoável e conforme as normas, e você poderá evitar a maioria dos problemas potenciais.🚀💰
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