Na última década, a criptomoeda evoluiu gradualmente de um conceito de nicho para uma parte significativa do mercado financeiro global. À medida que a popularidade e a influência das principais criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum, aumentam gradualmente, mais investidores comuns começam a entrar neste mercado cheio de oportunidades e desafios. No entanto, ao contrário dos mercados financeiros tradicionais, o mercado de criptomoedas tem características próprias: é global, negociado 24 horas por dia e tem uma volatilidade significativa. Para o investidor médio, estas características representam oportunidades e riscos.
Este artigo focará nas características únicas do mercado de criptomoedas e discutirá as estratégias que os investidores comuns devem adotar ao enfrentar esse mercado, ajudando os investidores a permanecerem racionais em meio à incerteza e a encontrarem um caminho de investimento que lhes seja adequado.
### 1. Globalização do mercado de criptomoedas e negociação 24 horas por dia
Ao contrário dos mercados de ações ou mercados de futuros tradicionais, o mercado de criptomoedas não tem horários uniformes de abertura e fechamento. Não importa em que fuso horário você esteja, o mercado de criptomoedas está sempre funcionando e investidores de qualquer parte do mundo podem negociar a qualquer momento. Embora este mercado que funciona 24 horas por dia proporcione comodidade aos investidores globais, também traz desafios.
#### 1.1 Oportunidades e desafios no mercado global
O mercado global de criptomoedas significa que os investidores podem participar em transações a qualquer momento, sem terem de esperar que o mercado abra ou perder oportunidades devido a restrições de tempo como os mercados de ações tradicionais. Além disso, a actividade comercial no mercado global também significa que os investidores têm acesso a mais fundos e procuras de diferentes países e regiões, impulsionando a liquidez do mercado e o volume de negociação.
Contudo, o mercado globalizado também traz desafios que não podem ser ignorados. Devido à participação de investidores de diferentes regiões, as flutuações de preços no mercado são frequentemente afetadas por eventos e políticas internacionais. Por exemplo, mudanças políticas, turbulências económicas ou acontecimentos geopolíticos num determinado país podem desencadear grandes flutuações de preços nos mercados globais. Os investidores comuns podem facilmente ser apanhados desprevenidos pelas flutuações do mercado noutros fusos horários, especialmente quando o mercado flutua acentuadamente à noite, e podem perder a oportunidade de parar as perdas ou obter lucros.
#### 1.2 Pressão de investimento nas negociações de 24 horas
A negociação 24 horas por dia pode causar estresse psicológico aos investidores comuns. As flutuações do mercado podem ocorrer a qualquer momento, seja durante o dia ou tarde da noite. Isto exige que os investidores permaneçam sempre alertas, e alguns investidores podem até olhar frequentemente para o mercado com medo de perder oportunidades de negociação, levando à fadiga e à ansiedade.
Os investidores comuns muitas vezes carecem de equipas profissionais e de ferramentas para lidar com um mercado de tão elevada intensidade e, portanto, enfrentam desafios maiores do que os investidores institucionais. Para os investidores individuais que esperam negociar “a qualquer hora, em qualquer lugar”, embora a tecnologia e as plataformas proporcionem conveniência, as flutuações do mercado em constante mudança também fazem as pessoas sentirem a dupla pressão da “sobrecarga de informação” e da “gestão do tempo”.
### 2. Volatilidade do mercado de criptomoedas
Os mercados de criptomoedas são mais voláteis do que os mercados financeiros tradicionais. Não é incomum que os preços das principais criptomoedas, como o Bitcoin, flutuem vários por cento ou até mais de dez por cento num dia, enquanto os preços de mais algumas criptomoedas de nicho podem sofrer subidas e descidas dramáticas num curto período de tempo. Esta elevada volatilidade atrai um grande número de traders de curto prazo, mas para os investidores comuns, esta volatilidade também significa maiores riscos.
#### 2.1 Oportunidades trazidas pela volatilidade
A volatilidade é uma oportunidade e um risco para os investidores em criptomoedas. A alta volatilidade significa que os investidores podem potencialmente obter retornos mais elevados num período de tempo mais curto. Muitos investidores são atraídos para o mercado de criptomoedas justamente por sua extrema volatilidade. Por exemplo, alguns investidores conseguem obter retornos substanciais no curto prazo, captando subidas ou descidas de curto prazo no mercado.
Em mercados voláteis, os traders de curto prazo geralmente tentam captar as flutuações do mercado de curto prazo através de análises técnicas, acompanhamento de tendências e outras estratégias. Este tipo de estilo de negociação pode ser lucrativo para alguns investidores experientes que conseguem responder rapidamente às mudanças do mercado.
#### 2.2 Riscos trazidos pela volatilidade
Contudo, a elevada volatilidade pode ser um risco que não pode ser ignorado pela maioria dos investidores comuns. Devido às violentas flutuações nos preços de mercado, os investidores comuns são frequentemente afectados por emoções durante o processo de investimento, levando a decisões erradas de comprar na alta e vender na baixa. Por exemplo, os investidores podem entrar em pânico e vender devido a um declínio do mercado a curto prazo, ou perseguir cegamente preços elevados devido a um aumento a curto prazo.
Além disso, devido à volatilidade extremamente elevada do mercado de criptomoedas, os investidores comuns podem ter dificuldade em controlar as suas emoções durante o processo de investimento e são facilmente afetados pela influência psicológica de "perseguir a subida e matar a queda". Este comportamento fará com que os investidores se desviem das suas estratégias de investimento originais e causem maiores perdas.
### 3. Estratégias de resposta dos investidores comuns
Em resposta à globalização, ao comércio 24 horas por dia e à elevada volatilidade do mercado de criptomoedas, os investidores comuns podem adotar as seguintes estratégias para lidar com a incerteza e a volatilidade do mercado.
#### 3.1 Desenvolva um plano de investimento claro
Ao investir em criptomoedas, o investidor médio precisa primeiro ter um plano de investimento claro. Isto inclui objetivos de investimento, tolerância ao risco, estratégias de negociação e períodos de detenção. Ao formular planos, os investidores devem evitar depender demasiado das flutuações de curto prazo do mercado e, em vez disso, concentrar-se no longo prazo.
Um plano de investimento claro pode ajudar os investidores a manter a calma durante as flutuações do mercado e a evitar tomadas de decisão emocionais. Por exemplo, os investidores podem definir níveis de stop-loss e take-profit com base na sua própria tolerância ao risco e implementá-los rigorosamente. Além disso, os investidores devem evitar transacções frequentes e manter tempos de detenção adequados para reduzir os custos de transacção e a pressão psicológica.
#### 3.2 Alocar tempo e energia de maneira razoável
Confrontados com a negociação 24 horas por dia no mercado de criptomoedas, os investidores comuns devem alocar o seu tempo e energia de forma razoável para evitar cair na armadilha da “atenção excessiva ao mercado”. Observar o mercado durante muito tempo não só é fácil de causar flutuações emocionais, mas também causa pressão psicológica e afecta a racionalidade das decisões de investimento.
Os investidores podem evitar verificar as flutuações do mercado com demasiada frequência, estabelecendo horários regulares para verificar as suas carteiras. Por exemplo, os investidores podem optar por verificar as condições do mercado regularmente, todos os dias, em vez de observar o mercado a qualquer hora e em qualquer lugar. Fazer isso pode efetivamente reduzir a carga psicológica sobre os investidores e manter as decisões de investimento calmas e objetivas.
#### 3.3 Foco no valor de longo prazo
Embora as flutuações de curto prazo no mercado de criptomoedas atraiam um grande número de comerciantes, os investidores comuns deveriam prestar mais atenção ao valor de longo prazo das criptomoedas. Os investidores devem ter um conhecimento profundo da criptomoeda em que investem, incluindo a sua formação técnica, perspetivas de aplicação e procura de mercado. Somente com um conhecimento completo das criptomoedas podemos evitar tomar decisões erradas devido a flutuações de curto prazo.
Além disso, os investidores também podem aumentar gradualmente as suas posições através de investimentos fixos para reduzir os riscos causados pelas flutuações do mercado. As estratégias de investimento fixo podem ajudar os investidores a comprar a preços mais baixos quando o mercado cai, diluindo assim os custos e obtendo retornos a longo prazo.
#### 3.4 Diversificar investimentos e reduzir riscos
A diversificação é uma estratégia importante para lidar com a alta volatilidade do mercado de criptomoedas. Os investidores não devem investir todos os seus fundos numa única criptomoeda, mas devem diversificar os seus fundos em diferentes classes de ativos ou diferentes projetos de criptomoeda com base na sua própria tolerância ao risco.
Ao diversificar os seus investimentos, os investidores podem efetivamente reduzir o risco geral causado por grandes flutuações no preço de uma determinada criptomoeda. Por exemplo, além de investir em criptomoedas convencionais, como Bitcoin e Ethereum, os investidores também podem considerar algumas stablecoins ou outros projetos relacionados a aplicações blockchain.
#### 3.5 Preste atenção às tendências políticas e regulatórias
Embora o mercado de criptomoedas seja global, as políticas regulatórias de cada país têm um impacto muito importante no mercado. Ao investir, os investidores comuns não devem apenas prestar atenção às mudanças nos preços de mercado, mas também prestar muita atenção às políticas, leis e regulamentos de vários países sobre criptomoedas. Especialmente num mercado com um ambiente regulamentar rigoroso como a China, compreender as tendências políticas pode ajudar os investidores a evitar riscos desnecessários causados por mudanças políticas.
### 4. Conclusão
A globalização, o comércio 24 horas por dia e a volatilidade do mercado de criptomoedas tornam este mercado repleto de oportunidades e desafios. Para os investidores comuns, formular um plano de investimento claro, alocar racionalmente tempo e energia, focar no valor a longo prazo e diversificar os investimentos são estratégias eficazes para lidar com este mercado. Ao mesmo tempo, os investidores também devem estar atentos às tendências políticas e regulamentares para garantir que o seu comportamento de investimento cumpre os regulamentos legais relevantes.
Ao enfrentar um ambiente de mercado complexo, a racionalidade e a calma dos investidores comuns serão a chave para o sucesso. Através de estratégias científicas de investimento e gestão de risco, os investidores comuns também podem encontrar as suas próprias oportunidades de investimento neste mercado incerto.
