Como o maior emissor de stablecoin do mundo está respondendo às reivindicações sobre reservas, auditoria e riscos comerciais do USDT

Tether, o emissor do maior stablecoin, foi acusado de falta de transparência em torno das reservas de seu principal token USDT. Conforme relatado pelo Cointelegraph, o grupo de defesa do consumidor Consumers' Research alegou que a empresa não conduziu uma auditoria abrangente de seus ativos.

O grupo chama o Tether de “o novo FTX”, prevendo temores de uma repetição do destino das exchanges fracassadas. O relatório foi acompanhado por uma carta aberta aos governadores dos EUA que abordou a opacidade das atividades do Tether. Além disso, a organização emitiu anúncios de serviço público no ar e criou um site dedicado detalhando as reivindicações.

Stablecoins são tokens de criptomoeda cujas taxas de câmbio estão atreladas a ativos como dólar americano, euros ou onças de ouro. As suas reservas são garantidas por activos reais – moedas fiduciárias, títulos, metais preciosos, etc. A maior stablecoin por capitalização de mercado é a Tether USD (USDT), cujo emissor é a Tether Limited.

FTX “cai” em um dos maiores golpes de criptomoeda. Sam Bankman-Fried, o fundador de ambas as empresas, foi anteriormente condenado a 25 anos de prisão e multado em 11 mil milhões de dólares por fraude, conspiração e branqueamento de capitais.

Grupo de glóbulos vermelhos

A pesquisa do consumidor também acusou o Tether de “fazer negócios com indivíduos perigosos” e de não conseguir evitar que o USDT fosse usado para contornar sanções.

A primeira fase da campanha dos ativistas de direitos humanos contra o Tether começou em junho. Na época, o grupo acusou a operadora de stablecoin USDT de ter ligações com os governos russo e chinês, grupos terroristas, cartéis de drogas e traficantes de seres humanos.

Quase ao mesmo tempo, o (Wall Street Journal) publicou um artigo no qual o autor descreveu o token USDT como o principal veículo para movimentar ativos no exterior e contornar sanções na Rússia, Venezuela e Irã. Na sua opinião, todos os esforços da Tether para bloquear os tokens constituíram apenas uma pequena parte das ações necessárias para conduzir uma transação “ilegal”.

A maioria das stablecoins centralizadas, como o USDT da Tether ou o USDC da Circle, têm a capacidade de congelar ativos em qualquer endereço de blockchain a qualquer momento. Às vezes, eles usam esse recurso devido a ordens judiciais ou para evitar atividades criminosas.

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De acordo com o Wall Street Journal, o Tether colocou na lista negra 2.713 endereços de blockchain entre 2018 e junho de 2024, congelando um total de US$ 1,4 bilhão em USDT.

Esta não é a primeira vez que os emissores de USDT são criticados por suas reservas e uso de ativos para fins criminosos. Por exemplo, em 2023, a empresa afirmou que leu quase uma centena de “artigos reveladores” sobre si mesma apenas no (Wall Street Journal) este ano. Em janeiro de 2024, um relatório do Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime identificou o USDT como uma ferramenta popular para lavagem de dinheiro e transações ilícitas.

refutar

Como a Tether não é uma empresa de capital aberto, ela não é obrigada a fornecer quaisquer relatórios sobre suas reservas ao público. Contudo, o público, preocupado com práticas comerciais desleais, “exige” transparência corporativa. Esses riscos estão principalmente relacionados à ampla popularidade do USDT – de acordo com o (Wall Street Journal), aproximadamente US$ 190 bilhões em USDT estão em circulação todos os dias.

A Tether anunciou publicamente a sua cooperação com agências reguladoras e de aplicação da lei em todo o mundo. Em 2024, a Tether formou parcerias com as principais empresas de monitoramento de blockchain, Chainaanálise e TRM Labs. As agências de aplicação da lei também utilizam os serviços destas organizações no âmbito da investigação de atividades criminosas.

Segundo Tether, o principal objetivo da introdução de tais ferramentas analíticas é fornecer supervisão aprofundada do mercado de USDT, monitorar carteiras sancionadas e classificar os usuários em diferentes categorias, simplificando assim a identificação de outras atividades criminosas.

A assistência direta a agências governamentais também é bem conhecida – no final de 2023, a Tether anunciou que havia ajudado o Departamento de Justiça, o Serviço Secreto dos EUA e o FBI a congelar 326 carteiras contendo stablecoins USDT no valor de US$ 435 milhões.

Reserva de amarração

Outro tema quente entre os críticos dos negócios da empresa é a questão das reservas reconhecidas. Contudo, este não é um problema tão trivial quanto pode parecer. Apesar dos relatórios públicos regulares sobre a saúde financeira das empresas, o público não tem plena confiança nelas.

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Como disse o CEO da Tether, Paolo Ardoino, em entrevista ao DL News, as quatro grandes empresas de auditoria (Deloitte, PwC, Ernst & Young e KPMG) estão cautelosas em trabalhar com a Tether devido a possíveis riscos de reputação. E estas são as mesmas organizações cujos problemas de confiança podem ser resolvidos através de auditorias financeiras.

"Nenhuma das Quatro Grandes irá nos auditar. Então vocês são as Quatro Grandes firmas de contabilidade. Todo o setor bancário é seu cliente. Por que você arriscaria 100.000 clientes por algumas stablecoins?"

Todas essas preocupações e riscos não impediram os grandes bancos de trabalhar com o Tether. No início de 2024, o chefe do banco de investimento Cantor Fitzgerald confirmou que sua empresa administra ativos Tether e disse que tinha todas as reservas declaradas.

Cantor Fitzgerald é um dos 25 revendedores autorizados a negociar títulos do Tesouro dos EUA, permitindo que o Tether negocie diretamente com o Federal Reserve.

"Eu administro muitos de seus ativos. Pelo que entendi, fizemos muito trabalho e eles têm o dinheiro que dizem ter", disse a Coindesk, citando o CEO da Cantor Fitzgerald, Howard Lutnick. #BinanceTurns7 #AirdropGuide #ЛюбимыйТокен #TopCoinsJune2024 #IntroToCopytrading $BTC