Se seus amigos entrarem em contato com você e fizerem perguntas sobre Bitcoin, Ethereum e outras criptomoedas, dadas as condições atuais do mercado (o BTC custa quase US$ 100.000), não será fácil orientá-los. Isto é especialmente verdadeiro quando são investidores novatos e inexperientes. Aqui estão algumas lições que aprendi por meio da observação ao longo de uma década.
Certifique-se de que as ações que eles realizam são de sua própria responsabilidade. Você pode ter mais experiência e conhecimento, mas isso não significa que esteja absolutamente certo. Ninguém entende tudo o que está acontecendo neste mercado. Se alguém afirma saber alguma coisa, está mentindo.
Você pode tentar explicar a eles em que fase do ciclo de mercado estamos atualmente. No que me diz respeito, já estamos há 2 anos neste ciclo de alta do mercado. (A parte inferior da imagem abaixo é de novembro de 2022)
Calculado a partir dos últimos dois anos, o BTC subiu mais de 6 vezes, o ETH subiu mais de 4 vezes e o SOL subiu mais de 30 vezes.
A triste verdade é que, à medida que o preço dos tokens aumenta, as pessoas prestarão cada vez mais atenção, e essa atenção será posteriormente convertida em poder de compra. Portanto, quanto mais o preço sobe, mais a atenção das pessoas estará focada em quanto espaço há para retornos subsequentes. No entanto, falando de modo geral, quanto mais tarde entrarmos no "ciclo de atenção", mais desfavorecida será nossa posição.
Então, o melhor momento para entrar no mercado geralmente é quando quase ninguém está interessado, mas isso foi há dois anos. O que eles devem fazer quando não podem esperar para comprar tokens, mesmo que agora não seja o melhor momento para entrar no mercado?
Mantenha a simplicidade: Pessoalmente, se você for iniciante, eu recomendaria manter uma certa proporção de BTC, ETH e SOL (50/25/25%), e o restante do risco é suportado por você. Pelo menos se eles errarem em suas operações de entrada/saída, eles ainda poderão manter uma certa quantia de capital. Se eles escolherem moedas pequenas, incentive-os a aprender e mantenha-as abaixo de 10% de sua alocação total para reduzir o risco.
A julgar pelo preço de entrada atual, se eles dobrarem seu dinheiro, serão incentivados a sacar seu principal naquele momento, garantindo assim lucros ao mesmo tempo. Então, se eles triplicaram seu dinheiro, eles podem sacar tudo, ou se eles estiverem dispostos a ser mais aventureiros, sacar o 2x que ganharam e ficar com o 1x restante (custo), mas tente fazê-los entender as quedas loucas que podem ocorrer em um mercado em baixa. (Se eles são apoiadores ferrenhos do Bitcoin, eles podem nunca querer vender, tudo bem, mas eles devem estar preparados para enfrentar dificuldades em algum momento)
Vender em um mercado de baixa é causado por pânico e medo de vender, mas em um mercado de alta se torna relativamente difícil sair. Às vezes, se eles sentirem que venderam muito cedo, eles vão odiar você, mas vão agradecer depois.
Eles também precisam ter cuidado, pois se optarem por realizar lucros, podem ficar tentados a entrar no mercado novamente mais tarde e reinvestir esses lucros se o mercado continuar subindo, o que levará ao FOMO (fear of missing out) — uma ideia que geralmente leva a consequências adversas.
Porque se o mercado cair repentinamente, eles podem acabar pagando mais em impostos sobre os ganhos realizados do que em ativos que despencaram (o que acontece o tempo todo).
Toda venda de um criptoativo é um evento tributável, mesmo quando se trata de uma troca de criptoativos por criptoativos. Quando eu começar a sacar os fundos, pretendo mantê-los em uma conta de finanças tradicionais (TradFi) com pagamento de juros garantidos pelo principal por um período de 12 a 18 meses. Contas de stablecoins de criptomoedas de alto rendimento não são consideradas custódia de dinheiro porque ainda há risco de mercado de criptomoedas nessas contas, e a alavancagem acumulada no mercado em alta pode fazer você perder todo o seu dinheiro.
Primeiro, eu liquidaria minhas obrigações fiscais e então começaria a procurar novas oportunidades de investimento novamente, o que geralmente acontece quando as pessoas perdem a cabeça devido ao pânico ou, melhor ainda, quando o calor do mercado diminui e as pessoas ficam apáticas (o que geralmente acontece mais de 12 meses após o pico do mercado).
Embora os fundos negociados em bolsa (ETFs) e a potencial compra soberana possam significar que o Bitcoin (BTC) não verá um mercado de baixa particularmente severo no futuro, toda vez que uma corrida de alta chegar, as pessoas apresentarão razões para justificar as altas escandalosas ou para alegar que não haverá um mercado de baixa.
"Superciclos" são todos delírios coletivos, sem exceção.
Posso ver razões para o ciclo se repetir (com pico no quarto trimestre de 2025) e também posso ver razões para o ciclo se alongar e quebrar o padrão de quatro anos. Embora possamos ver uma consolidação depois que o novo presidente dos EUA assumir o cargo, não acredito em conversas sobre um ciclo mais curto. Isso é apenas um TEPT em ação.
Dito isso, estruturalmente falando, qualquer coisa que cresça 100x está propensa a uma retração de pelo menos 80-90% em algum momento - principalmente devido a muitas realizações de lucro.
Se o SOL subir para US$ 800 neste ciclo, no futuro (digamos em 2027) poderá cair para US$ 80-160. Então, se alguém comprasse a US$ 240 e mantivesse a posição, perderia dinheiro no mercado de baixa subsequente. É difícil para as pessoas perceberem isso no frenesi de um mercado em alta, mas como você já passou por isso, você entende e agora pode ensiná-las
Ninguém vai ficar rico ou obter múltiplos loucos com os preços de hoje (a SOL subiu mais de 30 vezes em relação às mínimas), mas eles verão alguém ganhando muito dinheiro, então será difícil resistir - se você disser para eles não comprarem, mas esperarem porque a "quebra final" fará com que os preços caiam mais do que estão agora, eles sofrerão porque, dependendo do ativo, os preços ainda têm de 2 a 5 vezes ou mais para subir antes de atingirem o pico, então tudo é muito volátil.
Por fim, gostaria de explicar que muitos investidores inexperientes pensam mais em termos de dólares ($) do que em X (múltiplos) ou porcentagens (%). Por exemplo, se você disser que o SOL pode chegar a US$ 1.000, eles pensarão: uau! Isso aumentaria o valor de cada SOL em US$ 760! No entanto, o aumento de US$ 8 para US$ 240 acrescenta apenas US$ 232 em valor por SOL.
Mas o que eles não percebem é que a mudança de US$ 8 para US$ 240 é um aumento de 30x, enquanto a mudança daqui para US$ 1.000 é um aumento de apenas 4x. É muito importante que os investidores realmente entendam isso.