A Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) alerta para o aumento dos riscos de lavagem de dinheiro no setor de criptomoedas, exigindo medidas mais fortes de gestão de risco.
No dia 18 de novembro, a Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) publicou o relatório Risk Monitor 2024, destacando um aumento significativo nas atividades de lavagem de dinheiro através de ativos digitais, especialmente criptomoedas e stablecoins.
O relatório também aponta a tendência de abuso de criptomoedas para escapar de sanções, causando dificuldades para a aplicação da lei e ameaçando a reputação do centro financeiro suíço.
Desafios da gestão de risco na era digital
O uso de criptomoedas em atividades ilegais representa um grande desafio para as agências reguladoras em todo o mundo. A FINMA alerta que as instituições financeiras que não dispõem de estratégias eficazes de gestão de risco enfrentam sérios riscos jurídicos e de reputação. O relatório enfatiza que os riscos de lavagem de dinheiro “podem ser muito significativos” para organizações que prestam serviços relacionados com criptomoedas. A FINMA teme que a regulamentação frouxa possa prejudicar seriamente a reputação do centro financeiro suíço.
Esta não é a primeira vez que a FINMA se manifesta sobre esta questão. No início deste ano, a agência recomendou que os emissores e bancos de stablecoin verificassem a identidade dos detentores de tokens para minimizar os riscos de lavagem de dinheiro. A FINMA reafirma as suas preocupações sobre o aumento dos riscos nas áreas de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e evasão de sanções, e acredita que os riscos acima mencionados ameaçam a reputação de todo o centro financeiro suíço.
Em resposta à situação acima referida, a FINMA implementou uma série de medidas, incluindo supervisão direcionada, requisitos reforçados de gestão de risco, inspeções no local e revisões do programa de auditoria.
Esta agência também exige que as instituições financeiras determinem claramente a sua tolerância ao risco e apliquem medidas eficazes de gestão de risco, especialmente para clientes que operam na área política ou outras áreas com riscos elevados. Avaliar minuciosamente o risco do cliente e aplicar as precauções adequadas é considerado fundamental na prevenção de atividades ilegais.
Não só os reguladores, mas também as organizações que operam no domínio das criptomoedas estão a envidar esforços para reforçar as medidas de combate ao branqueamento de capitais. Recentemente, o emissor de stablecoin Tether, o blockchain TRON e a empresa de análise TRM Labs estabeleceram uma unidade dedicada de prevenção de crimes financeiros para impedir o uso não autorizado de stablecoin USDT. A cooperação entre as partes interessadas, incluindo reguladores, instituições financeiras e empresas de criptomoedas, é considerada um fator chave na construção de um ambiente financeiro digital seguro e transparente.
