Você pesquisou inúmeros anúncios de comerciantes U e finalmente escolheu um que parecia ser razoável para realizar a transação.
O comerciante transferiu via Alipay, WeChat, ou cartão bancário para sua conta, você confirmou que a transação foi concluída, e 1 milhão de USDT chegou à conta do comerciante U.
Nesta etapa, a bolsa atua como garantia, bloqueando temporariamente seu USDT, assim que o comerciante concluir o pagamento e você confirmar as informações, a bolsa liberará os fundos, não há como ocorrer um problema, o único problema que pode surgir é...
Os 1 milhão que o comerciante lhe enviou têm fundos ilícitos!
Esta é uma etapa da retirada que você não pode evitar de jeito nenhum, como você pode ter certeza de que os fundos do comerciante não têm problemas?
Dias de depósito? Promessa de compensação por congelamento de cartão? Credibilidade dos comerciantes de longa data?
Qualquer uma delas... você me diz se é útil?
Não é útil, inúmeros casos de cartões congelados mostram que esse congelamento é um evento de 'cisne negro' de baixo custo, a qualquer momento os fundos podem ser bloqueados, isso depende de quando a vítima faz a denúncia, um amigo meu teve seu cartão congelado dois anos depois!
Preste atenção, foi congelado dois anos depois!
Ele mesmo ficou confuso, quando se preparou para buscar os pedidos de transação para reclamar, a bolsa já havia feito a devolução, o que poderia ser verificado?
A razão fundamental para o congelamento do cartão é:
Um, você não sabe se o dinheiro transferido pelo comerciante U tem algum problema.
Dois, mesmo que desta vez não haja problemas, meses depois você pode ser alvo de um congelamento retroativo devido à investigação sobre os fundos da última vez.
Três, mesmo que não haja problemas, o parceiro pode ser marcado pelo controle de risco de big data do banco, fazendo com que um cartão relacionado a transações frequentes com o comerciante U seja congelado.
Quatro, finalmente, seu cartão nacional tem fundos entrando e saindo com frequência, o que não corresponde ao seu histórico anterior; transações rápidas e sem tempo de permanência também podem acionar o congelamento por parte do banco.
Hehe, é possível verificar, mas isso pertence à tecnologia da blockchain, por enquanto não vou entrar em detalhes, isso não é sobre informações de depósitos e retiradas sendo checadas, mas sim sobre o cartão bancário sendo monitorado pelo centro de big data de combate à fraude...
A lógica é a seguinte: irmãos do jogo costumam usar USDT para transferências e depois vendem e compram criptomoedas em algumas plataformas de troca, devido à alta frequência das transações, seus cartões bancários e os cartões que foram monitorados pelo centro de combate à fraude têm interações anteriores, sendo assim monitorados por big data.
A maioria dos cartões bancários dos comerciantes de criptomoedas são considerados de alto risco, e se você transacionar com eles por um longo tempo, seu cartão bancário também será marcado como 'fraude' pelos dados em big data.