Principais Insights
KYC é muito importante para verificar a identidade dos usuários antes de usar uma plataforma de criptomoedas.
É um requisito regulatório e o governo indiano tanto o exige quanto o exige.
O processo ajuda a proteger usuários, reduzir fraudes e golpes, além de prevenir lavagem de dinheiro.
Cidadãos indianos precisam de documentos como um cartão Aadhaar, um cartão PAN, uma foto de passaporte e comprovante de endereço, dependendo da bolsa.
O registro KYC geralmente leva entre 10 e 30 minutos e é muito fácil de concluir.
Quase todo mundo no setor de criptomoedas já ouviu falar de KYC em algum momento.
Esta palavra é uma abreviação de "Conheça seu cliente".
Ele é usado principalmente por exchanges centralizadas e é um requisito importante para garantir que tanto o usuário quanto a exchange de criptomoedas em questão permaneçam seguros.
Para aqueles que desejam abrir uma conta em qualquer plataforma relacionada a criptomoedas na Índia, concluir os procedimentos KYC não é negociável.
Vamos ver o que é esse processo e por que ele é tão importante.
Compreendendo KYC
KYC não é apenas algo que essas plataformas “escolhem” exigir. Em vez disso, elas têm que fazer isso por lei.
Este processo é um requisito regulatório que ajuda as empresas a verificar a identidade de seus clientes.
Pense nisso como um processo importante que garante que cada usuário seja quem ele diz ser.
Para exchanges de criptomoedas, KYC ajuda a manter a conformidade com estruturas legais. Também reduz o risco de atividades ilegais como lavagem de dinheiro, fraude e terrorismo.
O procedimento envolve a apresentação de documentos de identificação pessoal antes de abrir uma conta e fazer transações.
Após o envio, a bolsa também precisa se certificar de que esses documentos são válidos.
Em caso de necessidade, eles podem ajudar a confirmar coisas como identidade, endereço e até mesmo situação financeira, às vezes.
Dessa forma, todos os envolvidos têm um motivo para seguir as regras: porque qualquer violação das regras significa que os perpetradores podem ser facilmente rastreados.
Por que o KYC é importante para as exchanges de criptomoedas?
A criptomoeda se tornou massivamente popular na Índia. No entanto, como a maioria das outras grandes invenções humanas, as chances de golpes e fraudes também dispararam.
É aqui que o KYC entra. Aqui estão algumas das principais razões pelas quais esse processo é importante para as exchanges de criptomoedas:
1. Conformidade legal
Esta é a primeira e mais óbvia. Assim como seus clientes, as exchanges de criptomoedas também precisam obedecer a um conjunto de regras.
Essas regras (frequentemente chamadas de regulamentos) são uma estrutura legal definida pelo governo indiano (e às vezes por órgãos externos).
Tudo isso significa que as exchanges de criptomoedas simplesmente não podem operar sem tornar o KYC obrigatório.
Regulamentações como essas garantem que as exchanges de criptomoedas cumpram o que é conhecido como diretrizes de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Sem KYC, essas plataformas estariam em um mundo de problemas com o governo indiano. Seus próprios usuários também poderiam estar expostos a um risco enorme.
2. Protegendo os usuários
Outra razão importante para isso é que KYC impede que “contas anônimas” se envolvam em atividades ilegais.
A maioria dos criminosos no mundo das criptomoedas gosta de lavar dinheiro e financiar o terrorismo nas sombras.
KYC evita que isso aconteça.
Além disso, usuários sabendo que cada conta em uma exchange foi verificada ajuda a construir confiança. Também faz muito para reduzir a chance de golpes.
3. Redução de fraudes e golpes
A indústria de criptomoedas não é estranha a coisas como esquemas Ponzi, ataques de phishing e fraudes.
O registro adequado via KYC reduz significativamente esse risco. Ele também desempenha um papel ativo em desencorajar maus atores de usar uma plataforma.
Os golpistas geralmente prosperam no anonimato e o KYC os força a revelar sua identidade.
Portanto, fica significativamente mais difícil enganar usuários honestos quando a identidade deles está a apenas um clique de distância.
Documentos necessários para KYC na Índia
Isso nos leva ao próximo passo. O que uma pessoa precisa para concluir a verificação KYC na Índia?
Aqui está uma lista completa dos documentos mais comumente exigidos:
Cartão Aadhaar:
Este é um cartão de identificação exclusivo emitido pelo governo indiano. Ele serve como uma prova única de identidade e endereço.
Cartão PAN
PAN é uma sigla para “Permanent Account Number”. É usado principalmente para fins fiscais e pode ser exigido por uma exchange.
Comprovante de endereço
Se um cartão Aadhaar não tiver um endereço atualizado, este documento é necessário.
Talvez você também precise fornecer outro tipo de comprovante, como uma conta de serviços públicos ou um contrato de aluguel.
Fotografia para passaporte
Por último, mas não menos importante, entra a fotografia do passaporte. Além do cartão Aadhar, a fotografia do passaporte é um dos meios mais simples de identificar uma pessoa.
Algumas bolsas até pedem uma selfie para garantir que o rosto do usuário corresponda à foto do passaporte enviada.
Como o KYC protege contra golpes e fraudes
Tudo o que foi dito acima explica o quão importante é o KYC.
Mas “COMO” o KYC protege os usuários exatamente? Veja como:
Previne roubo de identidade
A maioria dos casos de fraude no mundo geralmente surgem de identidades roubadas.
Ao verificar completamente a identidade de um usuário, esse processo reduz as chances de alguém usar uma identidade roubada para abrir uma conta e cometer fraude.
Limita a lavagem de dinheiro
Os documentos enviados durante a verificação KYC também garantem que os fundos sejam sempre rastreáveis. Isso torna significativamente mais difícil para lavadores de dinheiro usarem exchanges de criptomoedas para seus meios.
Cria Responsabilidade
Se alguém cometer fraude em uma bolsa compatível com KYC, as autoridades podem facilmente rastrear suas atividades até ele.
Um guia rápido para KYC na Binance
A Binance é uma das exchanges de criptomoedas mais populares na Índia e arredores.
Essa troca com milhões de usuários segue procedimentos KYC rigorosos.
Se você está pensando em KYC na Binance-India, aqui está um guia passo a passo para você.
Inscrever-se
Inscrever-se é fácil de fazer. Basta criar uma conta usando seu endereço de e-mail e configurar a autenticação de dois fatores para maior segurança.
Enviar documentos
Ao se inscrever, você precisará enviar os documentos de identificação necessários. Eles foram abordados em uma das seções anteriores e incluem seu cartão Aadhaar, cartão PAN e uma fotografia recente.
Verificação facial
Após concluir os passos acima mencionados, a Binance pode então pedir uma selfie ou um vídeo ao vivo. Isso é feito tipicamente para combinar seu rosto com os documentos.
Aguarde a aprovação
Os processos de registro geralmente levam de algumas horas a alguns dias. Uma vez aprovado, a Binance notificará você por meio de notificações push ou e-mail e você poderá começar a negociar.
Em resumo, KYC é muito mais do que uma mera formalidade.
É uma medida de segurança importante que protege tanto os usuários quanto as próprias exchanges.
Seja você um iniciante ou um usuário experiente de criptomoedas, não se preocupe com o processo ser tedioso, pois leva apenas alguns minutos.
Boa negociação