O que é AML?
Investir em criptomoeda carrega um grau de risco que muitos investidores acham pouco atraente, principalmente devido à falta de regulamentação nessa classe de ativos emergente. Os legisladores estão atualmente trabalhando na regulamentação das criptomoedas, mas elas já atraíram a atenção de criminosos que buscam maneiras de ocultar seus lucros. Existem programas capazes de monitoramento contínuo para detectar mudanças no perfil de risco de um cliente.
As regulamentações antilavagem de dinheiro (AML), particularmente em DeFi, exigem abordagens inovadoras dos governos que se alinhem aos princípios fundamentais da criptomoeda. Os modelos regulatórios atuais são baseados em suposições e princípios que geralmente são inaplicáveis às criptomoedas. Embora os reguladores possam implementar alguns aspectos desses modelos, eles geralmente reconhecem a necessidade de novas estruturas.
Lavagem de dinheiro é o processo de ocultar ganhos ilegais. Indivíduos e empresas devem lavar dinheiro para converter ganhos ilícitos em renda legítima. Isso envolve fazer com que os fundos pareçam vir de uma fonte legal para pagar impostos sobre eles. A lavagem de dinheiro ocorre em três estágios: colocação, estratificação e integração.
O estágio de colocação envolve a transferência de dinheiro "sujo" para um repositório legítimo, como uma instituição financeira ou uma bolsa de criptomoedas.
Layering refere-se ao processo de misturar fundos ilegais com legítimos, tornando mais difícil para as autoridades rastrear e identificar a fonte original da renda.
No estágio de integração, o dinheiro lavado é creditado ao beneficiário de tal forma que sua verdadeira fonte é ocultada. As criptomoedas são particularmente adequadas para esquemas de lavagem de dinheiro devido à sua operação em redes descentralizadas, tornando extremamente difícil rastrear os fundos. Isso é especialmente verdadeiro quando os fundos se movem por várias regiões geográficas. #aml