Os investidores de ETF consideram os fundos de cripto mais atraentes do que títulos e ativos conservadores. O mais recente serviço da empresa de gestão de patrimônio Charles Schwab revela que a cripto está perto do topo quando se trata de escolhas de investimento.
Os compradores de ETF estão mais interessados em fundos derivados de criptomoedas do que em títulos conservadores, de acordo com o estudo da Charles Schwab sobre comportamentos e escolhas de investimento em ETF. O estudo abrange 1.000 investidores, 1.000 não investidores e um grupo adicional de 200 entrevistados que começaram sua jornada de compra após 2020. A pesquisa foi realizada online, entre investidores de 25 a 75 anos, com pelo menos US$ 25 mil em portfólios.
Os investidores de ETF têm uma forte preferência por produtos baseados em criptomoedas, com 45%, acima dos 38% em 2024. | Fonte: Charles Schwab
Cripto é a segunda categoria mais procurada de ETF depois das ações dos EUA. De 2.200 investidores e não investidores, 45% declararam que a criptomoeda será uma de suas categorias selecionadas de ETF.
Com base em coortes etárias, os investidores da geração Y mostram mais prontidão para investir em classes de ativos de risco. Eles também escolhem uma seleção mais ampla de investimentos potenciais, incluindo ETFs alternativos. Entre os investidores da geração Y, 62% dos participantes consultados escolheram o ETF de criptomoedas como sua principal preferência. Os investidores da geração X e os baby boomers se inclinaram para as ações dos EUA como sua principal preferência.
A geração Y é mais propensa a escolher um ETF de criptomoedas, com 62% dos entrevistados a favor. | Fonte: Charles Schwab
Ao escolher ETFs de criptomoedas, cerca de 39% dos investidores estavam prontos para comprar fundos spot. Os investidores da geração Y também escolheram ETFs alavancados e long/short mais arriscados.
Os investidores veem os ETFs como essenciais para os objetivos do portfólio
Por mais de uma década, os ETFs se tornaram um veículo de investimento ágil, mirando tanto fontes estabelecidas de crescimento quanto ativos mais arriscados e modernos. Os ETFs também tentaram rastrear o mercado de Bitcoin e criptomoedas, e evoluíram de produtos especulativos para entidades totalmente regulamentadas.
Mais de 91% dos entrevistados da Charles Schwab disseram que os ETFs são uma parte essencial de seu portfólio e que eles provavelmente aumentarão seus investimentos. Os ETFs compõem uma média de 27% de todos os portfólios. Os investidores da geração Y são mais uma vez os líderes, com o apetite mais forte por esse tipo de veículo de investimento.
Os principais objetivos dos investidores no último estudo revelam preocupações sobre como acompanhar a inflação e proteger a riqueza. Volatilidade, medos de recessão e incerteza em torno das próximas eleições nos EUA estão entre os motivadores da adição de mais tipos de ETFs ou da manutenção de portfólios já estabelecidos.
“Os ETFs provaram seu valor por meio de vários ciclos de mercado e as descobertas do estudo mostram que os investidores estão confiantes em seus investimentos, mesmo quando a perspectiva é incerta”, disse David Botset, Diretor Executivo, Chefe de Inovação e Administração da Schwab Asset Management.
Em comparação com o estudo do ano passado, a tendência geral do ETF permanece a mesma, com 40% para ações e 60% para ativos de renda fixa. Há algumas mudanças na tomada de risco à medida que grupos mais jovens reavaliam seus portfólios. O interesse em criptomoedas é maior em comparação a 2023, onde apenas 38% dos investidores mostraram prontidão para comprar um ETF de criptomoedas. Além da atração do mercado de alta de 2024, os ETFs baseados em criptomoedas também se expandiram com o lançamento de fundos baseados em Ethereum.
Mesmo fora do novo ETF de criptomoedas, o instrumento de investimento está desfrutando de popularidade geral como uma entrada fácil para investimentos. Os ETFs dão exposição fácil a múltiplas estratégias e são vistos como um instrumento intuitivo para construção de riqueza a longo prazo.
Para investidores da geração Y, essa disponibilidade de múltiplos campos de investimento é essencial para sua abordagem de investimento personalizada. Charles Schwab observou que portfólios individualizados, alinhados com objetivos e valores pessoais, são um foco essencial para a geração Y. Essa coorte etária também está mais confiante em escolher um portfólio que supere o mercado, mas também está mais ansiosa sobre suas seleções.
Os investidores de ETF também tendem a ser mais otimistas de que o investimento escolhido pode ter um desempenho superior ou, em um cenário pior, se recuperar de recessões e voltar aos trilhos. Os investidores de ETF acreditam em tomar decisões ativamente e confiar em educação e insights para obter a melhor oportunidade de investimento.
A indústria global de ETF cresceu para mais de US$ 12 trilhões em maio de 2024, com cerca de US$ 10 trilhões mantidos em ETF de ações. Comparado ao tamanho da indústria, a coleção de todos os ETFs de Bitcoin é de apenas US$ 77 bilhões, embora com uma popularidade díspar entre as gerações mais jovens de investidores. Charles Schwab rastreia a indústria nos últimos 15 anos e emite mais de 30 ETFs próprios.
Os ETFs de criptomoedas também são vistos como uma ferramenta mais confiável para exposição a ativos digitais. Embora a autocustódia e a compra de moedas ainda sejam altamente acessíveis, os ETFs têm uma camada de confidencialidade devido à manutenção do BTC subjacente com custodiantes terceirizados. Os ETFs também podem ser transferidos ou herdados e têm um potencial menor de perda ou hacks em comparação à manutenção de criptomoedas diretamente.
