A FINMA sinaliza riscos crescentes de lavagem de dinheiro em cripto, pedindo supervisão mais forte e medidas de gestão de riscos.
Stablecoins cada vez mais mal utilizadas para evasão de sanções, complicando os esforços de aplicação da lei contra lavagem de dinheiro.
O setor cripto suíço enfrenta riscos legais e reputacionais sem práticas robustas de conformidade e verificação de identidade.
A FINMA da Suíça levantou preocupações sobre riscos maiores de lavagem de dinheiro na indústria de criptomoedas. A preocupação foi discutida no relatório de Monitoramento de Risco de 2024, que lista fraquezas associadas a ativos digitais, como criptomoedas e stablecoins.
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O relatório apontou que stablecoins estão sendo mais comumente usadas em atividades ilegais, como a evasão de sanções. Essa tendência tornou a aplicação da lei mais desafiadora. A FINMA afirmou que o setor financeiro da Suíça poderia sofrer danos à reputação se os intermediários financeiros não tiverem controles adequados.
Stablecoins e Atividades Ilícitas
A FINMA observou um aumento na utilização de stablecoins para atividades ilícitas. Stablecoins estão sendo utilizadas para ciberataques e para evitar sanções geopolíticas. Engajar-se em serviços de cripto expõe as instituições financeiras a riscos legais e reputacionais consideráveis.
A FINMA também enfatizou que intermediários com controles inadequados de lavagem de dinheiro enfrentam consequências severas. Essas vão desde penalidades legais até danos à reputação, especialmente em setores de alto risco ou em negociações com pessoas expostas politicamente.
Medidas Aprimoradas para Mitigar Riscos
A FINMA implementou medidas direcionadas, incluindo supervisão mais rigorosa e requisitos aprimorados de gestão de riscos. O regulador também realizou inspeções in loco e reformulou seus programas de auditoria. Essas ações visam melhorar a conformidade e reduzir vulnerabilidades.
Além disso, a FINMA enfatizou a importância de definições claras de tolerância ao risco. Ela instou as instituições financeiras a adotarem estratégias eficazes para gerenciar os riscos associados aos ativos digitais.
Colaboração da Indústria na Combate à Lavagem de Dinheiro
No início deste ano, a FINMA emitiu diretrizes exigindo que emissores de stablecoins e bancos verificassem as identidades dos detentores de tokens. Essas etapas visam conter o uso indevido de moedas digitais.
Enquanto isso, organizações privadas de cripto se uniram para combater crimes financeiros. Por exemplo, Tether, TRON e TRM Labs recentemente formaram uma unidade para abordar o uso indevido de stablecoins.
Essas iniciativas complementam os esforços da FINMA para garantir a integridade do sistema financeiro da Suíça. A Suíça continua comprometida em manter sua reputação como um centro financeiro seguro e transparente.
A publicação O Vigilante Financeiro da Suíça Alerta para o Aumento dos Riscos de Lavagem de Dinheiro em Cripto apareceu primeiro no Crypto News Land.
