A Califórnia Revoga a Licença de Empréstimo da BlockFi Dois Anos Após a Falência
O Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia (DFPI) revogou permanentemente a licença de empréstimo da BlockFi, um credor de criptomoedas que declarou falência há dois anos.
A decisão, anunciada em 7 de novembro, segue uma análise da empresa após a suspensão de sua licença em novembro de 2022.
A BlockFi, que entrou com pedido de falência sob o Capítulo 11 em novembro de 2022, foi considerada culpada de violar a Lei de Financiamento da Califórnia (CFL). As constatações regulatórias indicaram que o credor não avaliou a capacidade dos mutuários de reembolsar os empréstimos e cobrou juros de forma inadequada antes de liberar os recursos do empréstimo.
Além disso, a BlockFi não forneceu a orientação de crédito necessária aos consumidores e negligenciou relatar o desempenho de pagamentos às agências de crédito. Divulgações imprecisas das taxas percentuais anuais nos documentos de empréstimo também foram citadas como violações.
Como parte de um acordo com o DFPI, a BlockFi concordou em interromper práticas de empréstimo inseguras. Embora uma multa de $175.000 tenha sido imposta por essas violações, o pagamento foi dispensado para priorizar os reembolsos aos consumidores, dada a situação de falência da empresa.
Os problemas da BlockFi começaram após o colapso da exchange FTX, com a qual tinha vínculos financeiros significativos. A empresa havia estendido uma linha de crédito de $400 milhões para a FTX US e listou a FTX como um de seus principais credores não garantidos, com um empréstimo de $275 milhões.
No início deste ano, a BlockFi alcançou um acordo com os patrimônios da FTX e da Alameda Research por $875 milhões, iniciando distribuições intermediárias de criptomoedas em julho de 2024.
A revogação da licença da BlockFi ocorre após a empresa fechar sua plataforma na web em maio de 2024, impedindo que os clientes acessem suas contas.
O DFPI enfatizou a importância da conformidade com as leis financeiras para proteger os consumidores no mercado financeiro da Califórnia.