O mercado de criptomoedas da Índia testemunhou um crescimento exponencial ao longo dos anos, com milhões de pessoas na Índia explorando o mundo das criptomoedas. De acordo com relatórios da empresa de pesquisa de blockchain - Chainalysis, a Índia lidera o índice global de adoção de criptomoedas em termos de alto uso de bolsas centralizadas (CEXs) e finanças descentralizadas (DeFi). À medida que o mercado cresce, também cresce o risco associado a transações de criptomoedas, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais.

Esses crimes geralmente estão sob as sombras de transações anônimas, destacando a importância de fortes medidas de segurança. É aí que entra o KYC na prevenção de atividades ilegais.

Neste artigo discutiremos o seguinte:

🔸 O que é KYC?

🔸 Por que as exchanges de criptomoedas na Índia precisam de KYC para abrir uma conta?

🔸 Documentos necessários para KYC na Índia

O que é KYC?

KYC significa “Know Your Customer” (Conheça seu cliente). É um processo de verificação padrão originado no setor bancário tradicional para combater atividades ilegais. Introduzidas pela primeira vez na Índia pelo Reserve Bank of India (RBI) em 2002, as diretrizes KYC são obrigatórias para que as instituições financeiras conheçam e verifiquem a identidade de seus clientes antes de permitir que eles se envolvam em qualquer tipo de transação.

Hoje, com o surgimento das criptomoedas, o KYC se tornou importante na indústria de criptomoedas. Em todo o mundo, as exchanges de criptomoedas usam procedimentos de “Conheça seu Cliente” para identificar e verificar as identidades de seus clientes antes de permitir que eles usem seus serviços após o registro em suas exchanges.

Por que as exchanges de criptomoedas na Índia precisam de KYC para abrir uma conta?

Na Índia, todas as instituições financeiras, incluindo exchanges de criptomoedas, são obrigadas a seguir o procedimento KYC como parte das leis Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e requisitos regulatórios da Unidade de Inteligência Financeira (FIU) sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2002 (PMLA). O KYC não apenas garante a conformidade, mas também evita que o sistema financeiro seja explorado para fins criminosos.

O KYC ajuda as exchanges de criptomoedas a manter a plataforma e seus clientes seguros ao combater diferentes tipos de atividades ilegais:

  • Ela impede a lavagem de dinheiro ao garantir que o dinheiro colocado na bolsa venha de uma fonte real.

  • Ele também desempenha um papel fundamental no combate ao financiamento do terrorismo, monitorando e encontrando quaisquer transações estranhas ou grandes que possam estar ligadas a grupos criminosos.

  • O KYC também dificulta que bandidos roubem identidades, o que significa que bandidos não podem criar contas falsas para enganar as pessoas.

Como o KYC protege os usuários e quais são os documentos necessários para a verificação KYC

KYC não é apenas uma questão de conformidade; ele desempenha um papel crucial em manter os usuários seguros contra riscos online. Ele ajuda a prevenir golpes de phishing, roubo de identidade e transações não autorizadas. KYC também fornece aos usuários confiança na segurança de suas contas e garante a conformidade com as regulamentações legais, oferecendo tranquilidade na negociação de criptomoedas.

Na Índia, para concluir a verificação KYC em exchanges de criptomoedas, você precisa fornecer documentos que comprovem quem você é e onde você mora. Os documentos que você precisa incluem:

  • Comprovante de identidade: para comprovar sua identidade, você pode usar um cartão Aadhaar, um cartão PAN ou um passaporte.

  • Comprovante de endereço: para confirmar seu endereço, você precisará fornecer contas de serviços públicos, como luz, água ou extratos bancários recentes.

  • Selfie com documento de identificação: para verificar é necessário tirar uma selfie segurando seu documento de identificação.

Certifique-se de que seus documentos estejam precisos e atualizados. A imprecisão nos documentos pode atrasar o processo de verificação.

Agora que você sabe o que é KYC e por que as exchanges de criptomoedas na Índia precisam de KYC para abrir uma conta. Por exemplo, vamos dar uma olhada em um pequeno guia sobre como fazer KYC em exchanges como a Binance:

  • Para concluir o KYC na Binance, os usuários precisam - se inscrever e criar uma conta,

  • - verificar o e-mail e o número de telefone deles, - enviar o documento de identidade e o comprovante de endereço, como um cartão Aadhaar ou passaporte.

Para um guia completo, visite: https://www.binance.com/en/support/faq/how-to-complete-identity-verification-for-a-personal-account-360027287111

Considerações finais sobre KYC “Conheça seu cliente” e sua importância:

KYC é uma parte importante do setor de criptomoedas na Índia para manter a regulamentação e evitar o uso indevido de criptomoedas.