Investir em criptomoedas se tornou uma das maneiras mais populares de diversificar capital nos últimos anos. No entanto, para trabalhar com sucesso com ativos digitais, é importante entender as especificidades do mercado e ter acesso a ferramentas que garantam conveniência, segurança e máximo lucro. Neste artigo, vamos analisar o que são investimentos em criptomoedas e quais ferramentas devem ser utilizadas para uma gestão eficaz de ativos.

Investindo em Cripto: Fatores Importantes para um Começo Bem-Sucedido

Investir é o processo de colocar dinheiro em vários ativos para obter lucro. Hoje, existem muitas opções para fazê-lo, e uma das áreas mais populares são as criptomoedas.

Como investir em criptomoedas?

Existem várias maneiras de investir em criptomoedas: desde comprar ativos digitais diretamente em bolsas de criptomoedas, em aplicativos ou através de certos corretores até investir em fundos ou empresas de criptomoedas. No entanto, antes de dar o primeiro passo, é importante considerar alguns pontos importantes, a saber:

  • Faça sua própria pesquisa: O sucesso do investimento começa com uma análise minuciosa. Reúna o máximo de informações que puder sobre um ativo antes de investir nele: descubra sobre sua tecnologia, escopo, reputação da equipe do projeto, nível de suporte dos investidores, etc.

  • Diversifique seu portfólio: Não arrisque investir todo o seu dinheiro em um único ativo. Espalhe seus investimentos entre diferentes criptomoedas para minimizar riscos e equilibrar seu portfólio. Cada ativo tem diferentes volatilidade, correlação e potencial de crescimento, então uma alocação adequada é a chave para o sucesso.

  • Fique de olho no mercado: O mercado de criptomoedas é conhecido por sua volatilidade, então o monitoramento regular dos preços dos ativos ajudará você a encontrar o melhor momento para comprar ou vender.

  • Cuide da segurança dos seus ativos: Proteger seus ativos é uma prioridade. Escolha bolsas confiáveis, use autenticação de dois fatores em suas contas e utilize métodos seguros para armazenar chaves privadas e senhas.

  • Avalie suas capacidades financeiras: Não invista mais do que pode se dar ao luxo de perder. Crie um orçamento claro para os investimentos e estabeleça limites para perdas e lucros. Isso ajudará você a controlar riscos e evitar perdas injustificadas.

Como Tornar o Investimento Mais Conveniente e Eficiente?

Investir em criptomoedas requer alguma preparação e vigilância, portanto, é importante ter acesso a ferramentas que ajudem a tornar o processo mais conveniente e eficiente.

Empréstimos em Criptomoedas

O empréstimo em criptomoedas é um dos instrumentos de renda passiva mais convenientes para proprietários de ativos digitais. A essência deste método é que o usuário empresta seus ativos de criptomoedas para a bolsa usando o plano de depósito escolhido. Em troca, ele ou ela recebe um lucro garantido, que é creditado na mesma criptomoeda na qual o depósito foi aberto. Os termos dos depósitos em criptomoedas podem variar significativamente dependendo de vários parâmetros: o valor mínimo do depósito, a duração do programa, a taxa de juros, etc. É semelhante a uma conta de poupança bancária tradicional, mas geralmente com taxas de juros mais altas.

Por exemplo, os usuários podem emprestar seu $BTC através de uma plataforma de depósito de criptomoedas que atua como um intermediário, gerenciando os termos do empréstimo e garantindo que os juros sejam pagos regularmente. A taxa de juros pode variar dependendo da demanda pela criptomoeda emprestada e da política da própria plataforma.

Um empréstimo em criptomoedas é considerado uma maneira relativamente segura de ganhar dinheiro com criptomoedas. No entanto, é importante escolher plataformas confiáveis e ter em mente os riscos, como a volatilidade do mercado e a segurança. Com uma abordagem cuidadosa e diversificação do portfólio de empréstimos, um depósito em criptomoedas pode se tornar um elemento rentável da estratégia de ganhos. Os usuários podem utilizar empréstimos em criptomoedas em bolsas como Coinbase, OKX, WhiteBIT e outras.

Staking

O staking de criptomoedas é uma forma de ganhar renda passiva, na qual os usuários bloqueiam uma certa quantidade de moedas em sua carteira para se tornarem elegíveis para participar da manutenção da blockchain. Como resultado, eles são recompensados por ajudar a confirmar transações e garantir a segurança da rede. Em essência, o staking é semelhante a um depósito bancário, mas com o potencial de retornos muito maiores, que podem alcançar dezenas de porcento ao ano e mais. É adequado para aqueles que não planejam negociar criptomoedas ativamente, mas pretendem manter tokens por um longo período de tempo. No entanto, nem todas as criptomoedas são adequadas para staking. Em particular, está disponível para ativos como ETH, $SOL , $ADA e outros que utilizam o mecanismo Proof of Stake (PoS).

Existem duas maneiras principais de lucrar com o staking. A primeira é o staking independente, quando um usuário se torna um validador e aposta diretamente seus ativos. Este método permite receber todas as recompensas, mas requer conhecimento técnico e certos investimentos financeiros. A segunda é o staking em pool, quando o usuário e outros investidores juntam seus fundos para delegá-los a um pool de validadores. Este método é mais simples, mas todos recebem apenas uma parte da recompensa de staking, menos a comissão do pool escolhido.

Embora o primeiro método possa ser mais lucrativo, devido à complexidade e ao alto limite de entrada, a maioria dos investidores opta por fazer staking através de pools, incluindo em bolsas de criptomoedas. Por exemplo, Coinbase, Crypto.com, KuCoin, etc.

Ferramenta Auto-Invest

O Auto-invest é uma ferramenta para criar e gerenciar um portfólio de investimentos em criptomoedas. Ele permite automatizar o processo de investimento definindo parâmetros como valor do portfólio, prazo do empréstimo, taxa de juros, etc. Após configurar a estratégia de auto-investimento, o usuário não precisa realizar operações manualmente — os investimentos são feitos automaticamente enquanto houver fundos na conta e a função de reinvestimento estiver ativada.

Uma das vantagens desta ferramenta é a capacidade de criar um portfólio diversificado, o que ajuda a reduzir riscos e aumentar a estabilidade dos investimentos. Além disso, uma variedade de estratégias com diferentes critérios permite adaptar sua abordagem às condições atuais do mercado. Portanto, o Auto-invest pode ser conveniente tanto para iniciantes quanto para investidores experientes que desejam construir seu portfólio de criptomoedas e maximizar seus resultados com menos custo e preocupação.

Além disso, o Auto-invest é uma ferramenta eficaz para implementar a estratégia de média de custo em dólar (DCA), que permite fazer investimentos regulares independentemente das flutuações do mercado. Isso reduz riscos, minimiza o impacto de mudanças de curto prazo e ajuda a alcançar um crescimento estável do portfólio a longo prazo. Esta ferramenta está disponível em bolsas de criptomoedas como Binance, Bybit e WhiteBIT. Em particular, esta última melhorou recentemente a funcionalidade desta ferramenta, oferecendo aos investidores mais controle e flexibilidade na gestão de seus ativos.

Copy trading

O copy trading é uma estratégia automatizada que permite copiar os métodos de outros traders. Sua essência é seguir traders de sucesso e repetir automaticamente suas operações em sua conta. Diferente dos métodos tradicionais, onde a análise do mercado e o desenvolvimento de estratégias complexas desempenham um papel importante, o copy trading automatiza esse processo ao copiar as ações de outros traders. Essa abordagem é perfeita não apenas para iniciantes, mas também para profissionais, ajudando-os a economizar tempo na análise do mercado e na tomada de decisões.

Na maioria das soluções de software para copy trading, você só precisa selecionar um trader com os resultados desejados, e o sistema repetirá automaticamente suas negociações. O usuário recebe o lucro da negociação, e o trader principal recebe uma comissão de sua renda (geralmente 5–10%). No entanto, os usuários mantêm controle total sobre seus investimentos e podem interromper o copy trading ou substituir um trader por outro a qualquer momento. Hoje, muitas bolsas de criptomoedas oferecem ferramentas para copy trading, incluindo OKX, Bitget, Bybit, etc.

Bots de Trading Automáticos

Um bot de trading automático é um programa que automatiza o processo de negociação de criptomoedas em várias bolsas, permitindo que os traders executem negociações de acordo com critérios especificados sem monitorar constantemente o mercado. Ou seja, em vez de rastrear manualmente as flutuações de preço, os traders podem configurar um bot para executar negociações de acordo com certos algoritmos e estratégias.

Bots permitem que você teste estratégias com base em dados históricos do mercado, avaliando a eficácia dos algoritmos antes de usá-los em mercados reais, o que reduz riscos. E funções como ordens de stop-loss ajudam a minimizar perdas em caso de condições de mercado desfavoráveis, proporcionando um nível adicional de proteção para os investidores. Entre as bolsas de criptomoedas que oferecem a oportunidade de usar bots de trading automatizados estão MEXC, WhiteBIT, OKX e outras.

Conclusão

Investir em criptomoedas se tornou uma maneira popular de diversificar capital, mas requer uma abordagem cuidadosa e compreensão do mercado. Para ter sucesso no investimento em criptomoedas, é importante conduzir pesquisas, diversificar seu portfólio, monitorar o mercado e garantir a segurança de seus ativos. Hoje, existem várias ferramentas para a gestão eficaz de ativos de criptomoedas: empréstimos em criptomoedas, staking, auto-investimento, copy trading e bots de trading automáticos. Cada uma delas tem suas próprias vantagens dependendo da estratégia do investidor, permitindo gerar renda passiva, automatizar processos e reduzir riscos.

Publicada originalmente em https://cryptoxtimes.com em 27 de novembro de 2024.