TD Bank faz história como o primeiro banco dos EUA a se declarar culpado de conspiração para lavagem de dinheiro

O TD Bank, uma das maiores instituições financeiras dos EUA, concordou em pagar uma multa recorde de US$ 3 bilhões, a maior já registrada sob o Bank Secrecy Act, após se declarar culpado de acusações criminais. O banco é o maior na história dos EUA a se declarar culpado de falhas no programa do Bank Secrecy Act e o primeiro a admitir conspiração para cometer lavagem de dinheiro. O Departamento de Justiça enfatizou as falhas de conformidade do banco, que criaram um ambiente onde o crime financeiro prosperou.

TD Bank se declara culpado de lavagem de dinheiro e violações da Lei de Sigilo Bancário

O procurador-geral dos EUA, Merrick B. Garland, anunciou em Washington D.C. na quinta-feira que o TD Bank havia se declarado culpado de várias acusações criminais, incluindo conspiração para violar a Lei de Sigilo Bancário e lavagem de dinheiro.

Em sua declaração, Garland confirmou que o TD Bank concordou com uma multa criminal de US$ 1,8 bilhão e, combinada com ações de execução civil, a multa total imposta contra o banco seria de aproximadamente US$ 3 bilhões. Ele observou que a resolução incluía “a maior multa já feita sob o Bank Secrecy Act e a primeira vez que o Departamento de Justiça avaliou uma multa diária contra um banco”. Garland enfatizou:

O TD Bank criou um ambiente que permitiu que o crime financeiro florescesse. Ao tornar seus serviços convenientes para criminosos, ele se tornou um.

Garland explicou que o TD Bank admitiu não ter mantido um programa adequado de combate à lavagem de dinheiro de janeiro de 2014 a outubro de 2023. Durante esse período, ele não monitorou US$ 18,3 trilhões em atividades de clientes, permitindo que três redes de lavagem de dinheiro transferissem mais de US$ 670 milhões por meio de suas contas. Um esquema envolveu cinco funcionários do banco. O sistema automatizado de monitoramento de transações do banco, projetado para sinalizar atividades suspeitas, era deliberadamente ineficaz. Executivos seniores, incluindo o futuro diretor de combate à lavagem de dinheiro, estavam cientes das deficiências do sistema, mas não conseguiram resolvê-las.

Como parte do acordo, o TD Bank passará por reformas significativas, incluindo a reestruturação de seu programa de conformidade. Observando que o TD Bank é o 10º maior banco dos EUA, Garland enfatizou ainda:

Hoje, o TD Bank se tornou o maior banco na história dos EUA a se declarar culpado por falhas no programa Bank Secrecy Act e o primeiro banco dos EUA na história a se declarar culpado de conspiração para cometer lavagem de dinheiro.

O que você acha da histórica confissão de culpa do TD Bank e das penalidades recordes impostas a ele? Deixe-nos saber na seção de comentários abaixo. #Write2Earn