Imagine este cenário: após negociar ativos digitais com sucesso, você acumula um lucro significativo de 10 milhões de unidades. Agora, você está pronto para liquidar esses fundos em RMB em uma exchange. Você navega por inúmeros anúncios de comerciantes U e seleciona um que parece confiável para processar sua transação.

O comerciante U então faz a transferência usando Alipay, WeChat Pay ou um depósito bancário direto. Você confirma o recebimento do pagamento, sinalizando a conclusão da transação, enquanto 1 milhão de USDT permanece temporariamente segurado pela exchange atuando como um escrow. Somente após verificar o pagamento você libera o USDT para o comerciante. Parece seguro e sem problemas, certo? Mas há um risco oculto à espreita neste processo…

E se os 1 milhão de RMB que você recebe estiverem manchados com “fundos ilegais”?

Esta etapa do processo de saque é inevitável, mas como você garante que os fundos do comerciante são legítimos? Sejam garantias de compensação por congelamento de cartão, confiança na reputação de comerciantes U experientes ou outras garantias de segurança—frequentemente não é o suficiente. A realidade inquietante é que os congelamentos de cartão são considerados eventos “de baixa probabilidade, mas severos” que podem ocorrer inesperadamente. O momento de um congelamento depende inteiramente de quando a vítima original relata o problema.

Um exemplo se destaca: um colega teve seu cartão congelado dois anos após a conclusão da transação. Nesse ponto, procurar os registros da transação inicial era inútil, pois a própria exchange já havia encerrado as operações, deixando-o sem meios de verificação.

As razões por trás de tais congelamentos estão enraizadas nessas realidades:

1. Incerteza Sobre a Origem dos Fundos: Você nem sempre pode saber se os fundos da transferência do comerciante são limpos ou associados a atividades suspeitas.

2. Repercussões Atrasadas: Mesmo que uma transferência pareça legítima no momento, transações anteriores questionáveis ligadas ao comerciante podem levar a um congelamento meses depois.

3. Alertas de Controle de Risco de Big Data: Entradas e saídas frequentes e grandes na conta de um comerciante podem acionar sistemas de monitoramento bancário. Transações com tais contas colocam seu cartão em risco de ser sinalizado por big data por potencial fraude.

4. Atividade de Conta Inconsistente: Se seu cartão bancário mostra transações frequentes e de alto valor que se desviam de seus padrões financeiros habituais—especialmente transferências rápidas e de alto volume sem retenção—isso pode acionar os protocolos de gestão de risco do banco.

Embora a tecnologia on-chain possa fornecer alguns insights, esse é um tópico para outro dia. Isso não se trata de rastrear depósitos e retiradas visíveis para outros, mas sobre seu cartão bancário doméstico sendo examinado por centros de big data anti-fraude.

A lógica é simples: os comerciantes frequentes que lidam com USDT costumam realizar transações contínuas em várias plataformas de troca. Essa atividade pode vincular seus cartões bancários a outros que foram sinalizados em bancos de dados anti-fraude, acionando a supervisão de vigilância de big data. A maioria das contas bancárias dos comerciantes U é inerentemente arriscada. A interação regular com essas contas pode colocar seu cartão sob suspeita, marcando-o como potencialmente fraudulento dentro dos sistemas de monitoramento de dados.

Entender esses riscos é essencial para qualquer comerciante que navega por transações de grande escala. Mantenha-se informado e cauteloso para proteger seus ativos contra congelamentos imprevistos e problemas de conformidade.

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