Nos últimos anos, cada vez mais pessoas têm investido no mercado de criptomoedas, mas isso trouxe diversos riscos, especialmente após a implementação da Lei de Combate à Fraude Telefônica na China em dezembro de 2023, e medidas punitivas mais rigorosas em dezembro de 2024. A aplicação rigorosa das regulamentações tornou as transações no mercado de criptomoedas mais complexas. Para evitar cair em transações ilegais ou sofrer penalidades acidentalmente, este artigo analisará em detalhes os métodos de compra comuns e como evitar riscos.

Caminhos e riscos comuns de compra

  1. Compra de criptomoedas com cartão bancário

    Risco:
    O uso de cartões bancários para comprar criptomoedas, especialmente em transações de grande valor, pode ser facilmente explorado por criminosos. Atualmente, muitos exchanges de criptomoedas têm mecanismos de revisão relativamente flexíveis, e alguns criminosos adquirem informações de identidade de terceiros e vinculam cartões bancários, realizando operações ilegais. As táticas geralmente incluem enganar as vítimas para que se registrem em exchanges e induzirem transferências de fundos sob o pretexto de "investimentos e finanças", com os fundos sendo finalmente transferidos para a carteira do criminoso.

    Nessas situações, a vítima pode, sem saber, se tornar uma parte da cadeia criminosa. Por exemplo, se a vítima comprar uma grande quantidade de USDT (ou outras criptomoedas) de outra pessoa por meio de C2C, a outra parte pode exigir que os fundos sejam transferidos para diferentes contas sob a justificativa de "quantia excessiva comprada", a fim de branquear os fundos. Se você não conseguir identificar as ações criminosas da outra parte, poderá se envolver em disputas legais.

    Como evitar:

    • Se encontrar alguém que exige que os fundos sejam transferidos para várias contas, ou que afirma precisar de um cartão bancário para receber o pagamento, deve ser cauteloso.

    • Recusar transações com comerciantes cujas informações não sejam consistentes e evitar ao máximo transações com comerciantes de origem desconhecida.

    • Após concluir a transação, é essencial manter registros de conversas, comprovantes de transação e outras evidências, para precauções futuras.

  2. Compra de criptomoedas com Alipay e WeChat

    Risco:
    Além da compra com cartão bancário, Alipay e WeChat também são frequentemente usados para transações de criptomoedas de baixo valor, especialmente em algumas plataformas C2C. Alguns criminosos utilizam métodos como a carteira Xiaohuo do Alipay, pacotes de senha, pacotes de grupo do WeChat, etc., para realizar transações financeiras, resultando em um fluxo de fundos pouco claro e aumentando o risco da transação. Devido ao sistema de pagamento relativamente flexível do Alipay e WeChat, essas plataformas se tornam ferramentas fáceis para lavagem de dinheiro e fraudes.

    Nessas circunstâncias, os comerciantes podem optar por usar esses métodos de pagamento opacos para evitar responsabilidades legais, aumentando ainda mais o risco da transação. Especialmente quando o volume de transações e o histórico dos comerciantes são obscuros, é mais fácil para a vítima cair em armadilhas de fraude.

    Como evitar:

    • Evitar ao máximo transações por meio de métodos pouco comuns como a carteira Xiaohuo do Alipay, pacotes de senha, pacotes de WeChat, etc.

    • Antes de realizar transações, é essencial verificar a identidade da outra parte, confirmar a legalidade do comerciante e manter todos os registros antes e depois da transação.

    • Verificação das informações do comerciante: recomenda-se verificar a data de registro e o número de transações históricas do comerciante. Se o comerciante tiver um tempo de registro curto e um número baixo de transações, é melhor evitar transações com ele.

    • Realizar transações por meio dos métodos de pagamento oficiais da plataforma e, sempre que possível, usar métodos de pagamento que possam fornecer comprovantes de transação.

  3. Risco legal

    Na China continental, com a implementação da Lei de Combate à Fraude Telefônica, os riscos relacionados às transações de criptomoedas estão aumentando. Especialmente quando o volume de transações de criptomoedas atinge um certo nível, pode-se infringir a lei de operação ilegal. Especialmente para comerciantes de U (envolvendo stablecoins como USDT), se sua receita ultrapassar 2 milhões de RMB, eles podem enfrentar responsabilidades legais.

    Como evitar:

    • Cumprir rigorosamente as leis e regulamentos relevantes da plataforma e do país, evitando participar de transações ilegais de criptomoedas.

    • Utilizar plataformas de negociação em conformidade, garantindo que todas as transações sejam legais e regulamentadas, evitando problemas legais devido a descuidos momentâneos.

  4. Recomendações para transações seguras

    • Revisão da plataforma: recomenda-se escolher plataformas com mecanismos de revisão completos para transações. A plataforma deve fortalecer a revisão dos comerciantes, garantindo que a identidade do comerciante e dos operadores sejam consistentes.

    • Reconhecimento facial e comprovantes de pagamento: recomenda-se que a plataforma ative funções como reconhecimento facial e upload de comprovantes de pagamento, para garantir a autenticidade e legalidade das transações.

    • Armazenamento de registros de transações: independentemente do método de transação, é essencial manter registros completos de transações, conversas e comprovantes de pagamento, que serão provas importantes para proteger os direitos no futuro.

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