ما #KYC ؟
(KYC) أي التحقق من الهوية ، أو اعرف عميلك (Know Your Customer)،
هو إجراء تُلزِم به المؤسسات المالية، بما في ذلك منصات تداول العملات الرقمية، للتحقق من هوية عملائها قبل السماح لهم بفتح حسابات أو إجراء معاملات.
الهدف من KYC:
1.منع غسيل الأموال$: التحقق من الهوية يساعد في الحد من العمليات غير القانونية، مثل غسيل الأموال.
2.منع تمويل الإرهاب: يساهم في التأكد من أن الأموال لا تُستخدم لأغراض غير مشروعة.
3.الامتثال للقوانين: يُطلب من المنصات الالتزام بالقوانين المحلية والدولية المتعلقة بمكافحة الجرائم المالية.
خطوات عملية KYC:
1.تقديم البيانات الشخصية: مثل الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، العنوان، وغيرها من المعلومات.
2.رفع المستندات الرسمية: يشمل ذلك عادةً تقديم صور من جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية، وربما فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي كدليل على العنوان.
3.التحقق من الهوية: تتطلب بعض المنصات أيضًا تأكيد الهوية عبر التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع المستندات المقدمة.
KYC مهمًا في منصات التداول؟
1.يساعد في بناء الثقة بين المستخدمين والمنصة.
2.يقلل من الأنشطة غير المشروعة مثل الاحتيال وغسيل الأموال.
3.الامتثال لقوانين ولوائح الحكومات والهيئات المالية المعنية بتنظيم أسواق العملات الرقمية.
بعض منصات التداول تلزم العملاء بإكمال إجراءات KYC للوصول الكامل إلى جميع الخدمات، بينما توفر بعض المنصات وظائف محدودة لمن لا يرغب في تقديم معلومات الهوية.
يرجى المتابعة ودعم المنشور والمشاركة
شكرا جزيلا
110