A Consumers' Research, uma organização sem fins lucrativos de proteção ao consumidor nos Estados Unidos, publicou recentemente um relatório sobre o emissor de moeda estável Tether (USDT), apontando que, embora o Tether tenha prometido realizar uma auditoria financeira após a sua criação, ainda não cumpriu sua promessa. O emissor do Stablecoin, Tether, afirma que seu USDT está atrelado ao dólar americano na proporção de 1:1. Embora a tecnologia stablecoin tenha um certo valor no mercado, se não houver uma agência de auditoria terceirizada para confirmar a garantia dos ativos por trás do USDT, há um enorme risco oculto para os consumidores. Ele também disse que os problemas do Tether são semelhantes aos da situação anterior ao colapso da FTX.
Entenda rapidamente a chave: Auditoria não é o mesmo que certificação. Auditoria fornece o mais alto nível de endosso porque cobre uma ampla gama de tópicos e possui procedimentos aprofundados, enquanto a certificação fornece um nível de endosso mais baixo e se concentra principalmente em assuntos específicos; ou declarações. Os contadores, portanto, têm mais confiança nas conclusões da auditoria.
Prevenindo a fraude criptográfica e ao mesmo tempo se preocupando com o Tether, os governos estaduais estão fazendo a sua parte
A Consumers' Research citou um relatório de 10 de julho deste ano de vários promotores estaduais dos EUA que apresentaram objeções conjuntas à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), ignorando deliberadamente os regulamentos estaduais de proteção ao consumidor e as objeções autorreguladas às criptomoedas, enfatizando os problemas potenciais que podem surgir no campo das criptomoedas. Sobre a questão da fraude, foram citados relatórios semelhantes, indicando que os incidentes de fraude relacionados aumentaram 45% no ano passado. Os procuradores estaduais argumentaram que é responsabilidade do Estado proteger os cidadãos de possíveis fraudes criptográficas, uma posição baseada nos estatutos estaduais de proteção ao consumidor. A Consumers’ Research acredita que os estados devem prestar muita atenção à ameaça representada pelo Tether.
(A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan carece de supervisão de apoio e o grupo de procuradores criticou-a: procurando orientação de intervenientes específicos da indústria e dispensando intervenientes sub-níveis da indústria e negociantes de moeda.)
Tether afirmou realizar uma auditoria, mas ainda não se concretizou
A Consumers' Research apontou que o Tether não conduziu uma auditoria, o que é um aviso claro para o USDT que prometeu realizar auditorias muitas vezes desde 2017. Em agosto de 2022, o CEO ainda disse que a auditoria “será concluída dentro de um prazo”. poucos meses." Superficialmente, ainda não foi cumprido.
2017: Tether se compromete com auditoria completa.
2018: Tether divulga um relatório escrito por um escritório de advocacia (não um escritório de contabilidade) alegando que o USDT está totalmente atrelado ao dólar americano. O Departamento de Justiça dos EUA lançou uma investigação para saber se os comerciantes usaram Tether e Bitfinex para manipular o mercado de criptomoedas.
2019: O Departamento de Justiça do Estado de Nova York descobriu que a Tether movimentou centenas de milhões de dólares para cobrir a perda de US$ 850 milhões em fundos de clientes.
2021: Tether é forçado a cessar as atividades comerciais em Nova York e pagar uma multa de US$ 18,5 milhões.
2022: Tether chega a acordo com a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dos EUA, retirando acusações de falsas alegações de suporte do USDT. A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) multou um escritório de advocacia que alegou que o USDT é garantido pelo dólar americano, citando má conduta financeira.
2024: Tether ainda não concluiu sua auditoria.
(Os quatro maiores contadores do mundo não ousam aceitar a auditoria da Tether, CEO da Tether: Estamos trabalhando duro para construir relacionamentos)
(Entrevista com o CEO da Tether: É triste se gabar da Binance, a Tether está tentando realizar uma auditoria abrangente)
Questões levantadas sobre os laços do Tether com criminosos
A Consumers’ Research apontou que, além das questões de garantia de ativos, o Tether também coopera estreitamente com os criminosos, o que também faz com que o mundo exterior questione se o Tether tem capacidades adequadas de gestão de risco.
As autoridades dos EUA e do Reino Unido estão investigando os US$ 20 bilhões do Tether em transações na exchange russa de criptomoedas Garantex, que foi sancionada pelo IRS do Departamento do Tesouro dos EUA. Em julho de 2024, o Tether ainda processava transações da bolsa de criptomoedas BitPapa. A troca foi sancionada em março de 2024 por ajudar a Rússia na guerra Russo-Ucraniana. Segundo relatos, o Tether ajudou a criar uma economia paralela fora das normas legais dos EUA e “prejudicou os esforços dos EUA para combater o comércio ilegal de armas e a fraude”.
A cooperação entre Tether e Tron gera polêmica, Nações Unidas alertam sobre riscos do USDT
O relatório apontou que em março de 2023, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) acusou a empresa de blockchain Tron e seu fundador. Em novembro do mesmo ano, foi relatado que Tron havia se tornado a primeira escolha para organizações terroristas transferirem fundos. Embora Tron tenha sido acusado de fraude e transações ilegais há muito tempo, Tether ainda optou por continuar a operar na plataforma.
Suplemento: No entanto, no início de setembro deste ano, Tether parecia estar mais ativo em provar sua determinação em combater o crime e lançou a aliança T3 FCU. No entanto, a cooperação de Tether com o blockchain Ton do Telegram também pode ser devida à assistência do Telegram no tráfico de drogas e no terrorismo; financiamento. O comportamento está manchado com outra camada de cinza.
(Tether, TRON e TRM Labs unem forças para prevenir crimes financeiros, T3 FCU combate crimes de criptomoeda)
Em janeiro de 2024, o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) declarou que o USDT está intimamente relacionado a cassinos clandestinos, lavagem de dinheiro e atividades criminosas transnacionais no Leste e Sudeste Asiático, especialmente o USDT na blockchain Tron devido à sua estabilidade e anonimato. e baixas taxas de transação, tornou-se a ferramenta preferida para fraudes on-line e lavagem de dinheiro.
Em Abril de 2024, o USDT tornou-se “indispensável” para ajudar a Rússia e a Coreia do Norte a contornar as sanções internacionais.
Tomando o colapso da FTX e da Celsius como um aviso, apelando aos governos estaduais para protegerem totalmente
A Consumers’ Research afirmou que o objetivo é continuar a fornecer aos consumidores americanos as informações necessárias para tomar decisões informadas e evitar danos financeiros ilegais. Ao mesmo tempo, foi dito que os problemas do Tether são semelhantes à situação antes do colapso da FTX e da Celsius. Essas empresas usaram técnicas de marketing enganosas e enganosas, fazendo com que os investidores globais sofressem bilhões de dólares em perdas. Também apela aos governos estaduais para que supervisionem as operações da Tether dentro das suas próprias fronteiras e tomem medidas apropriadas para proteger os consumidores de perdas financeiras.
(Celsius concluiu a distribuição de 93% dos fundos de falência, e o IPO da mineradora transformada foi questionado)
(Tutorial de etapas de registro de imposto de reivindicação FTX para caras preguiçosos: Etapa 7 Requisitos de alocação de impostos)
Este artigo da Organização de Proteção ao Consumidor dos EUA alerta Tether: ainda não foi auditado e pode se tornar o próximo FTX, apareceu pela primeira vez no Chain News ABMedia.