A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan anunciou em outubro que, das quatro empresas VASP (provedores de serviços de ativos virtuais) inspecionadas no ano passado, todas foram encontradas com falhas relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro. Além da ACE e da Rybit, cujas multas já foram divulgadas, a Comissão anunciou novamente que o grupo Maicoin (Modern Wealth Technology Co., Ltd.) e o grupo Bito também foram multados em 1,5 milhão de novos dólares taiwaneses.
Anteriormente, a ACE, uma bolsa de valores, foi multada em 1,52 milhão de novos dólares taiwaneses por medidas inadequadas de prevenção à lavagem de dinheiro, tornando-se a empresa com o maior valor de multa. A Rybit, por violar as regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro e proteção de dados pessoais, foi multada em 1,02 milhão de novos dólares taiwaneses. As multas de Maicoin e Bito estão apenas a 20 mil novos dólares taiwaneses de diferença da ACE, que foi envolvida em um caso de fraude.
Maicoin falhas na prevenção à lavagem de dinheiro resultam em multa de 1,5 milhão de novos dólares taiwaneses
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan realizou em dezembro de 2023 uma inspeção ao projeto de prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo na Modern Wealth Technology Co., Ltd. (Maicoin), descobrindo várias violações, que resultaram na multa de 1,5 milhão de novos dólares taiwaneses em 25 de novembro de 2024.
Fatos de violação da Maicoin
1. Falta de implementação da revisão de clientes: a Modern Wealth não implementou a revisão de clientes e as medidas de reforço exigidas, demonstrando deficiências no controle de riscos. 2. Monitoramento de transações insuficiente: não conseguiu incluir efetivamente os padrões de transações suspeitas no monitoramento, e os limites de transação carecem de direcionamento. 3. Registros de transações incompletos: não conseguiu manter registros completos e adequados das transações dos clientes. 4. Manejo inadequado de transações anômalas: ao enfrentar transações anômalas de clientes, não realizou investigações adequadas ou não relatou tempestivamente ao Ministério da Justiça.
A Comissão de Supervisão Financeira, com base nas disposições dos Artigos 5, 7, 8 e 10 da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, impôs uma multa de 1,5 milhão de novos dólares taiwaneses à Modern Wealth por suas falhas, alertando as empresas sobre a necessidade de reforçar a gestão de prevenção à lavagem de dinheiro.
Bito também foi multada em 1,5 milhão de novos dólares taiwaneses por falhas na prevenção à lavagem de dinheiro.
Da mesma forma, durante a inspeção do projeto em dezembro de 2023, a Bito Technology Co., Ltd. foi encontrada com várias falhas na prevenção à lavagem de dinheiro e foi multada em 1,5 milhão de novos dólares taiwaneses em 25 de novembro de 2024.
Fatos de violação da Bito
1. Revisão de clientes inadequada: a empresa Bito não realizou uma revisão adequada das fontes de riqueza de clientes de alto risco, e a identificação dos beneficiários efetivos de clientes corporativos também foi insuficiente. 2. Monitoramento de transações inadequado: a revisão contínua das transações em relação às características de risco do cliente não atendeu aos padrões. 3. Falta na preservação de dados: não conseguiu registrar completamente as informações relacionadas às transações dos clientes. 4. Manejo inadequado de transações suspeitas: falhou em acionar alertas ou investigar mais a fundo situações que correspondiam ao perfil de transações suspeitas internas.
Com base nas mesmas disposições legais, a Comissão de Supervisão Financeira multou a Bito em 1,5 milhão de novos dólares taiwaneses, reafirmando a importância da conformidade regulatória.
A conformidade regulatória não pode ser ignorada, a Comissão de Supervisão Financeira apela à indústria para fortalecer o controle interno.
A Comissão de Supervisão Financeira enfatizou que as empresas devem continuar a fortalecer as medidas de controle interno ao lidar com as regulamentações relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo. As penalidades impostas à Modern Wealth e à Bito destacam a posição firme da entidade reguladora em relação à estabilidade do mercado financeiro e à cooperação internacional.
De acordo com informações da Chain News, os operadores envolvidos acreditam que essas bolsas VASP operaram há muito tempo e, antes de haver uma explicação clara das leis internacionais e taiwanesas, eram inevitáveis as omissões. Portanto, ao revisar os registros passados sob os padrões atuais, é naturalmente difícil atender às normas.
Este artigo A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan abre novamente a lâmina! Maicoin e Bito, ambos com falhas na prevenção à lavagem de dinheiro, foram multados em 1,5 milhão de novos dólares taiwaneses, apareceu pela primeira vez na Chain News ABMedia.