Robinhood Introduces Margin Investing for UK Clients After Getting Regulator’s Approval

Cryptopolitan · 2024-10-21T21:13:02.000Z

Robinhood, a U.S.-based brokerage firm, announced on October 21 that it would introduce margin investing to its UK-based clientele. The brokerage firm mentioned that the margin trading option would allow UK investors to use their existing holdings to accumulate more assets. However, Robinhood warned investors that margin trading was a high-risk investment that could increase losses. The investment company reiterated that introducing margin trading would help investors diversify their portfolios. Robinhood explained that the trading gesture would increase investor buying power depending on their holdings. The exchange expressed the rarity of advanced investment options in the UK market due to regulatory limitations. Financial watchdogs in the region fear the risks associated with options like margin investing, so the trading feature has been significantly limited to wealthier investors and businesses. However, the U.S. exchange received approval from the Financial Conduct Authority. The president of Robinhood UK, Jordan Sinclair, said the approval came after multiple discussions with the FCA to convince the financial regulator of investor safety. The U.S. based is now among the few investment firms offering margin trading in the UK, including CMC Markets, Interactive Brokers, and IG. The company launched in the UK in November 2023 after extended delays from the FCA since 2019. Robinhood to offer UK clientele flexibility The brokerage firm highlighted the flexibility it would offer investors through the margin trading feature. According to the exchange, retail investors have limited options in the UK market due to high fees and competitive offers reserved for wealthy investors by traditional brokerage firms. The platform, therefore, promised its UK clientele more flexibility. “With the launch of margin investing, we’re giving our UK customers even more flexibility and tools to enhance their investing strategies.” Jordan Sinclair, President of Robinhood UK The company also outlined the interest rates UK clients could expect if they met the requirements to engage in margin trading markets. According to Sinclair, the competitive interest rates would improve Robinhood’s overall user experience. The interest rates will range from 5.20% to 6.25% for investments below $50,000 to those above $50 million. The U.S.-based exchange confirmed that UK investors could access the service starting on October 21. The company further assured investors of the increased availability of the service in other regions in the coming weeks. Robinhood will require investors to apply for margin investing through the Robinhood UK app. UK investors to access broad tool availability In March this year, Robinhood fully launched its stock trading application for UK clients. According to the U.S exchange, customer feedback showed increased interest in the brokerage firm’s lack of foreign exchange and commission fees. UK investors can also enjoy $2.5 million in FDIC insurance through the Robinhood Brokerage Cash Sweep Program. The brokerage firm highlighted the different needs UK clients have, necessitating the introduction of new features, such as margin investing. Notably, Robinhood introduced stock lending to its UK clientele in September this year, allowing investors to transfer their assets to a borrower for a certain period.

A Robinhood, uma corretora sediada nos EUA, anunciou em 21 de outubro que introduziria o investimento de margem para sua clientela sediada no Reino Unido. A corretora mencionou que a opção de negociação de margem permitiria que investidores do Reino Unido usassem seus ativos existentes para acumular mais ativos. No entanto, a Robinhood alertou os investidores de que a negociação de margem era um investimento de alto risco que poderia aumentar as perdas.
A empresa de investimento reiterou que introduzir a negociação de margem ajudaria os investidores a diversificar seus portfólios. Robinhood explicou que o gesto de negociação aumentaria o poder de compra do investidor dependendo de suas participações.
A bolsa expressou a raridade de opções avançadas de investimento no mercado do Reino Unido devido a limitações regulatórias. Os fiscais financeiros da região temem os riscos associados a opções como investimento de margem, então o recurso de negociação foi significativamente limitado a investidores e empresas mais ricos.
No entanto, a bolsa dos EUA recebeu aprovação da Financial Conduct Authority. O presidente da Robinhood UK, Jordan Sinclair, disse que a aprovação veio após várias discussões com a FCA para convencer o regulador financeiro da segurança do investidor.
A empresa sediada nos EUA está agora entre as poucas empresas de investimento que oferecem negociação de margem no Reino Unido, incluindo CMC Markets, Interactive Brokers e IG. A empresa foi lançada no Reino Unido em novembro de 2023 após atrasos prolongados da FCA desde 2019.
Robinhood oferecerá flexibilidade à clientela do Reino Unido
A corretora destacou a flexibilidade que ofereceria aos investidores por meio do recurso de negociação de margem. De acordo com a bolsa, os investidores de varejo têm opções limitadas no mercado do Reino Unido devido às altas taxas e ofertas competitivas reservadas para investidores ricos por corretoras tradicionais. A plataforma, portanto, prometeu mais flexibilidade à sua clientela do Reino Unido.
“Com o lançamento do investimento de margem, estamos dando aos nossos clientes do Reino Unido ainda mais flexibilidade e ferramentas para aprimorar suas estratégias de investimento.”
Jordan Sinclair, Presidente da Robinhood UK
A empresa também descreveu as taxas de juros que os clientes do Reino Unido poderiam esperar se atendessem aos requisitos para se envolver em mercados de negociação de margem. De acordo com Sinclair, as taxas de juros competitivas melhorariam a experiência geral do usuário da Robinhood. As taxas de juros variarão de 5,20% a 6,25% para investimentos abaixo de US$ 50.000 para aqueles acima de US$ 50 milhões.
A bolsa sediada nos EUA confirmou que os investidores do Reino Unido poderiam acessar o serviço a partir de 21 de outubro. A empresa garantiu ainda aos investidores a maior disponibilidade do serviço em outras regiões nas próximas semanas. A Robinhood exigirá que os investidores solicitem investimento de margem por meio do aplicativo Robinhood UK.
Investidores do Reino Unido terão acesso a ampla disponibilidade de ferramentas
Em março deste ano, a Robinhood lançou totalmente seu aplicativo de negociação de ações para clientes do Reino Unido. De acordo com a bolsa dos EUA, o feedback dos clientes mostrou um interesse crescente na falta de taxas de câmbio e comissão da corretora. Os investidores do Reino Unido também podem aproveitar US$ 2,5 milhões em seguro FDIC por meio do Robinhood Brokerage Cash Sweep Program.
A corretora destacou as diferentes necessidades que os clientes do Reino Unido têm, necessitando da introdução de novos recursos, como investimento de margem. Notavelmente, a Robinhood introduziu o empréstimo de ações para sua clientela do Reino Unido em setembro deste ano, permitindo que os investidores transferissem seus ativos para um mutuário por um determinado período.

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