Uma versão deste artigo apareceu em nosso boletim informativo The Decentralised em 17 de setembro. Inscreva-se aqui.

GM, aqui é o Tim.

  • O que está por trás do sucesso recente da Aave?

  • Usuário DeFi ganha NFT raro do CryptoPunk com 99% de desconto.

  • Coinbase lança uma versão do Bitcoin compatível com DeFi.

O azarão do DeFi

O protocolo de empréstimo DeFi Aave está crescendo.

Recentemente, ele ultrapassou o EigenLayer, tornando-se o segundo maior protocolo DeFi, atrás do gigante de staking líquido Lido.

Os investidores se acumularam no token do protocolo, aumentando-o em 28% desde o início do ano, superando tokens de outros grandes protocolos DeFi como Uniswap e Sky, ou MakerDAO.

O projeto Trump DeFi recentemente anunciado, World Liberty Financial, escolheu construir em cima do Aave. Se bem-sucedido, o WLF poderia impulsionar os US$ 11 bilhões em depósitos do Aave — e lucros.

Como o Aave manteve os usuários DeFi fisgados durante a crise do verão enquanto outros protocolos fracassaram?

Há três razões principais:

É simples

O conceito de um protocolo de empréstimo é simples: deposite sua criptomoeda para ganhar um rendimento, pago por aqueles que tomam emprestado seus tokens.

Aave foi o primeiro protocolo de empréstimo DeFi, que estabeleceu seu domínio. O desenvolvimento cuidadoso de sua empresa fundadora Avara e seu DAO o ajudaram a manter essa liderança.

Em demanda

Não importa para que lado o mercado de criptomoedas vire, sempre haverá aqueles que querem apostar nele. Como o Aave tem a maioria dos depósitos, é a primeira parada para traders, especialmente baleias, que buscam alavancagem.

Uma análise da Bernstein disse que a demanda por serviços como os oferecidos pela Aave aumentará à medida que as taxas de juros dos EUA caírem.

Isso faz dinheiro

Embora os protocolos DeFi sejam controlados por estruturas de governança descentralizadas como DAOs, eles ainda têm despesas — e isso significa que eles precisam ganhar mais dinheiro do que gastam.

Aave está entre um punhado de protocolos que rendem o suficiente para cobrir suas despesas. A projeção é que ele traga US$ 54 milhões em receita no próximo ano, de acordo com dados da DefiLlama.

Isso é um roubo

O mercado de NFT é um fantasma do que já foi.

Essa falta de interesse criou recentemente uma oportunidade única para um usuário DeFi adquirir um cobiçado NFT com um desconto extremo.

Hoje aconteceu um dos maiores assaltos de crypto punk de todos os tempos. Alguém com muita paciência e conhecimento acabou de comprar ape 2386 por 10 ETH.

Como 👇🧵 pic.twitter.com/SY3r7Og8lV

— niftynaut (@niftynaut) 11 de setembro de 2024

O NFT em questão, o CryptoPunk 2386, foi anteriormente fracionado no extinto protocolo DeFi Niftex.

Fracionamento significa que o NFT foi dividido em 10.000 tokens fungíveis, ou “ações”.

A forma como a plataforma funcionava é que qualquer um poderia propor uma compra de um NFT fracionado. Aqueles que detêm as ações recebem um período de 14 dias a partir do momento em que a oferta é feita para aceitá-la ou rejeitá-la.

Duas semanas atrás, alguém fez uma oferta para comprar o Punk a 0,001 Ether por ação. Ninguém que detinha ações notou a oferta baixa e o NFT foi vendido por 10 Ether — cerca de US$ 23.000.

Um CryptoPunk semelhante foi vendido no início de setembro e foi negociado por mais de US$ 1,4 milhão.

NFT Valuations, um site que usa dados de mercado para estimar preços raros de NFTs, avalia o Punk 2386 entre US$ 1 milhão e US$ 4,5 milhões.

Coinbase lança cbBTC

A Coinbase lançou o cbBTC — uma versão do Bitcoin compatível com DeFi, projetada para competir com o Wrapped Bitcoin.

Desde seu lançamento na sexta-feira, o cbBTC atingiu um valor de mercado de US$ 100 milhões.

A adoção pode fornecer um impulso muito necessário ao ecossistema DeFi doente do Ethereum.

Apesar do Bitcoin ter atingido uma alta histórica em março, os depósitos nos protocolos Ethereum DeFi ficaram abaixo dos níveis de 2021.

E o cbBTC tem um grande grupo de usuários em potencial.

Os clientes da Coinbase armazenam aproximadamente um milhão de moedas na bolsa, no valor de cerca de US$ 58 bilhões, diz uma análise da plataforma de dados de blockchain Arkham Intelligence.

Enquanto cerca de US$ 40 bilhões desse montante são Bitcoins que a bolsa mantém em nome de emissores de fundos negociados em bolsa, como a BlackRock, cerca de US$ 18 bilhões são mantidos por clientes de varejo e institucionais.

Esta semana na governança DeFi

VOTO: Arbitrum pondera atualização para reduzir spam MEV

VOTO: Aave para embarcar no token cbBTC da Coinbase

VOTO: TrueFi DAO rejeita proposta de divisão da Cicada Partners

Postagem da semana

Com as conferências Token 2049 e Solana Breakpoint inundando a linha do tempo esta semana, o Crypto Twitter sai com alguns "truques de vida" bem-humorados para conferências.

Dicas de vida para conferências!

Tentando tomar uma bebida no bar aberto do evento paralelo, mas a fila está muito longa? 🥱

Fácil! Basta dizer a todos “não é de graça, você tem que pagar!”. A maioria vai desocupar rapidamente, deixando você pegar sua bebida em paz🍸

Funciona ainda melhor em locais maiores, ou se houver…

— 0xWenMoon 💙🧡 (@0xWenMoon) 12 de setembro de 2024

O que estamos assistindo

A World Liberty Financial finalmente divulgou detalhes sobre sua distribuição de tokens WLFI:

  • 20% irão para a equipe fundadora do projeto, que inclui os Trumps.

  • 17% serão reservados para recompensas aos usuários.

  • Os 63% restantes serão disponibilizados por meio de leilão público.

Isso contrasta com a documentação anterior e os testes de código que mostravam a participação dos fundadores em 70%.

Apesar dos eventos inquietantes de ontem, nossos X Spaces com Donald Trump continuarão conforme o planejado. Admiramos a coragem do Sr. Trump de continuar diante da adversidade. Junte-se a nós para uma discussão crucial sobre o futuro da criptomoeda https://t.co/MQit7yx3tp

– WLFI (@worldlibertyfi) 16 de setembro de 2024

Tem uma dica sobre DeFi? Entre em contato pelo e-mail tim@dlnews.com.