O Federal Reserve dos EUA ordenou que o United Texas Bank parasse de fornecer serviços de criptomoedas devido a problemas de conformidade, incluindo prevenção à lavagem de dinheiro.
Esta ação confirma uma tendência crescente de ações regulatórias aprimoradas em relação aos bancos que se envolvem com empresas de criptomoedas.
Essa abordagem é criticada por muitos na indústria, entre eles o CTO da Ripple, que a chamou de uma ameaça ao crescimento da indústria de criptomoedas.
O Federal exigiu que o United Texas Bank parasse de oferecer serviços de criptomoedas por causa das várias questões que levantou sobre conduta antilavagem de dinheiro. Em 4 de setembro, em uma declaração detalhada, o Fed mencionou que algumas fraquezas estavam associadas a clientes de moeda virtual que atrasaram as operações. E essa decisão desencadeou outras questões sobre os impactos gerais na indústria de criptomoedas, especialmente quando se considera que ocorreu junto com outras medidas contra outros bancos.
Preocupações do Federal Reserve com a gestão de riscos
A ordem do Federal Reserve foca nas falhas do United Texas Bank em gerenciar riscos associados à negociação de criptomoedas. O Fed alega que o banco não prestou a devida atenção a questões relacionadas a relacionamentos bancários correspondentes estrangeiros e ao Bank Secrecy Act. Que é uma parte significativa da legislação aprovada nos Estados Unidos da América para prevenir lavagem de dinheiro. O exame também mostrou que o banco não havia abordado adequadamente os clientes de moeda virtual que deveriam estar em conformidade com os regulamentos.
https://twitter.com/JoelKatz/status/1831861012741628387
A rejeição pelo Fed segue o que parece ser uma política contínua do governo para avaliar bancos que estão interessados em realizar operações na arena de criptos, devido aos chamados riscos percebidos do lado das empresas de cripto. O United Texas Bank recebeu essa atenção do Fed para garantir que outras instituições financeiras que lidam com criptomoedas precisem ter uma política de conformidade e gerenciamento de risco melhor e aprimorada.
Reação da indústria e críticas do CTO da Ripple
O diretor de tecnologia da Ripple, David Schwartz, também recorreu às mídias sociais para expressar sua decepção e desaprovação das ações do Fed, rotulando essa ação como uma forma de regulamentação furtiva. De acordo com Schwartz, os reguladores não devem ameaçar fechar bancos como o United Texas e, em vez disso, abordar os problemas diretamente com as empresas de criptomoedas. Ele observou que essas ações podem levar a serviços bancários restritos para as empresas de criptomoedas, interrompendo assim o crescimento da indústria.
As preocupações de Schwartz são semelhantes a sentimentos semelhantes em torno da comunidade cripto, já que alguns de seus líderes acham que o governo pode estar usando o Chokepoint 2.0 para regular a indústria.
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