Você procurou inúmeros anúncios de comerciantes U e, no final, escolheu um que parecia razoável para realizar a transação.
O comerciante U transferiu para sua conta via Alipay, WeChat ou cartão bancário, você confirmou que a transação foi concluída, 1 milhão de USDT chegou à conta do comerciante U.
Nesta etapa, a exchange atua como garantidora, bloqueando temporariamente seu USDT. Assim que o comerciante completar o pagamento, você confirma as informações e a exchange libera os fundos, não pode haver problema durante todo o processo; o único problema que pode surgir é...
O comerciante que te pagou 1 milhão tem dinheiro sujo!
Esta é uma parte do processo de retirada que você não pode evitar de jeito nenhum. Como você pode ter certeza de que os fundos do comerciante estão em ordem?
Dias de congelamento? Garantia de reembolso por congelamento de cartão? A reputação de comerciantes de moeda estabelecidos?
Qual deles... você me diz que é útil?
Não adianta, muitos casos de congelamento de cartão mostram que esse congelamento é um evento de 'cisne negro' de baixo custo. Quando os fundos vão falir, depende de quando a vítima faz a denúncia. Tenho um amigo que teve seu cartão congelado dois anos depois!
Fique claro, foi dois anos depois que foi congelado!
Ele mesmo ficou confuso e, ao tentar encontrar o pedido de transação para fazer uma reclamação, a exchange já tinha feito o reembolso, não dá para encontrar informações!
A causa fundamental do congelamento de cartões é:
Você não sabe se o dinheiro transferido pelo comerciante U tem algum problema.
Mesmo que não haja problemas desta vez, alguns meses depois, será possível que os fundos da última vez sejam rastreados e congelados.
Mesmo que não haja problemas, pode ocorrer que o outro lado seja marcado pelo controle de risco de grandes dados do banco, e o comerciante U, que tem movimentações frequentes, e os cartões relacionados a essas transações sejam congelados.
Por último, seu cartão doméstico teve muitos depósitos e retiradas, o que não corresponde à sua identidade anterior; saídas rápidas, sem deixar tempo de armazenamento, também podem acionar o congelamento de risco do banco.
Hehe, você pode investigar, mas isso pertence à tecnologia on-chain, por enquanto não vamos discutir. Isso não é informação sobre depósitos e retiradas que foi descoberta pelo tio, mas sim o cartão bancário que foi monitorado pelo centro de dados de combate a fraudes...
A lógica é a seguinte: os irmãos do jogo costumam usar USDT para fazer depósitos e retiradas, e depois vendem e compram moedas em algumas exchanges. Devido à alta frequência das transações, seus cartões bancários e os cartões que estão no centro de combate a fraudes têm interações registradas, sendo monitorados pelos grandes dados.
A maioria dos cartões bancários dos comerciantes de moeda são de alto risco. Se você tiver transações com eles por um longo tempo, seu cartão também será marcado como 'fraude' nos grandes dados.
Entendeu?