Escrito por: Xu Xiaohui, Liu Fuqi, escritório de advocacia Mankiw
Devido ao seu anonimato e descentralização, a moeda virtual é amplamente utilizada de formas ilegais, tais como branqueamento de capitais e fundos transfronteiriços. Portanto, países e regiões em todo o mundo mantêm frequentemente uma forte atitude regulamentar em relação à compra e venda de moeda virtual. No círculo monetário chinês, os jogadores da Web3 estão frequentemente expostos a riscos criminais, incluindo esquemas de pirâmide, aberturas de cassinos e operações ilegais, entre eles um dos crimes mais comuns para comerciantes de balcão. Anteriormente, o artigo publicado pelo Mankiw Law Firm (Guia de Prevenção de Riscos Criminais de Empreendedorismo Web3 (2): Crimes Empresariais Ilegais de Negociação de Câmbio) analisou uma das questões facilmente envolvidas na arbitragem no círculo monetário.
Contudo, os negócios ilegais vão muito além do comércio de divisas. Por exemplo, no julgamento de um caso envolvendo operações ilegais envolvendo moedas virtuais, o Tribunal de Chongqing considerou que as partes envolvidas eram suspeitas de operações ilegais envolvendo pagamentos e liquidações. Depois que o caso foi divulgado, ele não apenas desencadeou discussões acaloradas, mas também deixou muitos comerciantes do USDT desconfortáveis. Então, a arbitragem em moeda virtual constituirá um comportamento de pagamento e liquidação de fundos? Neste artigo, o advogado Mankiw falará mais sobre a troca de moeda virtual, analisando o crime empresarial ilegal de pagamento e liquidação.
Revisão do caso Chongqing
No início de 2018, He foi convidado por Zheng a se registrar como "comerciante" em uma conhecida plataforma de negociação de moeda virtual e começou a se envolver em transações de câmbio entre a moeda virtual "USDT" e o RMB para ganhar a diferença de preço. A fim de expandir a escala do seu negócio, Ele alugou espaço, recrutou funcionários, registou múltiplas contas e abriu contas bancárias em nome de familiares e amigos, e realizou um grande número de transacções de moeda virtual e câmbio de RMB.
Em maio de 2019, o fluxo cumulativo de transações das contas bancárias controladas por He atingiu mais de 14 bilhões de yuans e seu lucro pessoal atingiu 4,77 milhões de yuans.
O Tribunal Popular do Distrito de Yubei, em Chongqing, condenou-o a três anos de prisão por operações comerciais ilegais e multou-o em 5 milhões de yuans. Mais tarde, ele apelou. Embora tenha argumentado que o negócio de câmbio entre moedas virtuais e RMB em que se envolveu não constituía pagamento e liquidação de fundos, o Tribunal Intermediário Nº 1 de Chongqing não apoiou esta alegação e, em última análise, decidiu rejeitar o recurso e manter o original. decisão.
O que é liquidação de pagamento de fundos
O negócio dele de ganhar a diferença de preço também é um negócio comum dos comerciantes U: comprar na baixa e vender USDT na alta na bolsa para obter a diferença de preço. A fim de esclarecer as questões de arbitragem e crimes comerciais ilegais, devemos primeiro compreender o que é pagamento e liquidação de fundos e como identificar negócios de pagamento e liquidação na acepção do direito penal.
O negócio de pagamento e liquidação é um negócio intermediário comumente encontrado em bancos. Os intermediários usam cartões de crédito, remessas, cobranças e outros métodos para fazer pagamentos monetários e liquidações de fundos para clientes.
De acordo com OS regulamentos relevantes, o objecto do "pagamento e liquidação de fundos" é a moeda legal, e a essência do SEU comportamento reside Na transferência e liquidação de fundos. Para se envolver em negócios de pagamento e liquidação, é necessário obter uma (licença comercial de pagamento) com a aprovação do Banco Popular da China, aqueles que se envolvem neste negócio de forma ilegal, como transações fictícias, preços falsos, reembolsos de transações, etc. permissão; se as circunstâncias forem graves, eles serão processados por operações ilegais e serão responsabilizados criminalmente.
Pode determinar o pagamento e liquidação de fundos?
O advogado Mankiw mencionou uma vez em (Guia de prevenção de riscos criminais de empreendedorismo Web3 (2): Crimes comerciais ilegais de comércio de câmbio) que se outras moedas estrangeiras estiverem envolvidas em toda a cadeia de transações, pode-se considerar o uso de moeda virtual como meio de troca para realizar o câmbio entre moeda local e moeda estrangeira.A conversão transfronteiriça de moedas estrangeiras constitui compra e venda ilegal de divisas, sendo, portanto, suspeita do crime de operações comerciais ilegais envolvendo compra e venda de divisas.
No entanto, no caso de He, embora a transação não envolvesse moeda estrangeira e não constituísse a compra ou venda de moeda estrangeira, o tribunal ainda concluiu que Ele era suspeito de operações comerciais ilegais. O tribunal considerou que Ele controlava múltiplas contas de negociação e contas bancárias, aceitava injeções de capital de terceiros para formar um pool de capital e agia como uma contraparte central disfarçada para fornecer recarga em grande escala e serviços de câmbio entre RMB e moedas virtuais para a plataforma envolvida. . Os serviços de transferência de fundos monetários prestados numa base agregada estão envolvidos em negócios de pagamento e liquidação de fundos.
Então, é possível que todos os arbitradores de moeda virtual, como He, sejam considerados como realizando negócios de pagamento e liquidação de fundos, independentemente de envolverem circulação de moeda estrangeira, e, portanto, sejam suspeitos de crimes comerciais ilegais?
Na verdade. Combinando regulamentos relevantes e práticas judiciais, se a arbitragem de moeda virtual constitui um crime comercial ilegal de tipo de pagamento e liquidação deve ser considerado com base nos seguintes fatores:
O “ilegal” no crime de negócios ilegais geralmente se refere à violação de normas proibitivas ou restritivas de leis e regulamentos nacionais. No entanto, as atuais políticas regulatórias do meu país sobre moedas virtuais são principalmente avisos e anúncios, como o Aviso 924 emitido por dez ministérios e comissões, etc., que não são as "leis e regulamentos administrativos" referidos no crime de operações comerciais ilegais. .
O núcleo do "negócio de pagamento e liquidação" reside na transferência e liquidação de fundos monetários. O modelo de negócios dos comerciantes U é coletar e vender moedas virtuais e transferir RMB usando contas bancárias para ganhar a diferença de preço em RMB. No entanto, a moeda virtual não é UMA moeda legal e não TEM compensação legal. Portanto, o próprio negócio U não contacta directamente OS fundos e transfere fundos Ao Mesmo tempo, o negócio U desempenha o Papel de comprador e vendedor de "comprar; U" e "vender U" como objeto da transação. Diretamente envolvido na transação, o que é essencialmente diferente do papel intermediário dos bancos e outras instituições financeiras que são independentes do beneficiário e do beneficiário. Portanto, na arbitragem de moeda virtual, os comerciantes U não implementam diretamente a transferência e liquidação de fundos.
Além disso, no modelo de arbitragem comum dos comerciantes U, além da extensa negociação de He com comerciantes registrados na bolsa, há também alguns comerciantes U mais cautelosos na indústria que negociam apenas com alguns "clientes antigos" mais confiáveis. O advogado Mankiw acredita que, para este tipo de negócio U, muitas vezes realizam apenas transações ocasionais com pessoas específicas. Portanto, não estabelecem canais especiais de pagamento e liquidação nem realizam operações extensas, regulares e contínuas de longo prazo para negócios não especificados. não atende às características de “operação independente” das operações ilegais.
Em suma, um dos factores importantes pelos quais os negócios ilegais de pagamento e liquidação são classificados como negócios ilegais é que este tipo de comportamento em si tem a natureza de uma operação independente, proporcionando pagamentos monetários e liquidando fundos, fazendo com que as transacções falsas floresçam e interrompam a ordem normal das transacções. . Portanto, tomando o caso de He como exemplo, ainda é duvidoso em termos de determinação se a arbitragem comum de moeda virtual pode constituir um crime comercial ilegal do tipo pagamento e liquidação.
Conclusão do advogado Mankiw
Com a elevada incidência de casos de crimes cibernéticos, os criminosos utilizam moeda virtual para pagamentos e liquidações ilegais para transferir fundos de crimes cibernéticos, tornando a moeda virtual um foco principal da prática judicial. Deve-se ressaltar que, embora atualmente haja dúvidas de que as transações de compra e venda de moeda virtual constituam crimes comerciais ilegais de pagamento e liquidação, e o caso He não possa ser usado como conclusão orientadora, na prática judicial, em casos comuns, transações U-business também são suspeitos de auxiliar crimes de informação A possibilidade de crimes, encobrir e ocultar produtos criminosos, lavagem de dinheiro e obstrução do gerenciamento de cartão de crédito.
Portanto, para usuários comuns da Web3, eles ainda precisam participar com prudência em atividades de negociação de moeda virtual, revisar e verificar informações de transação, como contrapartes e fundos de transação, e evitar se envolver em atividades ilegais, como troca ilegal de fundos.