De acordo com o relatório sobre DeFi publicado pela Exponential.fi, os protocolos DeFi movimentaram mais de 300 milhões de dólares em liquidações sem acumular dívidas significativas, garantindo a estabilidade do sistema e, ao mesmo tempo, gerando receitas consistentes.

Em agosto de 2023, o mercado global de criptomoedas passou por uma correção drástica, perdendo 7% de seu valor geral, com uma redução de 162 bilhões de dólares do valor total de mercado. No entanto, apesar desse cenário turbulento, o setor de finanças descentralizadas (DeFi) demonstrou uma resiliência surpreendente.

A gestão de liquidações em protocolos DeFi: o relatório da Exponential.fi

Durante a queda de agosto, as principais plataformas de empréstimos DeFi enfrentaram uma onda de liquidações, mas seus mecanismos internos demonstraram alta eficiência na contenção de riscos.

A transparência e a automação oferecidas pela tecnologia blockchain tornaram possível evitar o acúmulo de dívidas incobráveis, garantindo alta segurança aos usuários. Diante de um declínio tão drástico do mercado, as plataformas demonstraram capacidade de proteger os investidores e, ao mesmo tempo, gerar receitas, destacando a robustez de todo o ecossistema.

Outro tópico significativo abordado no relatório da Exponential.fi diz respeito à crescente adoção da tokenização de ativos do mundo real (Real-World Assets, RWAs). Esse processo permite que ativos tradicionais, como imóveis, títulos e ações, sejam representados como tokens no blockchain. Em 2023, o valor geral desses RWAs tokenizados ultrapassou 12,7 bilhões de dólares, indicando expansão contínua neste setor.

A tokenização traz transparência e liquidez a mercados historicamente ilíquidos, tornando os investimentos em ativos tradicionais mais acessíveis e eficientes. Essa tendência não apenas aumenta a participação do investidor, mas também tem o potencial de reduzir custos operacionais e aumentar a velocidade das transações.

Um apetite crescente por risco e altos retornos

Apesar do colapso do mercado global, o relatório da Exponential.fi destaca que um segmento cada vez maior de investidores está explorando oportunidades com altos retornos, mesmo que envolvam maiores riscos. O DeFi continua a atrair aqueles que estão dispostos a correr riscos para obter retornos maiores em comparação aos mercados tradicionais. Com a melhoria constante da tecnologia e da segurança da plataforma, as oportunidades para esses investidores estão aumentando.

O setor DeFi está em constante evolução, e as últimas inovações estão mudando o cenário de rendimento. O Restaking, por exemplo, está expandindo seu alcance, permitindo que investidores ganhem juros em uma ampla gama de ativos apostados. Essa nova abordagem está aumentando as oportunidades de rendimento para os usuários.

Outro desenvolvimento importante é representado pelos AMMs de liquidez concentrada (clAMMs), que estão revolucionando a operação de bolsas descentralizadas (DEX). Os clAMMs permitem que os provedores de liquidez concentrem seus ativos em faixas de preço específicas, otimizando a eficiência de capital e permitindo que maximizem os retornos.

Por fim, muitas plataformas de empréstimos estão adotando modelos de risco isolados, onde os riscos são confinados a ativos individuais, reduzindo assim o impacto potencial em todo o sistema.

Segurança e acessibilidade: as prioridades do DeFi

De acordo com Driss Benamour, cofundador e CEO da Exponential.fi, “a segurança e a acessibilidade do DeFi sempre foram nossa principal prioridade”. Benamour enfatiza que a educação do investidor é um componente essencial para o futuro do DeFi e, por meio da colaboração com plataformas de pesquisa como a DefiLlama, cada vez mais investidores estão obtendo as informações necessárias para entender melhor o setor.

O relatório da Exponential.fi destaca a importância de uma visão compartilhada para a educação de mercado e para promover uma maior adoção do DeFi. Por meio da inovação tecnológica contínua e do aumento da conscientização dos investidores, o setor DeFi está se preparando para crescer ainda mais, abrindo caminho para novas oportunidades financeiras para usuários em todo o mundo. Concluindo, o DeFi demonstrou sua capacidade de suportar os desafios dos mercados globais e, graças às inovações contínuas e à gestão de riscos, está atraindo cada vez mais investidores interessados ​​em altos retornos e novos modelos de investimento. O relatório da Exponential.fi fornece uma perspectiva clara e otimista para o futuro das finanças descentralizadas.