Em seu relatório publicado recentemente, o Centro de Reclamações de Crimes na Internet do Federal Bureau of Investigation (FBI) dos Estados Unidos revelou que os investidores perderam um valor histórico de US$ 5,6 bilhões em fraudes financeiras relacionadas a criptomoedas em 2023, um aumento de 45% em relação a 2022.

Mais de 10% dos casos de fraude financeira estão relacionados a criptomoedas

US$ 5,6 bilhões. Essa é a quantia de dinheiro que o FBI estimou que foi perdida por americanos vítimas de fraudes de criptomoedas no ano passado.

Em um relatório na segunda-feira, a agência disse que recebeu impressionantes 69.468 reclamações envolvendo criptomoedas em 2023, representando mais de 10% do total de reclamações de fraude financeira e cerca de 50% das perdas totais.

Os americanos perderam US$ 5,6 bilhões em golpes de criptomoedas em 2023 — e foram responsáveis ​​por 50% das perdas totais com fraudes financeiras — de acordo com um novo relatório publicado na segunda-feira pelo FBI https://t.co/m1XwafLjCE pic.twitter.com/wDFD9gv9li

— Leo Schwartz (@leomschwartz) 9 de setembro de 2024

Investidores com mais de 60 anos relataram as maiores perdas no ano passado — mais de US$ 1,2 bilhão — seguidos por vítimas na faixa dos 30 e 40 anos. De acordo com o FBI, esquemas de fraude de investimento foram os crimes mais relatados. O tipo mais comum de fraude de investimento relacionada a criptomoedas foi o que a agência enquadrou como esquemas “habilitados pela confiança”.

Com esse tipo de fraude de investimento, os golpistas formam relacionamentos com suas vítimas por longos períodos, geralmente por meio de aplicativos de namoro e mídias sociais, antes de convencê-las a investir grandes quantias de dinheiro em plataformas de criptomoedas obscuras das quais não podem sacar.

“Ao longo dos anos, a ampla promoção da criptomoeda como um veículo de investimento, combinada com uma mentalidade associada ao ‘medo de perder’, levou a oportunidades para criminosos mirarem consumidores e investidores de varejo — particularmente aqueles que buscam lucrar com investimentos, mas não estão familiarizados com a tecnologia e os riscos associados”, escreveu o FBI.

Golpes de jogo para ganhar e quiosques de criptomoedas

Embora a divisão de investigação criminal do FBI tenha recebido reclamações de mais de 200 países, os investidores dos EUA foram responsáveis ​​por 83% de todos os relatórios de fraude relacionados a criptomoedas que recebeu em 2023, com a Califórnia levando a maior parte tanto do número de reclamações (9.522) quanto das perdas coletivas (US$ 1,2 bilhão).

O relatório também enfatizou o risco de tráfico de mão de obra, onde trabalhadores são atraídos para assumir posições exploradoras no exterior, geralmente em call centers que operam golpes de “abate de porcos”.

Outras atividades fraudulentas que ameaçam os americanos incluem golpes de play-to-earn que cobram dos usuários para comprar tokens para um jogo online e então congelam a carteira do usuário. Empresas que falsamente alegam recuperar ativos criptográficos perdidos também podem vitimar clientes.

Além disso, o uso de caixas eletrônicos de criptomoedas (quiosques) para “perpetrar atividade fraudulenta” está aumentando, com 5.500 casos resultando em perdas que ultrapassam US$ 189 milhões. Essas máquinas são as preferidas da maioria dos golpistas devido ao anonimato das transações.

O vice-diretor assistente do Centro de Reclamações de Crimes na Internet do FBI, James Barnacle, observou que as chances de recuperar fundos perdidos por meio de quiosques de criptomoedas são “pequenas”.