Em 9 de setembro de 2024, o FBI divulgou o “Relatório de fraude em criptomoeda de 2023”. O relatório fornece uma análise aprofundada das reclamações relacionadas com criptomoedas recebidas pelo Internet Crime Reporting Center (IC 3) em 2023, tanto a nível macro como micro, e explora as características da criptomoeda e os principais tipos de crimes com criptomoedas naquele ano. Este artigo interpretará o conteúdo principal do relatório para ajudar os leitores a compreender rapidamente as principais informações e melhorar sua compreensão e resposta a ameaças complexas à segurança.
Ponto principal um: dados de reclamações relacionadas à criptomoeda em 2023
Em 2023, o Internet Crime Reporting Center (IC3) do FBI recebeu mais de 69.000 reclamações de fraude financeira envolvendo criptomoeda, envolvendo perdas totalizando mais de US$ 5,6 bilhões. Embora as reclamações envolvendo criptomoedas representem apenas cerca de 10% do total de reclamações de fraude financeira, estas reclamações representam quase 50% do total de perdas.
As perdas relacionadas à criptomoeda aumentaram 45% em 2023 em comparação com 2022.
1. Classificação por idade:
As vítimas com mais de 60 anos sofreram as maiores perdas, totalizando US$ 1,648 bilhão.
2. Classificação por tipo de crime:
Fraude de investimento:
Número de reclamações: 32.094
Perda: US$ 3,961 bilhões
Golpes de suporte técnico:
Número de reclamações: 8.719
Perda: US$ 421 milhões
Violação de dados pessoais:
Número de reclamações: 8.716
Perda: US$ 495 milhões
Intimidação/chantagem:
Número de reclamações: 8.630
Perda: US$ 9,28 milhões
3. Classificação por país/região:
Países com mais reclamações: Estados Unidos (57.762 casos), Canadá (1.236 casos)
Países com mais perdas: Estados Unidos (US$ 4,809 bilhões), Ilhas Cayman (US$ 196 milhões)
Ponto-chave 2: Por que os criminosos aproveitam as criptomoedas
1. Características descentralizadas: As características descentralizadas e distribuídas da criptomoeda tornam-na um meio seguro de transferência de valor, e os usuários podem transferir criptomoedas globalmente em troca de bens, serviços e outras criptomoedas. Portanto, os criminosos exploram essas características para realizar atividades ilegais como roubo, fraude e lavagem de dinheiro.
2. Irreversibilidade das transações: As transferências/transações de criptomoedas podem ser realizadas em qualquer lugar e as transações são irreversíveis, permitindo que os criminosos realizem transações transfronteiriças de forma rápida e em grande escala, sem estarem sujeitos às medidas de combate ao branqueamento de capitais das instituições financeiras tradicionais.
3. Desafios no rastreamento de fundos: Embora o blockchain forneça um livro-razão público distribuído que permite que as autoridades policiais rastreiem fundos, ainda existem muitas dificuldades no rastreamento de transferências “transfronteiriças” de criptomoedas. Portanto, a SlowMist acredita que é necessário contar com a cooperação internacional para conseguir uma aplicação eficaz da lei. Pontos de vista específicos podem ser revistos｜A cooperação internacional na aplicação da lei se tornará uma tendência importante no combate aos crimes de criptomoeda.
Ponto-chave três: foco nos tipos de crimes envolvendo criptomoedas em 2023
1. Fraude de investimento
A fraude de investimento foi o maior tipo de crime em perdas relacionadas com criptomoedas em 2023, representando aproximadamente 71% das perdas totais e um aumento de 53% em relação a 2022 (2,57 mil milhões de dólares). Os golpes de investimento em criptomoedas baseados em confiança mais comuns em 2023:
Golpes: os golpistas usam aplicativos de namoro, mídias sociais, sites de redes sociais ou aplicativos de mensagens criptografadas para encontrar alvos e passar semanas ou até meses construindo confiança com seus alvos. Uma vez estabelecida a confiança, os golpistas introduzirão o tema do investimento em criptomoedas, como alegar ter algum conhecimento profissional ou conhecer especialistas que podem ajudar potenciais investidores a ganhar dinheiro e incentivar as vítimas a investir, mostrando lucros falsos. Os golpistas permitem que as vítimas retirem uma pequena quantia de fundos nos estágios iniciais, dando-lhes um gostinho de doçura, a fim de fazer com que as vítimas tenham mais confiança na plataforma fraudulenta. Quando as vítimas tentavam retirar o capital e os alegados rendimentos, eram informadas de que teriam de pagar taxas ou impostos. No entanto, mesmo que a vítima pague taxas ou impostos obrigatórios, a plataforma fraudulenta não devolverá nenhum dinheiro.
Tráfico de trabalho: os golpistas publicam anúncios de emprego falsos nas redes sociais e em sites de emprego online, visando principalmente as populações asiáticas. Assim que o candidato chega ao local, os golpistas normalmente confiscam o passaporte e os documentos de viagem do candidato e usam violência ou ameaças para forçar sua cooperação. Estas vítimas são informadas de que devem pagar várias taxas, tais como taxas de transporte e taxas de documentação, o que significa que as vítimas estão fortemente endividadas desde o início. Eles então têm que trabalhar e pagar suas dívidas enquanto tentam pagar hospedagem e alimentação. Os golpistas exploram a dívida crescente das vítimas e o medo da aplicação da lei local como meios adicionais de controle.
Além da fraude de investimento em criptomoeda baseada em confiança, existem muitas variações de fraude de investimento relacionada a criptomoeda:
Esquema de mineração de liquidez: Os esquemas de mineração de liquidez são uma estratégia de investimento no espaço das criptomoedas. Numa operação legal de mineração de liquidez, os investidores colocam a criptomoeda num pool de liquidez, a fim de fornecer a liquidez necessária para a negociação e receber em troca uma parte das taxas de negociação. No entanto, os golpistas muitas vezes aproveitam o interesse das pessoas pelas criptomoedas. Os golpistas normalmente ganham a confiança de suas vítimas (geralmente investidores que possuem USDT ou ETH) e as atraem para participar de esquemas falsos de mineração de liquidez, oferecendo altos retornos diários de 1% a 3%. Os golpistas acabarão convencendo as vítimas a transferir criptomoedas para as chamadas plataformas de mineração de liquidez, que na verdade são plataformas fraudulentas e dificultam a recuperação do dinheiro depois de transferido. Anteriormente, explicamos esse tipo de golpe em Web3 Security: Primeiros passos e como evitar armadilhas | Golpe de pool de mineração falso. Os leitores podem clicar no link para saber mais.
Jogos play-to-earn (P2E): os golpistas criam aplicativos de jogos falsos que se promovem como jogos lucrativos e oferecem recompensas financeiras aos jogadores. Os golpistas entram em contato com alvos potenciais on-line e constroem relacionamentos com eles. O golpista então apresenta o jogo à vítima, dizendo que ela pode ganhar recompensas em criptomoedas participando de certas atividades, como o cultivo de “colheitas” em uma fazenda animada. Para participar do jogo, os golpistas orientam as vítimas a criarem uma carteira de criptomoedas, comprarem criptomoedas e ingressarem em um aplicativo de jogo específico, alegando que quanto mais dinheiro depositado na carteira, mais recompensas receberão no jogo. No entanto, o que a vítima realmente vê são recompensas falsas se acumulando e, quando a vítima não deposita mais os fundos na carteira, o golpista retira os fundos e diz à vítima que ela pode pagar impostos ou taxas adicionais para recuperar seu dinheiro. , mas é um poço sem fundo. Se os usuários quiserem participar de tais jogos formais, é recomendável usar uma carteira especial. Ao mesmo tempo, use regularmente ferramentas como Revoke.Cash ou Scam Sniffer para verificar regularmente se a carteira tem autorização anormal e, em caso afirmativo, cancele. isso a tempo.
2. Quiosques de criptomoeda
Os quiosques de criptomoeda são dispositivos semelhantes a caixas eletrônicos ou terminais eletrônicos que permitem aos usuários trocar dinheiro e criptomoedas. Normalmente, os golpistas fornecem às vítimas instruções detalhadas sobre como sacar dinheiro de um banco, como encontrar um quiosque de autoatendimento e como usar o quiosque para depositar e enviar dinheiro. Este método oferece maior anonimato do que depositar dinheiro em uma instituição financeira. Em 2023, o IC 3 recebeu mais de 5.500 reclamações sobre quiosques de criptomoedas, resultando em perdas de mais de US$ 189 milhões.
3. Golpes de recuperação de criptomoeda
As vítimas que sofreram perdas devido a diversos golpes também poderão ser fraudadas uma segunda vez. Algumas empresas fraudulentas afirmam oferecer serviços de rastreamento de criptomoedas e prometem recuperar fundos perdidos. Eles promovem serviços fraudulentos de recuperação de criptomoedas nas redes sociais e entram em contato proativamente com as vítimas que procuram ajuda online. Essas empresas fraudulentas cobram das vítimas uma taxa inicial e depois “desaparecem”, ou fornecem relatórios de rastreamento incompletos e imprecisos e exigem que as vítimas paguem taxas adicionais para recuperar os fundos. Essas empresas fraudulentas também tentam parecer legítimas, alegando ter vínculos com autoridades policiais ou serviços jurídicos.
SlowMist gostaria de lembrá-lo de que, com base na experiência do SlowMist, você precisa denunciar o caso o mais rápido possível depois que os fundos forem roubados/enganados. Empresas de tecnologia como a SlowMist não podem recuperar informações do usuário ou congelar contas. retirar fundos de acordo com procedimentos de conformidade. No entanto, se você for roubado/enganado, poderá enviar-nos o formulário e poderemos fornecer-lhe uma avaliação básica de rastreamento e análise de fluxo de fundos gratuitamente. Ao mesmo tempo, sincronizaremos o endereço do hacker verificado com a ameaça InMist. Rede de Cooperação em Inteligência para inclusão na lista negra. Faremos o nosso melhor para rastrear e avaliar os fundos roubados e analisar o fluxo de fundos, mas os resultados da avaliação são apenas para referência do usuário e não como base legal. Os usuários devem não apenas seguir os fatos, mas também cumprir as políticas regulatórias. e leis e regulamentos do país onde estão localizados. (Observação: envie o formulário em chinês para https://aml.slowmist.com/cn/recovery-funds.html e envie o formulário em inglês para https://aml.slowmist.com/recovery-funds.html)
Resumir
Este artigo interpreta o “Relatório de Fraude em Criptomoedas de 2023” divulgado pelo FBI, revelando os dados sobre reclamações relacionadas a criptomoedas em 2023, como vários criminosos usam habilmente as propriedades especiais da criptomoeda para cometer fraudes e os métodos e tipos específicos de crimes. Face aos métodos de fraude de criptomoedas cada vez mais complexos e diversificados, cada um de nós precisa de estar mais vigilante e melhorar a nossa consciência e capacidades de prevenção. Somente distinguindo a autenticidade, agindo com cautela e permanecendo sempre céticos poderemos proteger efetivamente a segurança de nossa própria propriedade, enquanto desfrutamos da conveniência e inovação trazidas pela criptomoeda.