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À medida que a criptomoeda continua a fazer a transição de um interesse de nicho para uma ferramenta financeira importante, estamos começando a ver o potencial de como ela pode ajudar a remodelar as hierarquias econômicas globais tradicionais.
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As tensões estão altas, e mudanças tectônicas já estão em andamento, enquanto vemos as grandes superpotências do mundo disputando segurança, prosperidade e influência. De sanções, apreensões e a armamentização geral da infraestrutura financeira à legalização do Bitcoin (BTC) e a aceitação de criptomoedas para acordos comerciais globais, o sistema financeiro mundial está mudando enquanto falamos, e nunca mais será o mesmo.
Como é frequentemente o caso, em meio a tanta agitação e incerteza socioeconômica, há a oportunidade de criar algo novo. A adoção do Bitcoin como moeda de curso legal por El Salvador é o exemplo mais claro disso, mas mesmo na área da Grande Baía da China, sob a bandeira da web3, estamos vendo o surgimento de um novo paradigma financeiro.
Curiosamente, enquanto transformações igualmente impactantes estão acontecendo em todo o continente africano, o mundo mal está prestando atenção. Como um caso em questão, em termos de atração de capital de risco, a participação da África no financiamento global de risco de blockchain foi de apenas 1,3% em 2023 e apenas 0,6% durante o primeiro semestre de 2024. Em contraste, os EUA — onde Wells observa — garantiram impressionantes 47% do bolo global de VC de blockchain. Claro, o tamanho das economias deve ser levado em consideração aqui, mas com as nações africanas representando cerca de 3% do PIB global e os EUA em torno de 25%, o quadro de subinvestimento na África permanece verdadeiro.
À medida que estruturas regulatórias sólidas continuam a se desenvolver em todo o continente, a África deve estar no topo da lista de VCs que buscam capitalizar a oportunidade de longo prazo do blockchain?
Avanço econômico impulsionado pela tecnologia blockchain em toda a África
A complexidade, a diversidade e os desafios muitas vezes inatos enfrentados por muitas economias africanas as tornam um terreno fértil para a inovação apoiada por criptomoedas.
Os princípios básicos do blockchain — eficiência, transparência e desintermediação — são ferramentas poderosas para lidar com alguns desses desafios. O blockchain oferece uma oportunidade única de ultrapassar sistemas legados e contornar as ineficiências de infraestrutura que têm segurado o continente de muitas maneiras.
O impacto potencialmente revolucionário do blockchain pode ser sentido de forma particularmente intensa no setor de serviços financeiros.
Muitas pessoas e empresas não têm acesso a serviços bancários ou são subbancarizadas em todo o continente, e as criptomoedas estão cada vez mais preenchendo essa lacuna. Elas ajudam a impulsionar a atividade econômica de base, ao mesmo tempo em que fornecem um elo para que os setores informais se integrem à economia formal. O resultado disso é melhor acesso ao crédito, melhores práticas comerciais e maior estabilidade econômica.
Os provedores de serviços financeiros tradicionais, assim como as próprias fintechs, também estão cada vez mais buscando fornecer serviços de criptomoedas aos seus clientes, recorrendo a exchanges de criptomoedas para fornecer liquidez e infraestrutura. Se extrapolarmos a tendência, não demorará muito para que milhões de pessoas na África Subsaariana tenham acesso mais fácil a stablecoins como a USD Coin (USDC), permitindo que economizem em uma moeda mais forte do que a geralmente disponível localmente. O impacto não pode ser subestimado.
Potencializando a inovação em startups
Em todo o continente, startups inovadoras estão trabalhando duro para alavancar todo o potencial da criptomoeda e abordar alguns dos desafios que impedem sua adoção mais ampla. No entanto, escalar essas soluções continua sendo um desafio significativo sem capital de risco adequado.
A jornada que fizemos na VALR é apenas um exemplo de como o capital de risco pode ter uma influência positiva não apenas no cenário de criptomoedas da África, mas também na economia em geral.
Garantir o maior aumento de VC em criptomoedas da África permitiu que a VALR investisse pesadamente em tecnologias líderes do setor que agora são oferecidas a mais de 1.000 clientes corporativos, bem como a mais de 800.000 clientes de varejo em todo o mundo, com alguns de nossos maiores clientes localizados fora da África. Nossa experiência é uma prova de como as startups que começam sua jornada na África podem competir no cenário global. Com o apoio financeiro certo, mais projetos de blockchain africanos podem ajudar a contribuir para as economias locais e, ao mesmo tempo, compartilhar sua experiência com o mundo.
A importância da clareza regulatória
Embora o potencial para blockchain e criptomoedas na África seja vasto, a incerteza regulatória tem sido, sem dúvida, uma barreira significativa para um maior financiamento de capital de risco em todo o continente.
Mas essa não é uma tendência universal. A África do Sul, em particular, adotou uma abordagem proativa e colaborativa para regular o setor. Com uma estrutura regulatória clara em vigor, a África do Sul tem mais de 100 empresas de criptomoedas licenciadas. Mesmo antes das licenças serem concedidas, a clareza regulatória foi um fator positivo para o sentimento do investidor. Em 2023, a África do Sul garantiu 21% de todo o financiamento de risco de blockchain na África.
É claro que os países africanos que estão adotando a criptografia com regulamentações claras e voltadas para o futuro estão colhendo as recompensas em todos os níveis de atividade econômica. As empresas de criptografia licenciadas da África do Sul, por exemplo, estão gerando receitas fiscais significativas e fornecendo oportunidades de emprego não apenas na África, mas em todo o mundo. O ethos remoto das empresas de blockchain está criando uma oportunidade valiosa de exportação, abrindo a inovação tecnológica e a expertise em serviços financeiros da África do Sul para um público global.
Para que a África aumente sua participação no financiamento global de empreendimentos de blockchain — e potencialize inovadores — mais jurisdições (e não apenas as africanas) precisariam seguir a liderança da África do Sul. Regulamentações claras e voltadas para o futuro são essenciais para criar um ambiente onde o blockchain possa prosperar.
O caminho a seguir: abraçando a oportunidade da criptomoeda
Os desafios e complexidades da África significam que ela tem mais a se beneficiar da inovação blockchain do que qualquer outro continente globalmente. No entanto, o nível de financiamento de VC ainda não corresponde à oportunidade.
VCs não devem ignorar o continente africano em favor de mercados mais desenvolvidos, como os EUA. Apesar dos desafios, há um vasto potencial para investir em projetos de blockchain que podem transformar a trajetória de crescimento do continente, ao mesmo tempo em que entregam retornos.
Ao mesmo tempo, os reguladores africanos precisarão abraçar a oportunidade das criptomoedas em vez de resistir a ela. Sem dúvida, muitas das moedas locais, como a Naira nigeriana, estão caindo em desuso e provavelmente acabarão sem valor. As criptomoedas não são uma ameaça, mas uma oportunidade real para os países africanos ganharem uma posição mais forte no ranking das economias globais — não muito diferente de El Salvador.
Ao fornecer um ambiente regulatório claro e favorável, as nações africanas podem atrair o capital de risco necessário para escalar inovações de blockchain, criar empregos e, finalmente, impulsionar o avanço econômico em todo o continente.
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Autor: Ben Caselin
Ben Caselin é diretor de marketing da VALR, a bolsa de criptomoedas apoiada pela Pantera. Com sede em Joanesburgo e a maior bolsa por volume de negociação no continente africano, a VALR atende a mais de 1.000 investidores corporativos e profissionais e mais de 800.000 traders em todo o mundo. Com base em anos de experiência no espaço de ativos digitais, principalmente em Hong Kong e nos Emirados Árabes Unidos, com foco principalmente em impulsionar a adoção do Bitcoin em mercados emergentes, Caselin é frequentemente citado e publicado na mídia de primeira linha e um palestrante ávido em conferências globais.