Proprietários de criptomoedas frequentemente vivenciam moedas sujas em primeira mão. O que são elas e por que esses ativos estão se tornando mais fáceis de rastrear?
Qualquer um que não rastreie as chamadas criptomoedas “sujas” pode receber esses ativos marcados em sua carteira. Muitas plataformas grandes bloquearam essas carteiras, e provar inocência pode às vezes ser desafiador.
Especialistas em sistemas analíticos podem alterar os dados em endereços de criptomoedas para associar fundos a atividades ilegais, mesmo que tenha passado um período significativo desde o recebimento.
Grandes exchanges centralizadas (CEX) são um dos players mais cumpridores da lei no mercado. Elas normalmente cumprem as recomendações da Financial Action Task Force (FATF), uma organização intergovernamental que visa combater lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras ameaças. Elas também usam ferramentas analíticas especiais para verificar a pureza da criptomoeda no estágio de entrada, o que torna improvável que ativos “sujos” sejam recebidos em tais plataformas.
No entanto, o risco surge se a bolsa estiver sujeita a sanções, das quais todos os fundos associados podem ser marcados como sancionados.
Em contraste, os serviços descentralizados (DEX) podem operar sem licenças, em uma área cinzenta, e não aderem aos requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML), o que aumenta a probabilidade de receber criptomoedas “sujas”.
Como moedas “sujas” podem acabar em uma carteira?
Plataformas de negociação regulamentadas e exchangers monitoram de perto a circulação de criptomoedas associadas a atividades criminosas. Eles registram ativos que foram envolvidos em transações ilegais.
Os fraudadores usam vários esquemas para esconder suas ações e “limpar” as moedas, incluindo misturadores de criptomoedas, divisão de transações em pequenas quantias, plataformas não regulamentadas, jogos de azar, cartões pré-pagos e caixas eletrônicos de criptomoedas.
Como resultado, criptomoedas “sujas” podem acabar nas carteiras até mesmo dos usuários mais cumpridores da lei. Comprar tais ativos em exchanges regulamentadas e exchangers que operam de acordo com os requisitos KYC/AML é impossível, pois eles não podem ser recebidos em suas plataformas.
No entanto, os usuários podem facilmente comprar ativos digitais em uma plataforma não regulamentada ou em uma bolsa duvidosa ou aceitá-los como pagamento.
Como rastrear moedas “sujas”
As exchanges regulamentadas monitoram cuidadosamente a circulação de moedas comprometidas, seguindo os requisitos dos reguladores. Desde janeiro de 2020, a Quinta Diretiva Antilavagem de Dinheiro da UE está em vigor, exigindo que as plataformas monitorem as transações de criptomoedas dos usuários, mantenham registros, compartilhem dados e relatem transações suspeitas às autoridades.
Grandes plataformas têm unidades especiais responsáveis por monitorar transações suspeitas. Bots, sistemas de notificação automática e verificações manuais identificam moedas “sujas”. As exchanges usam mixers, programas e serviços para anonimizar transações e lavar fundos, o que pode levar ao bloqueio de contas. As exchanges não estão interessadas na finalidade para a qual o usuário usou o mixer.
Fonte: Chainalysis
Os padrões internacionais de AML não proíbem mixers, mas as exchanges são cautelosas. Elas geralmente não bloqueiam contas onde moedas foram notadas passando por um mixer. Ainda assim, essas carteiras estão sujeitas a vigilância adicional.
As exchanges usam principalmente soluções externas para otimizar processos AML para monitorar transações suspeitas. As soluções mais populares são Chainalysis, CipherTrace e Elliptic, que são usadas por exchanges regulamentadas, exchangers e agências de aplicação da lei.
Por exemplo, a CipherTrace rastreia a maior parte de todos os ativos digitais. Seu sistema monitora transações de criptomoedas e atribui às carteiras um nível de risco em uma escala de dez pontos, dependendo se os fundos foram usados em projetos fraudulentos, mixers, compras na darknet, ataques de hackers, extorsão, tráfico de drogas e financiamento do terrorismo.
Todas as carteiras e moedas comprometidas são adicionadas a uma lista negra, que é acessível a plataformas de negociação usando a solução CipherTrace. Depois disso, os sistemas de câmbio só precisam bloquear fundos “sujos” e fechar contas que violam os requisitos de AML.
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Criptomoeda anônima
Criptomoedas anônimas, projetadas para fornecer alta privacidade e anonimato, implementaram tecnologias criadas principalmente para garantir o anonimato e a privacidade das transações sem misturadores de criptomoedas externos.
Uma das criptomoedas anônimas mais famosas é o Monero (XMR). O princípio do Monero é que cada token transferido é misturado com muitas outras transações, então é impossível rastrear quem enviou Monero para quem.
No entanto, na realidade, o anonimato do XMR tem sido frequentemente questionado. Os problemas de anonimato do Monero eram especialmente perceptíveis até fevereiro de 2017, mas os desenvolvedores consertaram o código depois. Assim, todas as transações feitas antes desse período podem ser rastreadas; além disso, mesmo após a mudança do código, algumas brechas permanecem com as quais é possível rastrear os remetentes das transações; especialistas da Universidade de Princeton, Universidade Carnegie Mellon, Universidade de Boston, Instituto de Tecnologia de Massachusetts e Universidade de Illinois em Urbana-Champaign descobriram.
“Os mixins do Monero são amostrados de tal forma que podem ser facilmente distinguidos das moedas reais por sua distribuição de idade; em suma, a entrada real é geralmente a entrada mais nova.”
Uma análise empírica da rastreabilidade na blockchain Monero
O anonimato do Monero também foi estabelecido relativamente recentemente — em 2024, houve vários casos conhecidos em que a criptomoeda supostamente anônima foi rastreada.
Por exemplo, em janeiro, o Bureau Nacional de Investigação da Finlândia relatou o rastreamento do XMR associado ao hacker Julius Kivimäki.
Mais tarde, em setembro, um vazamento de vídeo da empresa de análise Chainalysis deu motivos para acreditar que as transações XMR poderiam ser rastreadas.
A empresa carregou o vídeo por engano e rapidamente o apagou. No entanto, os usuários baixaram e reenviaram o material para o YouTube. O vídeo foi criado em agosto de 2023.
https://twitter.com/tuxpizza/status/1832073169978487057
A Chainalysis lançou muitos nós de diferentes localizações geográficas e usa vários provedores de Internet para capturar endereços IP de transações e registros de data e hora.
Este método reduz potencialmente a privacidade do Monero e permite o rastreamento da localização das carteiras que interagem com o nó “malicioso”.
Anonimato: mito ou ilusão?
Apesar da ideia inicial das criptomoedas como dinheiro anônimo, é evidente que hoje, isso não é totalmente verdade. Pelo menos porque ao longo dos 16 anos de existência do dinheiro digital, estados, empresas e indivíduos foram capazes de se adaptar às realidades descentralizadas e introduzir novas ferramentas de vigilância.
De qualquer forma, o anonimato completo sempre será uma utopia para os fãs da descentralização.
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