A SWIFT, a rede global de mensagens bancárias, anunciou na quinta-feira que começará os testes ao vivo de ativos tokenizados e moedas digitais no ano que vem. Essa mudança é parte de um esforço mais amplo para integrar esses ativos digitais ao sistema financeiro convencional, que até agora tem progredido em um ritmo relativamente lento.
Integração de Ativos Digitais no Sistema Financeiro
Por vários anos, bancos e gestores de ativos têm pesquisado o conceito de “tokenização” de ativos tradicionais, como títulos. O objetivo por trás dessa tokenização é criar unidades digitais, geralmente usando tokens baseados em blockchain que refletem uma parcela do ativo subjacente. Essas representações digitais devem tornar a negociação mais rápida, mais econômica e eficiente, principalmente eliminando intermediários que geralmente estão envolvidos em muitas transações financeiras. No entanto, apesar dos benefícios potenciais, essas iniciativas têm lutado para alcançar ampla adoção no mercado financeiro mais amplo.
A SWIFT tem sido ativa em testes de moedas digitais de bancos centrais (CBDCs) e ativos tokenizados. Em março, ela revelou uma nova plataforma com o objetivo de conectar vários CBDCs em desenvolvimento à infraestrutura financeira global existente. Os CBDCs, que são versões digitais de moedas fiduciárias tradicionais, estão atualmente sendo testados por cerca de 90% dos bancos centrais do mundo. Essas moedas digitais podem potencialmente facilitar a negociação de ativos tokenizados, à medida que os bancos centrais se esforçam para acompanhar os rápidos avanços tecnológicos que levaram ao surgimento de criptomoedas como o Bitcoin.
Desafios na adoção de ativos tokenizados e moedas digitais
O próximo teste do SWIFT envolverá testar diferentes tipos de ativos digitais em várias plataformas, o que é crucial dado o atual estado fragmentado do mercado de ativos digitais. Nick Kerigan, chefe de inovação do SWIFT, disse:
Vemos uma demanda do setor para a transição da fase de teste para um ponto em que os ativos digitais são negociados ativamente e uma contraparte paga em dinheiro real por eles.
Ele acrescentou que essa transição ocorrerá de forma controlada ao longo do próximo ano.
A natureza fragmentada do mercado de ativos digitais continua sendo uma barreira significativa, com poucas iniciativas avançando além do estágio experimental dentro dos sistemas internos dos bancos. Embora o potencial para moedas digitais e ativos tokenizados seja considerável, a falta de coesão do mercado impediu que muitos projetos alcançassem implementação prática em uma escala maior.
Os bancos centrais também estão experimentando CBDCs de atacado para pagamentos internacionais, mas seus testes geralmente são limitados a grupos pequenos e fechados. A integração de depósitos tokenizados ou CBDCs de atacado é crítica para negociar e liquidar com sucesso transações de títulos tokenizados. Kerigan enfatizou que:
Para executar uma transação de título tokenizada com sucesso, você precisa tanto do ativo quanto do dinheiro. Não é suficiente ter apenas a entrega ou apenas o pagamento, você precisa de ambos para garantir uma liquidação perfeita.
O setor financeiro está aguardando ansiosamente esta nova etapa de transações de ativos digitais ao vivo, esperando que ela forneça o impulso necessário para impulsionar a tokenização e as moedas digitais no ecossistema financeiro convencional.
.@Money2020 chegou ao fim em Vegas, onde testemunhamos como as instituições estão transformando o futuro das finanças.
@cneti59 da Swift se juntou a um painel dinâmico, compartilhando insights sobre como novas formas de#IAe tecnologia de aprimoramento de privacidade podem ajudar as instituições a combater fraudes.… pic.twitter.com/3hYfe29s8J
— Swift (@swiftcommunity) 1 de novembro de 2024
