Um golpe P2P (peer-to-peer) refere-se a atividades fraudulentas realizadas em plataformas peer-to-peer onde indivíduos podem negociar, emprestar ou trocar bens ou serviços diretamente uns com os outros, muitas vezes ignorando intermediários. Esses golpes geralmente exploram sistemas baseados em confiança e podem ocorrer em uma variedade de plataformas, incluindo aquelas usadas para transações financeiras, negociação de criptomoedas ou até mesmo mercados de bens e serviços.
Aqui estão alguns tipos comuns de golpes P2P:
Golpes de criptomoeda: em trocas de criptomoedas P2P, os golpistas podem prometer comprar ou vender moedas digitais, mas não pagam após receber os ativos ou enganam as vítimas para enviar dinheiro sem entregar a moeda acordada.
Transações fraudulentas: em aplicativos de pagamento P2P (como Venmo, PayPal ou Zelle), os golpistas podem enganar os usuários para enviar dinheiro por produtos ou serviços que não existem, ou usar cartões de crédito roubados para iniciar pagamentos que depois são revertidos, deixando a vítima sem seu dinheiro.
Listagens ou produtos falsos: em mercados P2P como Craigslist ou Facebook Marketplace, os golpistas podem anunciar produtos ou aluguéis falsos. Depois que recebem o pagamento ou um depósito, eles desaparecem, deixando o comprador sem o produto ou serviço prometido.
Golpes de empréstimo: em plataformas de empréstimo P2P, os golpistas podem se passar por tomadores de empréstimo, solicitando empréstimos sem intenção de pagar, deixando os credores com perdas financeiras.
Engenharia social: os golpistas geralmente empregam táticas como representação falsa ou manipulação emocional, convencendo os usuários a enviar dinheiro por meio de plataformas P2P com base em histórias fabricadas (como uma emergência falsa ou necessidade urgente).
Oportunidades falsas de investimento: os fraudadores podem prometer altos retornos em plataformas de investimento P2P, encorajando as vítimas a investir dinheiro que nunca mais verão, geralmente parte de esquemas Ponzi ou de pirâmide.
Para evitar golpes P2P, os usuários devem ter cuidado com ofertas suspeitas, evitar transações com partes desconhecidas sem verificação e usar plataformas que tenham mecanismos de proteção contra fraudes integrados.