Em um desenvolvimento chave sob o Projeto Guardian da Autoridade Monetária de Cingapura (MAS), a Swift, a UBS Asset Management e a rede oracle de blockchain Chainlink completaram um piloto para liquidação de fundos tokenizados.

Esta iniciativa utiliza a rede de mensagens financeiras globais da Swift — abrangendo mais de 11.500 instituições — para integrar processos de fundos tokenizados com sistemas de pagamento fiduciário existentes.

Ao contrário de outros projetos piloto de tokenização, o projeto permite transações sem opções de pagamento apenas em blockchain, promovendo finanças digitais por meio da infraestrutura existente.

O piloto está alinhado com declarações recentes do cofundador da Chainlink, Sergey Nazarov, na conferência Sibos organizada pela Swift em 23 de outubro, onde discutiu a potencial integração da blockchain com a Swift.

Abordando ineficiências

As transações de fundos tradicionais, particularmente em resgates e assinaturas, podem ser dificultadas por etapas manuais e liquidações atrasadas, que aumentam os custos operacionais e impactam a liquidez.

Um comunicado à imprensa revelou que a infraestrutura da Swift permitiu resgates e assinaturas de fundos em tempo real para fundos de investimento tokenizados, criando um processo automatizado, eficiente em custos e transparente.

O comunicado afirmou que o piloto evidencia o uso da tecnologia blockchain para processamento de pagamentos “sem a necessidade da adoção global de uma forma de pagamento on-chain.”

Nazarov comentou sobre este último desenvolvimento, expressando que estava “muito animado” com a adoção de “capacidades de pagamento off-chain” e a maneira como elas “aumentarão o fluxo de capital.”

Mudança em direção a fundos tokenizados

Como parte do Projeto Guardian, o piloto baseia-se no trabalho da UBS e do SBI Digital Markets na criação de um sistema de Assinatura e Resgate Digital para fundos tokenizados.

A UBS lançou um fundo tokenizado na blockchain Ethereum em 1º de novembro em resposta ao crescente interesse entre investidores por ativos financeiros tokenizados.

O banco lançou o fundo do mercado monetário denominado “UBS USD Money Market Investment Fund Token,” ou o “uMINT,” para atender à crescente demanda dos investidores.

A MAS anunciou seus esforços para progredir na comercialização de ativos tokenizados, extraindo dados de mais de 40 instituições para fornecer orientação através de dados de mais de 15 experiências.

Falando na primeira Cúpula Layer One da MAS, o diretor-gerente adjunto da MAS, Leong Sing Chiong, revisou os sucessos das grandes instituições financeiras participantes do Projeto Guardian em demonstrar o potencial para tokenização em câmbio e fundos.

Sing Chiong também identificou as limitações dessas experiências:

“Ninguém realmente conseguiu alcançar escala. Muitos casos de uso promissores ainda não ganharam tração em toda a indústria. Além disso, há uma necessidade de infraestrutura de apoio para permitir que bons casos de uso se escalem além de redes individuais.”

Revista: Agentes de IA negociando cripto é uma narrativa quente, mas cuidado com erros de novato