Na era atual, a tecnologia financeira desenvolveu-se dramaticamente e KYC (Conheça seu Cliente) tornou-se um termo popular em aplicativos bancários móveis. Este é um processo de segurança importante para plataformas financeiras regulamentadas, o que significa que o KYC é frequentemente exigido em aplicativos e plataformas centralizadas para cumprir as regulamentações governamentais.

Por que você precisa do KYC?

O principal objetivo do KYC é prevenir atividades como lavagem de dinheiro, fraude e outros crimes financeiros, exigindo que as plataformas verifiquem as identidades dos usuários. A maioria das plataformas licenciadas exige que os usuários preencham o KYC, e o processo tornou-se tão padronizado que uma plataforma que opera legalmente ou sob supervisão regulatória quase certamente exigirá a exigência do KYC.

Benefícios do KYC

O principal benefício do KYC é o aumento da segurança para os usuários. Por exemplo, se houver atividade fraudulenta na conta de um utilizador, a plataforma pode identificar o culpado através de dados KYC e aplicar medidas de prevenção atempadas. Por exemplo, se um usuário detectar uma transação suspeita e reportá-la imediatamente ao atendimento ao cliente da bolsa, a plataforma pode bloquear a conta do intruso para evitar novas atividades não autorizadas.

Além de prevenir fraudes, o KYC também torna mais fácil para as agências de aplicação da lei rastrear e identificar criminosos, uma vez que os reguladores podem rastrear fraudes e processar, se necessário. Esta é uma das medidas obrigatórias que as plataformas devem cumprir para garantir a segurança da conta e o cumprimento das normas legais.

Riscos do KYC

Além dos benefícios de segurança, o KYC também traz riscos potenciais. As informações pessoais fornecidas para KYC, como número de identificação, detalhes do passaporte ou outros tipos de documentos de identificação, podem ser expostas se a plataforma for comprometida. Quando informações são vazadas, as consequências podem ser muito graves, como serem utilizadas por criminosos para cometer fraudes online ou roubo de identidade.

O que fazer e o que não fazer

Se seus dados vazarem, os criminosos poderão usar suas informações pessoais para fazer transações ilegais, o que poderá levar a investigações criminais visando o titular original do KYC. Portanto, os usuários precisam verificar a reputação e a segurança da plataforma antes de fornecer informações pessoais. Manter os dados KYC seguros é sempre uma prioridade máxima, e a escolha de plataformas com um forte histórico de segurança pode minimizar esse risco.

Desafios no Vietnã

Em regiões como o Vietname, onde certos tipos de documentos são facilmente falsificados, os sistemas KYC enfrentam maiores desafios de segurança. Documentos falsos podem permitir que usuários mal-intencionados criem múltiplas contas, tentem contornar restrições ou ocultem transações ilegais. No entanto, plataformas como a Binance aumentaram as medidas de verificação para garantir a autenticidade dos documentos apresentados por países com histórico de falsificação de documentos. Com o desenvolvimento da tecnologia, a verificação biométrica, como o reconhecimento facial, também está sendo aplicada para aumentar a segurança.

KYC completo no Vietnã

O processo de conclusão KYC geralmente exige que os usuários forneçam um dos três tipos principais de documentos: carteira de identidade, passaporte ou carteira de motorista. Esses documentos ajudam as plataformas a verificar as verdadeiras identidades dos usuários. Além disso, o processo KYC também inclui tirar fotos de usuários portadores de documentos de identificação, ajudando a prevenir a compra e venda de contas verificadas KYC.

Coisas a evitar

Se você adquirir uma conta que tenha concluído o KYC, você corre o risco de perder o acesso se a plataforma exigir autenticação facial novamente, pois apenas o proprietário original da conta pode corresponder ao perfil KYC. As pessoas que tentam comprar ou vender contas verificadas KYC não estão apenas violando as políticas da plataforma, mas também podem ter suas contas bloqueadas e perder seus fundos.

Além disso, a venda de informações pessoais KYC pode levar a consequências mais graves. Se você vender suas informações KYC a alguém e essa pessoa as usar para cometer atos ilegais, como lavagem de dinheiro ou fraude, as autoridades rastrearão sua identidade até você, resultando em possíveis problemas legais. Isso destaca a importância de manter suas informações KYC seguras, pois fornecer suas informações de identidade a outra pessoa é como entregar toda a sua identidade digital.

Concluir

Embora o KYC forneça múltiplas camadas de segurança para os usuários, também requer cautela. Os usuários precisam escolher plataformas confiáveis ​​com protocolos de segurança fortes antes de fornecer informações pessoais e evitar usar seu KYC para fins de terceiros. Usar apenas suas próprias credenciais em uma plataforma confiável minimiza o risco, garantindo que a experiência KYC aprimore, em vez de comprometer, sua segurança.