O Binance Launchpool, uma plataforma que permite acesso antecipado a alguns dos projetos mais aguardados, anunciou recentemente seu 61º projeto: Usual.
A Usual não é usual, ela visa desafiar os modelos tradicionais de stablecoin descentralizando a propriedade e redistribuindo valor.
As stablecoins são um dos componentes mais importantes do mercado de criptomoedas, pois foram projetadas para fornecer estabilidade de preços. No entanto, a maioria das stablecoins opera dentro de estruturas centralizadas, limitando a propriedade e a participação dos usuários em seus ecossistemas.
Por exemplo, apenas no Q3, a Tether relatou mais de $2,5 bilhões em lucros.
1. O que é Usual?
A Usual é um protocolo descentralizado que visa abordar os desafios comumente encontrados no mercado de stablecoins de $191 bilhões.
Ela foca em redistribuir a propriedade e proporcionar aos usuários mais controle e benefícios através de seu ecossistema, que é construído em torno de três componentes-chave:
$USUAL
USD0
USD0++
USD0++: Token de Staking Líquido
O USD0++ constrói sobre o USD0, proporcionando aos usuários a oportunidade de ganhar recompensas através do staking. Permite que os usuários bloqueiem seu USD0 por um período de tempo para ganhar tokens USUAL enquanto ainda mantêm seus fundos transferíveis.
Este produto é semelhante a uma conta de poupança, mas está totalmente integrado no espaço DeFi, tornando-o acessível para qualquer um que queira se beneficiar de suas participações.
$USUAL: Token de Governança
O token USUAL alimenta o protocolo Usual. O token fornece direitos de governança, capacitando os detentores de tokens a influenciar decisões relacionadas à gestão do protocolo, como quais tipos de colateral são aceitos ou como a receita é distribuída.
O USUAL também está diretamente vinculado à receita do protocolo, isso é para garantir que os detentores compartilhem do crescimento financeiro do protocolo.
Um dos aspectos únicos do USUAL é sua abordagem para a emissão de tokens. O número de tokens $USUAL liberados está vinculado ao Valor Total Bloqueado (TVL) no protocolo, garantindo que haja um equilíbrio entre oferta e receita. Esse modelo ajuda a reduzir a diluição, tornando o token mais atraente para detentores a longo prazo.
USD0: Stablecoin Lastreada por RWA
A stablecoin da Usual, $USD0, é projetada para manter a estabilidade sendo respaldada por ativos do mundo real, como Títulos do Tesouro dos EUA.
Essa stablecoin é destinada a ser como um dólar em forma digital, o que significa que pode ser usada como meio de troca, como reserva de valor, como ativo de negociação e muito mais.
O USD0 foca em transparência e segurança, o que significa que a Usual mantém reservas em tempo real, oferecendo uma alternativa a stablecoins como USDT e USDC.
USD0++: Token de Staking Líquido
O USD0++ constrói sobre o USD0, proporcionando aos usuários a oportunidade de ganhar recompensas através do staking. Permite que os usuários bloqueiem seu USD0 por um período de tempo para ganhar tokens USUAL enquanto ainda mantêm seus fundos transferíveis.
Este produto é semelhante a uma conta de poupança, mas está totalmente integrado no espaço DeFi, tornando-o acessível para qualquer um que queira se beneficiar de suas participações.
Propriedade da Comunidade
Uma característica chave da Usual é seu foco na propriedade da comunidade. Noventa por cento do valor gerado pelo protocolo é redistribuído de volta para a comunidade, seja através de recompensas de staking ou participação na governança.
Essa abordagem muda o modelo tradicional de stablecoins, onde os lucros muitas vezes são retidos por uma entidade centralizada, para um modelo onde os usuários são participantes ativos no ecossistema.
2. O Problema que a Usual Aborda
Os mercados de stablecoin e DeFi enfrentam desafios significativos, principalmente devido à centralização e à tokenomics falhas.
Stablecoins como USDT e USDC, enquanto oferecem estabilidade, são controladas por organizações centralizadas que retêm a maioria dos lucros. Isso cria um desequilíbrio, onde alguns poucos stakeholders se beneficiam enquanto os riscos são distribuídos pelo amplo mercado de criptomoedas.
Centralização nas Stablecoins
USDT e USDC geram bilhões em receita anualmente, mas esses lucros permanecem com entidades centralizadas. Isso espelha os sistemas bancários tradicionais, onde os lucros são concentrados e os riscos, como desvalorização, são suportados pelo público mais amplo.
Problemas com a Tokenomics DeFi
Muitos tokens DeFi são especulativos, levando à inflação e diluição das participações dos usuários. Esses tokens muitas vezes priorizam ganhos de insiders em vez de distribuição equitativa de valor. Além disso, a especulação de curto prazo é incentivada, resultando em instabilidade e falta de confiança no ecossistema.
Solução da Usual
A Usual desafia esse status quo redistribuindo 90% da propriedade e valor do protocolo para seus usuários. Esse modelo focado na comunidade permite que os usuários se beneficiem diretamente do crescimento da stablecoin e do sucesso do protocolo. O token de governança, $USUAL, está vinculado à receita do protocolo e ao Valor Total Bloqueado (TVL), prevenindo a diluição e alinhando o valor com a saúde financeira.
Ao abordar a centralização e tokenomics especulativas, a Usual promove um ecossistema sustentável que prioriza justiça, estabilidade e crescimento a longo prazo.
3. Características Centrais da Usual
A Usual é construída em torno de três componentes-chave, cada um projetado para servir a um propósito distinto dentro de seu ecossistema, abordando os desafios da centralização e da propriedade limitada dos usuários nos sistemas tradicionais de stablecoins.
1. USD0: A Stablecoin
O USD0 é a base do protocolo Usual, oferecendo estabilidade e confiabilidade para os usuários. Está totalmente respaldado 1:1 por ativos do mundo real, como Títulos do Tesouro dos EUA. Isso significa que cada token USD0 é suportado por ativos tangíveis, garantindo que mantenha seu valor mesmo em condições de mercado voláteis.
Casos de Uso Chave do USD0:
Pagamentos: O USD0 pode ser usado para transações do dia a dia dentro e fora do ecossistema DeFi, funcionando como um meio de troca estável.
Contraparte de Negociação: Ele fornece um ativo estável para uso em pares de negociação, minimizando os riscos associados a criptomoedas voláteis.
Colateralização: O USD0 pode ser usado como colateral para empréstimos ou outros produtos financeiros no DeFi, oferecendo aos usuários uma opção segura e transparente.
O USD0 se destaca porque evita práticas de reserva fracionária. Isso significa que o valor do USD0 é sempre respaldado por ativos reais, proporcionando aos usuários confiança e transparência, que muitas vezes faltam nas stablecoins tradicionais.
2. USD0++: Staking Líquido para Geração de Rendimento
O USD0++ é a versão de staking líquido do USD0, permitindo que os usuários ganhem recompensas enquanto ainda mantêm liquidez. Ao fazer staking de USD0 no USD0++, os usuários recebem tokens USUAL como incentivos por contribuir para o crescimento do protocolo.
Como funciona o USD0++:
Os usuários bloqueiam seu USD0 por um período especificado.
Em troca, eles recebem tokens USUAL como recompensas.
Apesar de estar em staking, o USD0++ permanece transferível, permitindo que os usuários continuem a usar seus fundos no ecossistema DeFi.
O USD0++ serve como uma maneira para os usuários ganharem recompensas passivamente, semelhante a uma conta de poupança. Esse recurso incentiva a adoção do USD0, proporcionando benefícios adicionais sem prender os usuários em sistemas rígidos.
3. $USUAL: Token de Governança e Propriedade
USUAL é o token de governança do protocolo Usual. Ao contrário de muitos tokens de governança que servem apenas a propósitos simbólicos, o $USUAL está diretamente vinculado à receita do protocolo, tornando-se um ativo valioso para seus detentores.
Características Chave do $USUAL:
Controle de Governança: Detentores podem influenciar decisões sobre distribuição de receita, tipos de colateral e outros assuntos relacionados ao protocolo.
Compartilhamento de Receita: O token é respaldado por 90% da receita gerada pelo protocolo, garantindo que os detentores se beneficiem diretamente do crescimento do ecossistema.
Modelo Desinflacionário: A emissão de tokens USUAL está ligada ao Valor Total Bloqueado (TVL) em USD0++, garantindo que menos tokens sejam emitidos à medida que o protocolo cresce.
Recompensas de Staking: Detentores de USUAL que fazem staking de seus tokens recebem uma parte do $USUAL recém-emisso, incentivando a participação a longo prazo.
Através do $USUAL, o protocolo Usual oferece um modelo que combina governança com recompensas financeiras, garantindo que os usuários sejam tanto participantes ativos quanto beneficiários do ecossistema.
4. Como a Usual se Destaca
A Usual redefine as stablecoins ao abordar suas limitações enquanto oferece aos usuários verdadeira propriedade e oportunidades de crescimento. Aqui está o que a diferencia:
Combinando Rendimento e Crescimento
Stablecoins tradicionais como USDT e USDC geram bilhões, mas os usuários não veem nada disso. Mesmo stablecoins que geram rendimento, como as da Ondo ou Mountain, só compartilham rendimento—não crescimento.
Usual muda o jogo ao dar aos usuários ambos:
Fluxos de Caixa: Detentores de USUAL ganham receita do protocolo.
Direitos de Governança: Decidir como os fundos são alocados e gerenciados.
Direitos de Utilidade: Stake, liquidez direta e mais.
Esse modelo transforma os usuários em participantes ativos no sucesso do protocolo.
Redistribuição de Valor
A abordagem centrada na comunidade da Usual redistribui 90% de todo o valor para os usuários. Recompensas de staking, governança e mais retornam para as pessoas—não apenas para alguns poucos selecionados.
Em vez de pagamentos periódicos, o valor é agrupado em um tesouro e distribuído de forma justa através da governança do USUAL, transferindo poder para a comunidade.
Tokenomics Desinflacionário
Os tokens USUAL são emitidos com menos frequência à medida que o protocolo cresce, criando:
Proteção Contra Diluição: Os primeiros apoiadores se beneficiam mais.
Alinhamento com a Saúde Financeira: A oferta de tokens corresponde à receita.
Incentivos para Detentores a Longo Prazo: As recompensas aumentam à medida que o protocolo escala.
Isso garante um ecossistema sustentável e orientado ao crescimento.
Transparência e Estabilidade
Ao contrário de muitas stablecoins, a Usual garante que o USD0 esteja totalmente respaldado por ativos do mundo real, com reservas verificadas de forma independente e visíveis em tempo real. Essa transparência cria confiança e posiciona o USD0 como uma escolha confiável em qualquer mercado.
5. Usual em Números
Compreender as métricas chave por trás da Usual fornece uma visão sobre sua escala atual e potencial de crescimento. Esses números ilustram a tração que o protocolo ganhou desde seu lançamento e destacam a abordagem centrada na comunidade que está no cerne de seu design.
Valor Total Bloqueado (TVL)
Em apenas três meses após seu lançamento, a Usual acumulou $384 milhões em Valor Total Bloqueado (TVL). O TVL é um indicador crítico do sucesso de um projeto DeFi, refletindo o total de ativos garantidos dentro de seu ecossistema.
Base de Usuários em Crescimento
A Usual já atraiu mais de 50.000 usuários. Esse crescimento demonstra um interesse crescente em um modelo de stablecoin que redistribui valor e propriedade para sua comunidade.
Financiamento e Apoio
O protocolo levantou $7 milhões em financiamento e é apoiado por 160 investidores. Esse apoio financeiro reflete a confiança na sustentabilidade a longo prazo do protocolo e seu potencial para reformular o mercado de stablecoins.
Tokenomics de $USUAL
A tokenomics do $USUAL é projetada para garantir distribuição justa, sustentabilidade a longo prazo e alinhamento com o crescimento do protocolo. Abaixo está uma divisão da oferta e alocação do token $USUAL:
Detalhes Chave da Oferta:
Oferta Total de Tokens: 4.000.000.000 $USUAL
Oferta Circulante no Lançamento: 494.600.000 (12,37% da oferta total)
Recompensas do Binance Launchpool: 300.000.000 tokens
Como se Envolver com a Usual no Binance
A inclusão da Usual no Binance Launchpool e Pré-Mercado fornece uma maneira direta para os usuários participarem de seu ecossistema. Seja através de staking no Launchpool ou negociação na fase de Pré-Mercado, os usuários do Binance podem acessar facilmente os tokens $USUAL e se beneficiar de suas ofertas.
Participação no Binance Launchpool
O Binance Launchpool é uma plataforma onde os usuários podem fazer staking de suas criptomoedas para ganhar recompensas em novos tokens. Para a Usual, os usuários podem fazer staking de BNB ou outros ativos suportados para ganhar tokens $USUAL durante a fase do Launchpool.
Detalhes Chave para o Launchpool:
Data de Início: 15 de novembro de 2024, 00:00 (UTC)
Data de Término: 18 de novembro de 2024, 23:59 (UTC)
Recompensas: 300 milhões de tokens $USUAL (7,5% da oferta total)
Elegibilidade: KYC é necessário para participar.
Negociação Pré-Mercado do Binance
Após a fase do Launchpool, o Pré-Mercado do Binance permite que os usuários negociem tokens $USUAL antes de sua listagem oficial. Isso oferece acesso antecipado ao token e a chance de interagir com ele em um ambiente de negociação ao vivo.
Detalhes Chave para Pré-Mercado:
Data de Início: 19 de novembro de 2024, 10:00 (UTC)
Data de Término: A ser anunciada.
Opções de Negociação: Compre e venda tokens $USUAL antes da listagem spot.
Limite Máximo de Retenção: 40.000 $USUAL por usuário.
O Pré-Mercado do Binance é um recurso exclusivo que dá aos usuários uma vantagem antecipada no mundo acelerado da negociação de criptomoedas. Para participar, certifique-se de que sua conta Binance esteja configurada e pronta para negociação.
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