No debate sobre finanças ilícitas, as criptomoedas geralmente sofrem o peso das críticas, apesar do dinheiro ser a ferramenta preferida dos criminosos.
Um novo relatório publicado pelo Agente Especial de Supervisão Robert Whitaker da Homeland Security Investigations (HSI) e pelo Crypto ISAC afirma que as plataformas de criptomoedas regulamentadas oferecem suporte valioso à aplicação da lei, utilizando a transparência do blockchain para combater o crime e aumentar a segurança nacional, apesar dos equívocos persistentes sobre seu papel nas finanças ilícitas.
Dinheiro, não criptomoedas, continua sendo a ferramenta preferida dos criminosos
A parcela de atividade ilícita dentro do volume total de transações de criptomoedas é notavelmente pequena. De acordo com o relatório, a análise da Merkle Science mostra que apenas 0,61% das transações de USDT entre julho de 2021 e junho de 2024 foram sinalizadas como potencialmente ilícitas, enquanto o USDC se saiu ainda melhor, com apenas 0,22% sinalizado e menos de 0,005% vinculado a entidades sancionadas.
Enquanto isso, a Chainalysis relatou que atividades ilícitas representaram apenas 0,34% do total de transações on-chain em 2023, abaixo dos 0,42% em 2022. Esses números são muito menores do que a atividade ilícita estimada nas finanças tradicionais, conforme destacado pela Avaliação Nacional de Risco de Lavagem de Dinheiro de 2024 do Tesouro.
Tanto os sistemas de criptomoeda quanto os de finanças tradicionais (TradFi) enfrentam crescente escrutínio regulatório para combater finanças ilícitas. No entanto, eles diferem em sua transparência. O TradFi não tem a tecnologia de blockchain pública que torna as transações de criptomoedas rastreáveis.
Nas finanças tradicionais, a aplicação da lei deve obter registros financeiros de instituições, muitas vezes exigindo uma intimação do grande júri. Esse processo envolve um painel de pessoas e a coleta de evidências substanciais antes que o rastreamento de fundos possa começar.
Além disso, muitas atividades ilícitas ainda dependem de dinheiro, que não é rastreável. O relatório da DEA de 2024 confirma que o dinheiro continua sendo o método principal para transações no tráfico de drogas devido ao seu anonimato e à falta de um rastro de papel.
KYC ou KYT?
No relatório, o agente Whitaker disse que a rastreabilidade de transações em um blockchain é um divisor de águas para órgãos reguladores e de aplicação da lei em sua luta contra crimes ilícitos baseados em dinheiro, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras formas de crime financeiro, uma vez que oferece a capacidade de “seguir o dinheiro” em tempo real e através das fronteiras. Isso é feito por meio de algo chamado ferramentas “Know Your Transaction” ou “KYT” para rastrear criminosos.
Enquanto as finanças tradicionais dependem de processos Know-Your-Customer (KYC), o KYT usa a transparência do blockchain para fornecer insights em tempo real sobre transações. Isso permite que empresas e agências de criptomoedas avaliem riscos continuamente e adiciona uma camada de segurança incomparável aos sistemas tradicionais, garantindo uma plataforma mais segura para os usuários.
O relatório destacou que integrar o KYT com ferramentas de conformidade tradicionais poderia potencialmente ajudar a criar uma estrutura de avaliação de risco mais robusta, atualizando continuamente com base em novos dados de blockchain para ficar à frente de ameaças emergentes. O KYT também melhora a conformidade com sanções ao permitir que as exchanges rastreiem e bloqueiem transações vinculadas a endereços de alto risco identificados por órgãos como o Office of Foreign Assets Control (OFAC) e organizações lideradas por membros como a Crypto ISAC.
A postagem Dinheiro, não criptomoedas, continua sendo a ferramenta preferida dos criminosos: relatório apareceu primeiro em CryptoPotato.