Passei muito tempo lendo sobre #RWAs e achei confuso, até mesmo artificial e irreal. Até conhecer a Ondo Finance, eu tinha uma perspectiva completamente diferente e também entendia por que os RWAs eram reconhecidos pelo J.P. Morgan o descreve como “aplicativo matador para TradFi”. Se você está se sentindo da mesma forma, não pule este artigo!
I. O que é Ondo Finance?
Categoria: RWAs
Ondo Finance é simplesmente um protocolo que fornece produtos financeiros de nível institucional para investidores em criptomoedas.
II. Ideias, produtos
Ideia
Percebendo que no difícil contexto do mercado de criptografia no último ano, os investimentos seguros são priorizados acima de tudo. A Ondo Finance oferece aos investidores em criptomoedas acesso a títulos dos EUA - sem dúvida o ativo de investimento de menor risco e mais líquido disponível atualmente.
A particularidade da Ondo Finance reside nos seus produtos e processos.
Produtos e tecnologia
📍OUG
É um produto chave com um TVL de US$ 167 milhões, associado ao nome de Ondo Finance. OSSG pode ser entendido simplesmente como o produto de tokenização de ETF de títulos do governo dos EUA da iShares. Comprar OUSG significa que você possui uma parte dos certificados ETF de títulos de curto prazo dos EUA iShares. O ETF iShares tem ativos líquidos de mais de US$ 20 bilhões e é administrado por #BlackRock
O mecanismo da Ondo Finance mostrará claramente como conectar Trafi e Defi em RWAs:
O usuário KYC/AML lê e assina os regulamentos e fornece o endereço da carteira para a Ondo Finance.
Uma vez aprovado, os usuários enviam USDC para o contrato inteligente do Fundo (mínimo de US$ 100 mil).
USDC é transferido para a conta do Fundo na Coinbase
Ondo IM converterá USDC em USD na Coinbase e, em seguida, transferirá o USD através de um de seus bancos parceiros para a conta em dinheiro do fundo na Clear Street (Clear Street é o corretor e custodiante. Os candidatos qualificados deterão ativos fora da cadeia e). executar ordens de negociação para o fundo)
A NAV Consulting calculará o NAV (valor patrimonial líquido) do dia seguinte, verificando novamente a solicitação de compra do usuário.
A Ondo Finance emitirá OUSG representando as ações dos usuários no fundo. Ao mesmo tempo, Ondo IM usará dólares americanos na Clear Street para comprar ETF.
Percebe-se que o processo da Ondo Finance requer a participação de muitas unidades e organizações: Ondo Finance, Coinbase, unidades de supervisão financeira como Clear Street, unidades de consultoria de gestão de fundos como NAV Consulting, ETF de Blackrock,... Tudo isso traz o maior transparência e segurança aos investidores.
📍USDY
USDY é o próximo produto da Ondo Finance depois do OUSG, uma moeda estável que é diferente de outras moedas estáveis no mercado hoje:
Apoiado por títulos de curto prazo dos EUA e depósitos à vista de bancos dos EUA.
Cumpra a lei dos EUA
Existe uma terceira unidade, Ankura Trust, que monitora as atividades da Ondo Finance para proteger os ativos dos usuários.
Manter o USDY renderá retornos APR de 5%
III. Resultados operacionais
Para uma comparação simples, vejamos o desempenho de diferentes ativos no ano passado (novembro de 2021 - novembro de 2022). Durante este período, o S&P 500 caiu quase 16%, o NASDAQ caiu quase 28%, o BTC caiu quase 75%. Enquanto isso, o SHV – o ETF de curto prazo do Tesouro dos EUA – aumentou na verdade 0,8%.
Pode dizer-se que os produtos da Ondo Finance chegaram no momento certo, especialmente quando a FED aumentou continuamente as taxas de juro, levando a máximos sem precedentes para as obrigações dos EUA na última década. TVL atingindo mais de US$ 200 milhões é o resultado que prova isso.
Atualmente, a Ondo Finance é o projeto número 1 no segmento de mercado de dívida de RWAs e o projeto com o terceiro maior TVL em todo o espaço de RWAs.
4. Recursos do projeto
Equipe
A Ondo Finance possui uma equipe com vasta experiência em finanças tradicionais e blockchain. Os mais proeminentes são o CEO-fundador Nathan Allman e o COO Justin Schmidt. Eles trabalharam em fundos de investimento e são gestores seniores de ativos digitais no banco Goldman Sachs.
Apoiadores e Investidores
A Ondo Finance levantou mais de US$ 24 milhões em capital após 2 rodadas de levantamento de capital. Especificamente:
Rodada Seed - agosto de 2021: captação de US$ 4 milhões liderada pela Pantera Capital com a participação de outros 15 investidores.
Série A - abril de 2022: arrecadou US$ 20 milhões liderados pelo Founders Fund e Pantera Capital, além de outros 7 investidores. O fundador do Founders Fund é Peter Thiel - também fundador do PayPal.
V. Tokenomia
Métricas de token
Ticker: ONDO
Blockchain: Ethereum
Padrão de token: ERC-20
Contrato: 0xfaba6f8e4a5e8ab82f62fe7c39859fa577269be3
Fornecimento Total: 10.000.000.000
Lista de moedas da ICO: 05/12/2022
Preço IDO: 0,055$
Os tokens ONDO ainda não foram abertos para venda
Casos de uso de token
ONDO é o token de governança do projeto. Espera-se que no futuro, quando o projeto abrir a negociação de tokens, o Usecase do ONDO seja mais detalhado.
Inflação/deflação simbólica
Deflação: Atualmente não há informações de que o projeto tenha um mecanismo de queima ou recompra para deflacionar tokens.
Inflação: Não foi claramente confirmado se o projeto tem um limite máximo de oferta total ou não.
Alocação e distribuição de tokens
Rodada Semente (3%) e Série A (10%): Bloqueio de 1 ano, aquisição gradual ao longo de 24 meses a partir de junho de 2023
Opção Coinlist 1 (4%): Bloqueio por 1 ano, aquisição gradual ao longo de 6 meses a partir de junho de 2023
Opção Coinlist 2 (1%): Bloqueio por 1 ano, aquisição gradual ao longo de 18 meses a partir de junho de 2023.
PORQUE. Comunidade
Canais de informação de dados do projeto
https://twitter.com/OndoFinance
https://ondo.finance/
https://github.com/ondoprotocol
Avalie o desempenho dos canais sociais
O projeto social funciona de forma regular e estável, publicando atualizações sobre a situação de desenvolvimento do projeto.
GitHub
A atividade ocorre no Github com pouca frequência.
Próximos eventos importantes
Ainda não há dados
VII. Concluir
Marca de adição
Equipe forte e investidores
Produtos práticos foram comprovados pelo mercado, atendendo à tendência potencial dos RWAs. Os 3 principais projetos na área de RWAs
Ponto negativo
Não há muita informação sobre tokenomics
Os mercados financeiros estão novamente aquecidos, as taxas de juro dos EUA quase atingiram o pico, pelo que o OUSG da Ondo Finance será provavelmente menos atraente.
OSSG é apenas para baleias e organizações. USDY está disponível para todos, mas o token USDY ainda não é compatível com outros protocolos DEFI.
No geral, Ondo Finance é um projeto que vale a pena esperar num futuro próximo, especialmente quando a tendência dos RWAs aumentar, este será um dos produtos mais proeminentes. Com a base de recursos e o que foi alcançado, o projecto pode expandir ainda mais os seus produtos para se adequar às condições do mercado. Assim, atraindo mais usuários.
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