Um esquema Ponzi é um tipo de esquema de pirâmide em que os investidores se beneficiam das contribuições de novos investidores, em vez dos lucros gerados por um negócio real. O esquema leva o nome de Charles Ponzi, um imigrante italiano que fraudou milhares de pessoas nos Estados Unidos no início do século XX.
Num esquema Ponzi, o golpista promete aos investidores altas taxas de retorno com pouco ou nenhum risco. Para atrair novos investidores, o golpista paga aos investidores anteriores com o dinheiro dos novos investidores. Isso cria a ilusão de que o negócio é bem-sucedido e que os investidores estão ganhando dinheiro.
O esquema Ponzi é insustentável a longo prazo porque depende de um fluxo constante de novos investidores. Quando o fluxo de novos investidores cessa, o esquema entra em colapso e os investidores perdem o seu dinheiro.
Os esquemas Ponzi são ilegais na maioria dos países. Nos Estados Unidos, os esquemas Ponzi são regulamentados pela Securities and Exchange Commission (SEC).
Aqui estão alguns sinais de alerta que podem indicar um esquema Ponzi:
🔸Promessas de altos retornos com pouco ou nenhum risco.
🔸Pressão para investir rapidamente.
🔸Falta de transparência sobre como o dinheiro é investido.
🔸Falta de regulamentação.
Se você está pensando em investir em um negócio, é importante pesquisá-lo bem antes de investir. É importante ter cuidado com qualquer investimento que pareça bom demais para ser verdade.
Alguns exemplos de esquemas Ponzi recentes incluem:
🔸Bernard Madoff: Madoff fraudou milhares de investidores com um esquema Ponzi que arrecadou mais de US$ 65 bilhões.
🔸Allen Stanford: Stanford fraudou milhares de investidores com um esquema Ponzi que arrecadou mais de US$ 7 bilhões.
🔸Bernie Madoff: Madoff fraudou milhares de investidores com um esquema Ponzi que arrecadou mais de US$ 65 bilhões.
Estes esquemas Ponzi causaram perdas financeiras significativas aos investidores.