最近经常听周围币圈朋友谈起，购买和出金又被帽子叔叔请去谈话，甚至被处罚。尤其2023年12月大陆实施反电信诈骗法，2024年12月实施更严厉的惩戒，耐心看完这篇文章，或许对你有所帮助！

大陆常使用途径:

一、银行卡购买

该途径主要针对大额人员，也是最容易被犯罪人员所利用，且现在各大交易所对新商户加入审核并不严谨，很多犯罪人员会购买他人身份信息和相关银行卡绑定商户。

关于银行卡购买，犯罪人员会诱骗受害人注册相关交易所，以投资理财等借口让受害人充值一道白资U放在交易所转入犯罪人员钱包过交易所账户，当你向对方通过C2C银行卡购买大量U时，对方会以购买量大，需要转入不同收款账户，此时犯罪人员就会通知受害人，投资已获得返点等理由需要银行卡收款，以此手段将资金洗白，然而购买货币的你就陷入犯罪环节，当然这也要看你是否明知对方行为。针对此类，如收款方与商家信息不一致拒绝交易，如已交易需注意留存交易聊天记录等便可。

如图:1为犯罪人员，2为受害人，3交易所，4购买人

二、支付宝、微信购买

这两块购买方面主要针对小额购买，尝试过几次币安C2C支付宝、微信购买，币安商户简直毫无底线，什么支付宝小荷钱包、口令红包、微信群红包等等，可以用一个“乱”字概括！这就有点此地无银三百两的行为，只能说仁者见仁智者见智了。当然在中国大陆U商营业额超200W人民币会触犯非法经营罪名，或许有些商户是为了避免此类情况。

为了避免被帽子叔叔请去谈话，建议各位不要通过支付宝小荷钱包、口令红包、微信红包和转账更不能使用，因为微信支付条件更为宽松。如非要使用支付宝购买，做好交易前聊天记录保存以及核实对方身份信息，再使用支付宝转账。

PS:购买时注意查看商户的注册时间和交易笔数，如注册时间段，交易笔数少，不建议与此类商户交易。同时也建议平台做好审核把关，建议设置一个支付交易凭证上传和商户交易时启动人脸识别功能，这样便有效做到商户操作人员相一致。#C2C入金