O relatório pós SEC 2024: Multas Recorde & Grandes Casos Revelados apareceu primeiro no Coinpedia Fintech News
A SEC publicou seu relatório de fiscalização de 2024 e ele contém tantas coisas para discutir. Sem dúvida, este ano teve menos casos do que antes, mas as multas foram enormes. Bilhões de fundos perdidos foram recuperados e informantes receberam grandes recompensas. Vamos nos aprofundar e explorar o relatório.
Menos Casos – Dinheiro Enorme
Este ano, a SEC apresentou 583 ações de fiscalização. Essa é uma queda notável — 26% menos casos em comparação com o ano passado. Parece que eles desaceleraram, não parece? Mas aqui está onde fica interessante: eles conseguiram recuperar impressionantes $8,2 bilhões.
Desmembrando, $6,1 bilhões vieram de devoluções (basicamente devolvendo ganhos ilícitos). Penalidades civis somaram $2,1 bilhões, o segundo maior valor já registrado. E você sabe o que fez a balança pender? O caso da Terraform Labs, com um julgamento massivo de $4,5 bilhões. Esse único caso fez um grande estrago.
Mas não foi tudo sobre aplicar penalidades. A SEC parece estar encorajando as empresas a se comportarem bem. Empresas que relataram problemas cedo ou trabalharam para corrigi-los receberam multas mais leves. É um movimento inteligente, na verdade — recompensando o bom comportamento enquanto ainda é rigoroso com as maçãs podres.
SEC Desmantelou Escândalos de Cripto e Fraude de IA
Se você pensou que o cripto estava tendo um descanso este ano, pense novamente. A SEC foi dura com grandes nomes no mundo cripto. A Terraform Labs chamou a atenção, mas não estava sozinha. A HyperFund, com seu esquema de $1,7 bilhões, e a NovaTech ($650 milhões) também deixaram muitos investidores queimados.
E então há o lado tecnológico. Fraude não é mais apenas sobre números — está se tornando criativa. Pegue a QZ Asset Management, por exemplo. Eles exageraram suas estratégias de investimento impulsionadas por IA, apenas para enganar investidores. Está claro que a SEC não está deixando as fraudes tecnológicas emergentes passarem.
Enquanto isso, as finanças tradicionais também não escaparam. O Morgan Stanley foi multado em $249 milhões por violações de negociação em bloco. A SAP? Pagou $98 milhões por acusações relacionadas a suborno. Então, sim, não são apenas as novas indústrias chamativas que estão recebendo atenção.
Informantes Estiveram em Ação
Não vamos esquecer dos informantes. Eles realmente se destacaram este ano. Mais de 45.000 dicas foram enviadas à SEC — mais do que nunca. E a agência respondeu premiando $255 milhões em pagamentos. Isso é dinheiro sério.
Em um caso, uma empresa foi multada em $18 milhões apenas por tentar silenciar um informante. Está claro que a SEC leva a proteção dos informantes a sério.
E não foram apenas as empresas que sentiram a pressão. A responsabilidade individual foi um grande foco. Este ano, 124 executivos foram impedidos de atuar em empresas públicas. A mensagem é alta e clara: ninguém é intocável.
Qual é o Próximo Passo?
Então, qual é a lição de tudo isso? Para começar, fraudes cripto e esquemas de IA permanecerão no radar da SEC. Eles estão se adaptando aos novos riscos que essas tecnologias trazem e não estão se contendo. Para os investidores, a lição é simples: fique atento. A fraude está evoluindo, e a fiscalização também. A SEC não está desacelerando tão cedo, e você também não deveria. A SEC em breve estará sob novo comando e vamos ver como eles se saem no próximo ciclo.