Know Your Customer, ou KYC, tem sido um aspecto do mundo dos serviços financeiros, e é especialmente assim no caso da criptomoeda. Embora muitos tenham a visão de que seus requisitos KYC sufocam a inovação e a privacidade no mundo cripto, outros acreditam que eles são de suma importância na luta contra atividades ilícitas e na integridade do ecossistema.
Este artigo explora o conceito de KYC aplicado no caso de trocas de criptomoedas indianas e explica por que ele deve existir
O que é KYC?
KYC é praticamente um procedimento que verifica a identidade do cliente de qualquer instituição financeira. O principal motivo por trás de seguir o KYC é coletar dados pessoais, como nomes, endereços, datas de nascimento e outros documentos de identificação. Essencialmente, o KYC visa prevenir lavagem de dinheiro, bem como financiar atividades terroristas, juntamente com outras práticas ilegais.
Por que as exchanges de criptomoedas na Índia precisam de KYC?
O governo indiano fez uma solicitação a todas as exchanges de criptomoedas para cumprir as regulamentações Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Contra Financiamento ao Terrorismo (CTF). A principal intenção de elaborar tais leis é salvar o sistema financeiro, para que ele não seja usado como um canal para facilitar um propósito ilícito.
Abaixo estão algumas razões principais pelas quais KYC é significativo para a troca de criptomoedas na Índia:
Prevenção de Lavagem de Dinheiro: A lavagem de dinheiro pode ser facilmente descrita como ocultar a origem de dinheiro ganho ilegalmente. Em KYC, rastrear o fluxo de fundos e sinalizar as transações suspeitas ajuda a identificar esses criminosos e torna uma exchange mais difícil de ser usada por lavadores de dinheiro.
Financiamento Antiterrorismo: Grupos terroristas também usam redes financeiras para coletar fundos e financiar suas operações. A métrica KYC pode ser aplicada para limitar o uso de criptomoedas por tais grupos no financiamento de suas operações.
Proteção ao Investidor: A implementação do KYC pode proteger os investidores de práticas fraudulentas. Ao inspecionar a identificação do cliente, tais trocas podem reduzir consideravelmente a possibilidade de pessoas serem enganadas em esquemas Ponzi ou outros golpes.
Conformidade com Normas Internacionais Como a Índia é signatária do GAFI, ela é primariamente obrigada a cumprir com as políticas adotadas por esta organização governamental internacional que formula políticas relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Instituições financeiras que operam na Índia precisam ter demandas adequadas para Know Your Customer (KYC) para atender aos requisitos definidos por padrões internacionais.
Dessa forma, o efeito positivo do KYC na integridade do mercado aumentará a confiança dos investidores ao mesmo tempo em que introduzirá participantes reais no ecossistema, de modo que a probabilidade de atividade ilícita no mercado de criptomoedas se tornará completamente impossível.
Concluindo KYC na Binance Índia: um guia passo a passo
Binance- A maior exchange de criptomoedas do mundo é muito rigorosa em KYC para seguir todas as regulamentações indianas. Abaixo está um guia passo a passo sobre como concluir o processo KYC na Binance India:
1. Crie uma conta na Binance Índia e preencha todas as informações básicas: Visite o site da Binance, inscreva-se com seu e-mail e crie uma senha para registrar sua conta. Agora que você se registrou; verifique seu e-mail e encontre a verificação de e-mail da Binance, na qual você clicará e concluirá a etapa.
Depois de verificar seu e-mail, entre na sua conta e preencha um perfil fornecendo todas as informações de identificação pessoal, como nome, data de nascimento e quaisquer outros detalhes necessários para concluir a configuração básica de uma conta.
2. Inicie o processo de verificação KYC
Vá para a seção Segurança na sua conta e clique em Verificação de Identidade.
Selecione a Índia como país onde você viverá e clique em "Iniciar verificação".
3. Selecione o Nível de Verificação: A Binance oferece dois tipos de verificação: Básica e Avançada. O tipo que você escolher determinará quais recursos você terá na plataforma. Na maioria das vezes, a Básica será suficiente para a maioria.
4. Carregue os documentos necessários: Carregue o seguinte:-
Documento de identificação emitido pelo governo: pode ser seu cartão Aadhaar, cartão PAN, passaporte ou até mesmo sua carteira de motorista.
Comprovante de endereço: pode ser uma conta de serviços públicos, extrato bancário ou contrato de aluguel, conforme sua escolha.
Certifique-se de que as digitalizações estejam claras, legíveis e em formato compatível: jpeg ou png.
5. Solicite a Verificação: Preencha todos os requisitos necessários na conta e envie esses documentos. Após enviá-los, você solicitará a verificação, o que levará várias horas ou dias, então você só precisa esperar e esperar sua vez. Eles o notificarão quando tudo estiver pronto.
6. Aproveite todos os serviços da plataforma: depois de passar com sucesso pelo processo de verificação, você terá acesso a todos os recursos da Binance Índia, como comprar, vender e negociar criptomoedas.
Para mais informações, você pode dar uma olhada no Guia oficial de verificação de identidade da Binance
Coisas a serem observadas ao concluir o KYC:-
Certifique-se de que os documentos enviados sejam válidos e não antigos.
Certifique-se de verificar tudo o que foi inserido para que não ocorra nenhum erro.
Se houver algum problema durante a fase de verificação, entre em contato com a equipe de suporte ao cliente da Binance para ajudá-lo.
Basta seguir estes passos simples para concluir o processo KYC na Binance Índia e começar a negociar criptomoedas.
Conclusão
KYC é um aspecto altamente importante do ecossistema de criptomoedas na Índia. Como as exchanges exigem a identificação dos clientes, elas inibem a lavagem de dinheiro e outras formas de financiamento do terrorismo. Como não há nada perfeito, essas práticas também têm certas deficiências, mas os benefícios que advêm da adoção delas estão bem acima dos custos.
À medida que o mercado de criptomoedas avança, também deve aumentar a necessidade de uma troca em harmonia entre o privilégio do usuário e os requisitos KYC.